自“進(jìn)擊大財(cái)富管理時(shí)代”的口號(hào)提出至今,，有相當(dāng)一部分銀行機(jī)構(gòu)的前臺(tái)人員仍受制于“管戶覆蓋不足”“專業(yè)提升周期長(zhǎng)”“溝通維護(hù)成本高”等痛點(diǎn)，而這些痛點(diǎn)在投資市場(chǎng)波動(dòng)的環(huán)境下被無(wú)限放大,。作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，百融云創(chuàng)憑借生成式AI技術(shù),，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)帶來(lái)了全新助力與增益，在針對(duì)一家銀行的賦能實(shí)踐中,，百融云創(chuàng)為其帶來(lái)了諸多改觀：
在內(nèi)容側(cè),，生成式AI能夠模擬人類思維模式，通過(guò)對(duì)海量知識(shí)的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練,，以文本,、語(yǔ)音、圖片和視頻等形式創(chuàng)造新的內(nèi)容,，且這些內(nèi)容創(chuàng)造的邊際成本很低，如果是在專業(yè)的知識(shí)庫(kù)內(nèi)進(jìn)行訓(xùn)練,，則意味著生成式AI將以成本更低,、效率更高,、專業(yè)性更強(qiáng)的方式賦能一線人員與客戶間的交互，而且這種交互將直接作用于金融產(chǎn)品成交和轉(zhuǎn)化的環(huán)節(jié)，打通了從數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入到產(chǎn)出成效的最后一公里。
在經(jīng)營(yíng)側(cè)，過(guò)去，人工客戶經(jīng)理的管戶規(guī)模存在著上限，800人可能就是“天花板”，但財(cái)富管理的客戶規(guī)模以千萬(wàn)計(jì),，絕大多數(shù)的客戶處于被“放養(yǎng)”的狀態(tài),。在客戶洞察,、服務(wù)匹配,、客戶溝通,、資產(chǎn)配置建議,、投資組合、智能下單等全業(yè)務(wù)流程里,，生成式AI能夠自動(dòng)化地幫助從業(yè)人員完成大量相關(guān)工作，并根據(jù)客戶的財(cái)富管理目標(biāo),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、自身狀況等因素，為其量身定做組合方案,。哪怕是面對(duì)千萬(wàn)級(jí)的長(zhǎng)尾客戶,，也能夠讓規(guī)模化和個(gè)性化服務(wù)同步發(fā)生,。
在體驗(yàn)側(cè),，生成式AI讓普通客戶也擁有了高度專業(yè)且隨用隨有的“私人顧問(wèn)”。在不斷的交互過(guò)程中,，客戶能夠全面準(zhǔn)確理解理財(cái)產(chǎn)品和未來(lái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì),，減少自身困惑，慢慢累積出對(duì)某產(chǎn)品,、服務(wù)人員乃至金融機(jī)構(gòu)的“信任”。
經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行,，與行方原有模式相比,，營(yíng)銷響應(yīng)率提升了11倍，AUM也得到大幅增長(zhǎng),。
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