本報記者 王柯瑾 北京報道

跨境貿(mào)易和投資是推進(jìn)高水平對外開放的重要內(nèi)容,，一直以來金融業(yè)在支持跨境貿(mào)易和投資方面發(fā)揮了重要作用,。

近日,，商務(wù)部、中國人民銀行,、金融監(jiān)管總局,、國家外匯局四部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強商務(wù)和金融協(xié)同更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》（以下簡稱《意見》）,，《意見》強調(diào)要完善對接合作,，加強商務(wù)與金融系統(tǒng)常態(tài)化溝通交流,，做深做實“總對總”“分對分”合作；要做好落地實施,，鼓勵各地方、金融機構(gòu)結(jié)合實際細(xì)化支持舉措,，強化政策協(xié)同,，放大組合效應(yīng)；要加強跟蹤監(jiān)測,，及時共享進(jìn)展情況,，總結(jié)推廣典型經(jīng)驗做法。

商務(wù)部財務(wù)司負(fù)責(zé)人解讀《意見》時表示，結(jié)合調(diào)研情況,，著力解決經(jīng)營主體反映的融資難、融資貴“老問題”和融資堵點,、結(jié)算卡點,、風(fēng)控痛點“新梗阻”。

形成支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的更大合力

2023年中央經(jīng)濟工作會議,、中央金融工作會議分別就“鞏固外貿(mào)外資基本盤”“抓好支持高質(zhì)量共建‘一帶一路’八項行動的落實落地”及“加強對重大戰(zhàn)略,、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)”等作出重要部署，要求金融“促進(jìn)穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”“服務(wù)好‘走出去’和‘一帶一路’建設(shè)”等,。今年《政府工作報告》提出“加強進(jìn)出口信貸和出口信保支持”,。

在此背景下，上述四部門在總結(jié)前期金融支持商務(wù)工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步細(xì)化完善政策措施,，研究制定了《意見》，加強商務(wù)和金融協(xié)同,，形成支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的更大合力,。

《意見》圍繞穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資,、深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作和對外投資合作等重點領(lǐng)域和促融資,、防風(fēng)險、優(yōu)服務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié),，提出五方面11條政策措施,。一是推動外貿(mào)質(zhì)升量穩(wěn)，優(yōu)化外貿(mào)綜合金融服務(wù),。推動貨物貿(mào)易優(yōu)化升級,，豐富完善信貸、信保,、保單融資,、財險等服務(wù)；加快培育外貿(mào)新動能,，為外貿(mào)供應(yīng)鏈國際合作,、跨境電商出口、綠色貿(mào)易等提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),；大力發(fā)展服務(wù)貿(mào)易和數(shù)字貿(mào)易,，加大服貿(mào)基金、無形資產(chǎn)質(zhì)押融資,、數(shù)據(jù)要素承保等支持,。二是促進(jìn)外資穩(wěn)量提質(zhì),，加強外資金融服務(wù)保障。優(yōu)化外商投資環(huán)境,，積極對接外資企業(yè),，提供多樣化專業(yè)性金融服務(wù),；提升開放平臺效能，深化創(chuàng)新協(xié)作,，協(xié)同推進(jìn)貿(mào)易,、投資、金融等領(lǐng)域制度型開放,。三是深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作和對外投資合作,，完善多元化投融資服務(wù)。充分發(fā)揮政策性,、開發(fā)性和商業(yè)性金融作用,，拓寬“一帶一路”融資渠道；優(yōu)化境外金融網(wǎng)絡(luò),，完善對外投資合作信貸,、信保、再保險等服務(wù),。四是便利跨境貿(mào)易和投資發(fā)展,，優(yōu)化支付結(jié)算環(huán)境。完善跨境人民幣服務(wù),，更好滿足企業(yè)需求,；深入開展培訓(xùn)宣介，優(yōu)化匯率避險產(chǎn)品,，降低中小微企業(yè)外匯套保成本,。五是做好跨境貿(mào)易、投資與金融風(fēng)險防控,，守牢安全底線,。積極防范和應(yīng)對外部環(huán)境風(fēng)險，引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)加強跨境貿(mào)易,、技術(shù)進(jìn)出口,、對外投資合作等領(lǐng)域風(fēng)險管控。

