鄒舟/文

3月29日,，招商銀行正式發(fā)布《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》,。

該報(bào)告基于國內(nèi)首個(gè)樣本量超千份的高凈值人士慈善需求調(diào)研項(xiàng)目，由招商銀行私人銀行與北京師范大學(xué)中國公益研究院合作,，于2021年和2022年分兩次開展全國范圍內(nèi)的高凈值客戶問卷調(diào)查,，并對部分客戶進(jìn)行深度訪談。

報(bào)告呈現(xiàn)了高凈值人士的慈善認(rèn)知和實(shí)踐現(xiàn)狀，揭示了慈善與家風(fēng)建設(shè),、精神傳承的關(guān)系,，為慈善行業(yè)發(fā)展以及金融機(jī)構(gòu)慈善服務(wù)升級提供洞察和建議。

慈善與金融服務(wù)的有機(jī)結(jié)合正在成為社會(huì)可持續(xù)發(fā)展新動(dòng)能,。

圖片來自《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

調(diào)研發(fā)現(xiàn),，超八成高凈值人士參與過慈善活動(dòng)，總體表現(xiàn)較為踴躍,。八成以上受訪者參與過捐款捐物,、志愿服務(wù)等活動(dòng)；四成以上受訪者表示未來十年還會(huì)進(jìn)一步增加慈善投入,。

回饋社會(huì)和強(qiáng)化慈善對家庭的積極影響是高凈值人士群體選擇投入慈善活動(dòng)的重要原因,。多數(shù)受訪者都把慈善作為培養(yǎng)下一代的必要安排，如鼓勵(lì)孩子日常行善,、參與親子公益活動(dòng),、支持孩子在公益組織實(shí)習(xí)，旨在“傳承優(yōu)良家風(fēng)”“促進(jìn)家庭團(tuán)結(jié)”“發(fā)展高質(zhì)量朋友圈”等,。

大額捐贈(zèng)人更關(guān)注“發(fā)展”和ESG重點(diǎn)議題,。捐贈(zèng)額達(dá)1000萬元及以上的“大額捐贈(zèng)人”除以“扶貧濟(jì)困”為第一選擇外，第二位選擇議題更關(guān)注“教育,、科學(xué),、文化、衛(wèi)生,、體育”等發(fā)展類議題,，一般通過專業(yè)慈善組織來行善，使用現(xiàn)代慈善工具的比例會(huì)更高,，基金會(huì)、專項(xiàng)基金,、慈善信托,、影響力投資等均有涉及。

圖片來自《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

其他高凈值人士同樣以“扶貧濟(jì)困”為第一選擇,，第二位選擇議題更關(guān)注“扶老,、救孤、恤病,、助殘,、優(yōu)撫”等，以“直接幫助”為主,。

企業(yè)家群體是慈善的積極參與者,。訪談發(fā)現(xiàn)，他們的慈善事業(yè)始于“回報(bào)社會(huì)”、重視“社會(huì)需求和政策引導(dǎo)”,，兼顧個(gè)人興趣和優(yōu)勢,，非常強(qiáng)調(diào)慈善機(jī)制建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。他們有較強(qiáng)的號召力,，帶動(dòng)親朋好友,、員工參與慈善, 整體上呈現(xiàn)出鮮明的家國情懷、社會(huì)責(zé)任感,、實(shí)干興邦和銳意創(chuàng)新的使命感,。

根據(jù)調(diào)研報(bào)告，對慈善的認(rèn)知不足仍是制約慈善參與度的重要因素,。在尚未參加公益慈善活動(dòng)的受訪對象中,，以“沒有信賴的渠道”和“不了解政策”為尚未參與原因的占到了56.8%和42,7%。

半數(shù)以上高凈值人士對慈善信托感到陌生,。該群體希望金融機(jī)構(gòu)能更多提供慈善機(jī)構(gòu)及項(xiàng)目推薦,、慈善架構(gòu)設(shè)計(jì)等服務(wù)，私人銀行及下設(shè)的家族辦公室客戶是受訪者規(guī)劃家族慈善的首選,。

圖片來自《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》

招商銀行私人銀行建議,，面對高凈值人士的多樣化慈善需求，慈善服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)提供有針對性的慈善咨詢,、配套落地支持等服務(wù),，著力完善慈善法律配套政策、提升各界慈善認(rèn)知水平,、優(yōu)化慈善行業(yè)生態(tài),、提高慈善體系的活力和效力。

編輯：程闊