本報(bào)記者 王柯瑾 北京報(bào)道

跨境貿(mào)易和投資是推進(jìn)高水平對(duì)外開(kāi)放的重要內(nèi)容,，一直以來(lái)金融業(yè)在支持跨境貿(mào)易和投資方面發(fā)揮了重要作用,。

近日,，商務(wù)部,、中國(guó)人民銀行,、金融監(jiān)管總局,、國(guó)家外匯局四部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）,，《意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)要完善對(duì)接合作,，加強(qiáng)商務(wù)與金融系統(tǒng)常態(tài)化溝通交流,，做深做實(shí)“總對(duì)總”“分對(duì)分”合作,；要做好落地實(shí)施，鼓勵(lì)各地方,、金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際細(xì)化支持舉措,，強(qiáng)化政策協(xié)同，放大組合效應(yīng),；要加強(qiáng)跟蹤監(jiān)測(cè),，及時(shí)共享進(jìn)展情況，總結(jié)推廣典型經(jīng)驗(yàn)做法,。

商務(wù)部財(cái)務(wù)司負(fù)責(zé)人解讀《意見(jiàn)》時(shí)表示,，結(jié)合調(diào)研情況，著力解決經(jīng)營(yíng)主體反映的融資難,、融資貴“老問(wèn)題”和融資堵點(diǎn),、結(jié)算卡點(diǎn)、風(fēng)控痛點(diǎn)“新梗阻”,。

形成支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的更大合力

2023年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議,、中央金融工作會(huì)議分別就“鞏固外貿(mào)外資基本盤(pán)”“抓好支持高質(zhì)量共建‘一帶一路’八項(xiàng)行動(dòng)的落實(shí)落地”及“加強(qiáng)對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)”等作出重要部署,，要求金融“促進(jìn)穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”“服務(wù)好‘走出去’和‘一帶一路’建設(shè)”等,。今年《政府工作報(bào)告》提出“加強(qiáng)進(jìn)出口信貸和出口信保支持”。

在此背景下，上述四部門(mén)在總結(jié)前期金融支持商務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步細(xì)化完善政策措施,，研究制定了《意見(jiàn)》，加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同,，形成支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的更大合力,。

《意見(jiàn)》圍繞穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資,、深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作和對(duì)外投資合作等重點(diǎn)領(lǐng)域和促融資,、防風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)服務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié),，提出五方面11條政策措施,。一是推動(dòng)外貿(mào)質(zhì)升量穩(wěn)，優(yōu)化外貿(mào)綜合金融服務(wù),。推動(dòng)貨物貿(mào)易優(yōu)化升級(jí),，豐富完善信貸、信保,、保單融資,、財(cái)險(xiǎn)等服務(wù)；加快培育外貿(mào)新動(dòng)能,，為外貿(mào)供應(yīng)鏈國(guó)際合作,、跨境電商出口,、綠色貿(mào)易等提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),；大力發(fā)展服務(wù)貿(mào)易和數(shù)字貿(mào)易，加大服貿(mào)基金,、無(wú)形資產(chǎn)質(zhì)押融資,、數(shù)據(jù)要素承保等支持,。二是促進(jìn)外資穩(wěn)量提質(zhì)，加強(qiáng)外資金融服務(wù)保障,。優(yōu)化外商投資環(huán)境,，積極對(duì)接外資企業(yè)，提供多樣化專(zhuān)業(yè)性金融服務(wù),；提升開(kāi)放平臺(tái)效能,，深化創(chuàng)新協(xié)作，協(xié)同推進(jìn)貿(mào)易,、投資,、金融等領(lǐng)域制度型開(kāi)放。三是深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作和對(duì)外投資合作,，完善多元化投融資服務(wù),。充分發(fā)揮政策性,、開(kāi)發(fā)性和商業(yè)性金融作用，拓寬“一帶一路”融資渠道,；優(yōu)化境外金融網(wǎng)絡(luò),，完善對(duì)外投資合作信貸、信保,、再保險(xiǎn)等服務(wù)。四是便利跨境貿(mào)易和投資發(fā)展,，優(yōu)化支付結(jié)算環(huán)境,。完善跨境人民幣服務(wù)，更好滿(mǎn)足企業(yè)需求,；深入開(kāi)展培訓(xùn)宣介,，優(yōu)化匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品，降低中小微企業(yè)外匯套保成本,。五是做好跨境貿(mào)易,、投資與金融風(fēng)險(xiǎn)防控，守牢安全底線(xiàn),。積極防范和應(yīng)對(duì)外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)跨境貿(mào)易、技術(shù)進(jìn)出口,、對(duì)外投資合作等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控,。