商務(wù)部財務(wù)司負(fù)責(zé)人表示,，下一步，商務(wù)部將會同相關(guān)部門，指導(dǎo)各地有關(guān)部門和金融機構(gòu)深化協(xié)作,，推動政策措施落實落地,，更好支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼向記者分析,，此次《意見》圍繞穩(wěn)外貿(mào),、穩(wěn)外資、深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作和對外投資合作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)提出的政策措施,，將指導(dǎo)和推動商務(wù)主管部門和金融管理部門,、金融機構(gòu)加強協(xié)作聯(lián)動，形成更強的合力,，更好地支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展,。

金融助力企業(yè)“引進(jìn)來”和“走出去”迎更大空間

今年以來，在投資方面,，我國“引進(jìn)來”和“走出去”都取得了一定成績,。商務(wù)部披露的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年,，全國新設(shè)立外商投資企業(yè)26870家,，同比增長14.2%。今年1—5月,，我國對外非金融類直接投資602億美元,，同比增長16.3%。其中,，我國企業(yè)在共建“一帶一路”國家非金融類直接投資128.1億美元,，同比增長12.7%。

跨境貿(mào)易方面,，國家統(tǒng)計局發(fā)布數(shù)據(jù)顯示,，今年上半年，我國貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值21.17萬億元人民幣,，貿(mào)易規(guī)模再創(chuàng)新高,，同比增長6.1%。其中,，跨境電商已經(jīng)成為我國外貿(mào)發(fā)展的有生力量,、國際貿(mào)易發(fā)展的重要趨勢。

在商務(wù)與金融協(xié)同的政策框架下,，銀行業(yè)金融機構(gòu)將如何更好地發(fā)揮金融服務(wù)的優(yōu)勢,，支持跨境貿(mào)易和投資的高質(zhì)量發(fā)展？

在郵儲銀行（601658.SH）研究員婁飛鵬看來,，銀行業(yè)在加強商務(wù)和金融協(xié)同更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用,，從推動外貿(mào)質(zhì)升量穩(wěn),，促進(jìn)外資穩(wěn)量提質(zhì)，深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作,，完善支付結(jié)算環(huán)境,，到筑牢安全底線完善風(fēng)險防控等，都需要銀行業(yè)發(fā)揮自身優(yōu)勢積極做好相關(guān)工作,。

中國銀行（601988.SH）研究院研究員葉懷斌在接受記者采訪時表示,，銀行是我國金融業(yè)的主體，在服務(wù)跨境貿(mào)易和投融資方面也應(yīng)該扮演主力軍角色,?！熬唧w來看，一是發(fā)展交易銀行產(chǎn)品,，支持跨境貿(mào)易,。銀行業(yè)金融機構(gòu)可依托訂單融資、票據(jù)貼現(xiàn),、國際結(jié)算,、全球現(xiàn)金管理等國際結(jié)算及貿(mào)易融資產(chǎn)品，加大對外資,、外貿(mào)企業(yè)的金融支持力度,。二是創(chuàng)新融資產(chǎn)品，支持跨境投融資,。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新信貸模式,，便利外資企業(yè)引進(jìn)來和中資企業(yè)走出去，可推廣跨境銀團,、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資,、數(shù)據(jù)資產(chǎn)融資、投貸聯(lián)動等信貸模式,，加大力度支持海外倉,、跨境電商等新業(yè)態(tài)、新模式,，便利企業(yè)跨境投融資活動,。三是加強跨境風(fēng)險控制。銀行業(yè)可根據(jù)企業(yè)跨境經(jīng)濟活動的需要,，支持企業(yè)開展風(fēng)險管理,，針對性地推出套期保值工具，對沖匯率,、利率等波動的風(fēng)險,。”

董希淼分析認(rèn)為,，“一帶一路”倡議的深入實施,、人民幣國際化的積極進(jìn)展,，為金融機構(gòu)服務(wù)跨境貿(mào)易和投資創(chuàng)造新的廣闊空間。金融機構(gòu)應(yīng)在《意見》的指導(dǎo)下,，基于客戶需求和資源稟賦,，有的放矢地發(fā)展貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，更好地支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展,。“一是要準(zhǔn)確認(rèn)識,、科學(xué)定位貿(mào)易金融業(yè)務(wù),，根據(jù)業(yè)務(wù)定位和發(fā)展需要對組織架構(gòu)、產(chǎn)品體系,、服務(wù)流程等進(jìn)行調(diào)整優(yōu)化,；二是加快產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，基于不同的場景推出差異化的產(chǎn)品,，努力提供融資,、結(jié)算以及財富管理等一攬子的綜合金融服務(wù)；三是要大力提升貿(mào)易金融數(shù)字化水平,，充分運用大數(shù)據(jù),、云計算、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)手段,， 逐步將線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至線上，提升服務(wù)效率,。商務(wù)部應(yīng)加強與金融系統(tǒng)溝通交流,，建立常態(tài)化機制，提供更好的支持和服務(wù),。同時,，無論是商務(wù)部門還是金融管理部門、金融機構(gòu),，都要加強對相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范,?！?/p>

便利跨境貿(mào)易和投資發(fā)展，《意見》指出“優(yōu)化支付結(jié)算環(huán)境”,。對此,，葉懷斌建議，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)以《意見》為指引,，優(yōu)化跨境人民幣融資和結(jié)算產(chǎn)品,。一是積極發(fā)展真實貿(mào)易和投資需求背景下的跨境人民幣融資產(chǎn)品，加大人民幣融資在跨境銀團中的份額,，以專業(yè)化的金融服務(wù)為企業(yè)跨境投融資提供科學(xué)合理的財務(wù)顧問服務(wù)和融資方案,。二是優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易和數(shù)字貿(mào)易的結(jié)算流程，加強交易銀行產(chǎn)品對服務(wù)貿(mào)易和數(shù)字貿(mào)易的適配性,。

此外,，《意見》還指出，幫助企業(yè)應(yīng)對匯率風(fēng)險,。支持銀行機構(gòu)優(yōu)化匯率避險服務(wù),，研究豐富小幣種套期保值工具。

“一是加大宣傳力度,，協(xié)助企業(yè)接受匯率風(fēng)險中性理念,，推出企業(yè)匯率避險專項產(chǎn)品，引導(dǎo)企業(yè)特別是小微企業(yè)學(xué)會用好匯率風(fēng)險管理工具,。二是踐行金融服務(wù)實體經(jīng)濟的理念,，持續(xù)推動匯率避險服務(wù)降低成本，設(shè)置差異化機制應(yīng)對客戶讓利,。三是滿足外貿(mào)客戶的差異化需求,，構(gòu)建客戶分類機制，基于現(xiàn)金流,、利潤率等指標(biāo),，在事前對客戶在匯率敞口規(guī)模、匯率風(fēng)險承受能力,、產(chǎn)品合適度等維度進(jìn)行精確分類,，差異化施策引導(dǎo)不同類型客戶主動管理匯率風(fēng)險?！比~懷斌建議,。

對于金融業(yè)支持跨境貿(mào)易和投資，董希淼亦提醒：“特別是商業(yè)銀行,，要理性發(fā)展貿(mào)易金融業(yè)務(wù),，基于全面風(fēng)險管理體系，加強對重點領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險監(jiān)測和控制，確保風(fēng)險管理水平與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配,?！?/p>