商務(wù)部財(cái)務(wù)司負(fù)責(zé)人表示，下一步,，商務(wù)部將會(huì)同相關(guān)部門(mén),，指導(dǎo)各地有關(guān)部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)深化協(xié)作，推動(dòng)政策措施落實(shí)落地,，更好支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展,。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼向記者分析，此次《意見(jiàn)》圍繞穩(wěn)外貿(mào),、穩(wěn)外資,、深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作和對(duì)外投資合作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)提出的政策措施，將指導(dǎo)和推動(dòng)商務(wù)主管部門(mén)和金融管理部門(mén),、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)協(xié)作聯(lián)動(dòng),，形成更強(qiáng)的合力，更好地支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展,。

金融助力企業(yè)“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”迎更大空間

今年以來(lái),，在投資方面，我國(guó)“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”都取得了一定成績(jī),。商務(wù)部披露的數(shù)據(jù)顯示,，今年上半年,，全國(guó)新設(shè)立外商投資企業(yè)26870家，同比增長(zhǎng)14.2%,。今年1—5月,，我國(guó)對(duì)外非金融類(lèi)直接投資602億美元，同比增長(zhǎng)16.3%,。其中,，我國(guó)企業(yè)在共建“一帶一路”國(guó)家非金融類(lèi)直接投資128.1億美元，同比增長(zhǎng)12.7%,。

跨境貿(mào)易方面,，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，今年上半年,，我國(guó)貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值21.17萬(wàn)億元人民幣,，貿(mào)易規(guī)模再創(chuàng)新高，同比增長(zhǎng)6.1%,。其中,，跨境電商已經(jīng)成為我國(guó)外貿(mào)發(fā)展的有生力量、國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的重要趨勢(shì),。

在商務(wù)與金融協(xié)同的政策框架下,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將如何更好地發(fā)揮金融服務(wù)的優(yōu)勢(shì)，支持跨境貿(mào)易和投資的高質(zhì)量發(fā)展,？

在郵儲(chǔ)銀行（601658.SH）研究員婁飛鵬看來(lái),，銀行業(yè)在加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，從推動(dòng)外貿(mào)質(zhì)升量穩(wěn),，促進(jìn)外資穩(wěn)量提質(zhì),，深化“一帶一路”經(jīng)貿(mào)合作，完善支付結(jié)算環(huán)境,，到筑牢安全底線(xiàn)完善風(fēng)險(xiǎn)防控等,，都需要銀行業(yè)發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)積極做好相關(guān)工作。

中國(guó)銀行（601988.SH）研究院研究員葉懷斌在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示,，銀行是我國(guó)金融業(yè)的主體,，在服務(wù)跨境貿(mào)易和投融資方面也應(yīng)該扮演主力軍角色?！熬唧w來(lái)看,，一是發(fā)展交易銀行產(chǎn)品，支持跨境貿(mào)易,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可依托訂單融資,、票據(jù)貼現(xiàn)、國(guó)際結(jié)算,、全球現(xiàn)金管理等國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資產(chǎn)品,，加大對(duì)外資,、外貿(mào)企業(yè)的金融支持力度。二是創(chuàng)新融資產(chǎn)品,，支持跨境投融資,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新信貸模式，便利外資企業(yè)引進(jìn)來(lái)和中資企業(yè)走出去,，可推廣跨境銀團(tuán),、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、數(shù)據(jù)資產(chǎn)融資,、投貸聯(lián)動(dòng)等信貸模式,，加大力度支持海外倉(cāng)、跨境電商等新業(yè)態(tài),、新模式，便利企業(yè)跨境投融資活動(dòng),。三是加強(qiáng)跨境風(fēng)險(xiǎn)控制,。銀行業(yè)可根據(jù)企業(yè)跨境經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的需要，支持企業(yè)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理,，針對(duì)性地推出套期保值工具,，對(duì)沖匯率、利率等波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),?！?/p>

董希淼分析認(rèn)為，“一帶一路”倡議的深入實(shí)施,、人民幣國(guó)際化的積極進(jìn)展,，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)跨境貿(mào)易和投資創(chuàng)造新的廣闊空間。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在《意見(jiàn)》的指導(dǎo)下,，基于客戶(hù)需求和資源稟賦,，有的放矢地發(fā)展貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，更好地支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展,?！耙皇且獪?zhǔn)確認(rèn)識(shí)、科學(xué)定位貿(mào)易金融業(yè)務(wù),，根據(jù)業(yè)務(wù)定位和發(fā)展需要對(duì)組織架構(gòu),、產(chǎn)品體系、服務(wù)流程等進(jìn)行調(diào)整優(yōu)化,；二是加快產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,，基于不同的場(chǎng)景推出差異化的產(chǎn)品，努力提供融資,、結(jié)算以及財(cái)富管理等一攬子的綜合金融服務(wù),；三是要大力提升貿(mào)易金融數(shù)字化水平,，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算,、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)手段， 逐步將線(xiàn)下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至線(xiàn)上,，提升服務(wù)效率,。商務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)與金融系統(tǒng)溝通交流，建立常態(tài)化機(jī)制,，提供更好的支持和服務(wù),。同時(shí)，無(wú)論是商務(wù)部門(mén)還是金融管理部門(mén),、金融機(jī)構(gòu),，都要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范?！?/p>

便利跨境貿(mào)易和投資發(fā)展,，《意見(jiàn)》指出“優(yōu)化支付結(jié)算環(huán)境”。對(duì)此,，葉懷斌建議,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以《意見(jiàn)》為指引，優(yōu)化跨境人民幣融資和結(jié)算產(chǎn)品,。一是積極發(fā)展真實(shí)貿(mào)易和投資需求背景下的跨境人民幣融資產(chǎn)品,，加大人民幣融資在跨境銀團(tuán)中的份額，以專(zhuān)業(yè)化的金融服務(wù)為企業(yè)跨境投融資提供科學(xué)合理的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)和融資方案,。二是優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易和數(shù)字貿(mào)易的結(jié)算流程,，加強(qiáng)交易銀行產(chǎn)品對(duì)服務(wù)貿(mào)易和數(shù)字貿(mào)易的適配性。

此外,，《意見(jiàn)》還指出,，幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)。支持銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù),，研究豐富小幣種套期保值工具,。

“一是加大宣傳力度,，協(xié)助企業(yè)接受匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，推出企業(yè)匯率避險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品,，引導(dǎo)企業(yè)特別是小微企業(yè)學(xué)會(huì)用好匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具,。二是踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的理念，持續(xù)推動(dòng)匯率避險(xiǎn)服務(wù)降低成本,，設(shè)置差異化機(jī)制應(yīng)對(duì)客戶(hù)讓利,。三是滿(mǎn)足外貿(mào)客戶(hù)的差異化需求，構(gòu)建客戶(hù)分類(lèi)機(jī)制,，基于現(xiàn)金流,、利潤(rùn)率等指標(biāo)，在事前對(duì)客戶(hù)在匯率敞口規(guī)模,、匯率風(fēng)險(xiǎn)承受能力,、產(chǎn)品合適度等維度進(jìn)行精確分類(lèi)，差異化施策引導(dǎo)不同類(lèi)型客戶(hù)主動(dòng)管理匯率風(fēng)險(xiǎn),?！比~懷斌建議。

對(duì)于金融業(yè)支持跨境貿(mào)易和投資,，董希淼亦提醒：“特別是商業(yè)銀行，要理性發(fā)展貿(mào)易金融業(yè)務(wù),，基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理水平與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配,?！?/p>