踐行金融高質(zhì)量發(fā)展,，履行金融為民使命，是證券行業(yè)的使命擔(dān)當(dāng),。10月18日,，中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富”）在深圳舉辦以“與時· 共筑”為主題的“2023中金財富1018發(fā)布會”。中金財富提出買方投顧鐵三角的最新服務(wù)理念,，發(fā)布買方投顧全新實踐“ETF50”,，構(gòu)建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系。金融科技方面,，財富規(guī)劃賬戶和金融科技RITAS買方投顧數(shù)字化平臺全新升級,，助力提升服務(wù)效能,，數(shù)字員工Jinn首次作為會議主持人,，增強(qiáng)現(xiàn)場科技體驗,。

今年是中金財富第4次舉辦1018發(fā)布會,，一直以來，中金財富深度踐行普惠金融高質(zhì)量發(fā)展,，始終以提升客戶獲得感,、幸福感、安全感為目標(biāo),，秉持買方投顧思維,，提供專業(yè)的“陪伴式服務(wù)”，與客戶,、行業(yè)共筑互相成就的財富管理新格局,。

買方投顧規(guī)模超過800億元，產(chǎn)品保有量突破3600億元

作為中國財富管理行業(yè)的先行者,，中金財富首創(chuàng)“買方投顧”投資理念,，以客戶需求為出發(fā)點，讓客戶服務(wù)方式從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售向全生命周期的顧問服務(wù)轉(zhuǎn)變,。歷經(jīng)四年發(fā)展,，“買方投顧”已成為財富管理行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的代名詞，截至2023年9月份,，中金財富買方投顧規(guī)模達(dá)到813億元,，產(chǎn)品保有量突破3600億元，均實現(xiàn)連續(xù)四年正增長,。即使在過去兩年極具挑戰(zhàn)的市場環(huán)境下,，中金財富老客戶的追加規(guī)模依然突破了86億元,。從2020年至2023年9月，股票策略管理人代表產(chǎn)品累計創(chuàng)造了53%的絕對回報,，跑贏了市場所有同策略產(chǎn)品平均21個百分點,，也顯著跑贏了同期股票指數(shù)。

本屆發(fā)布會,，中金財富再次回歸本源,，提出“買方投顧鐵三角”最新理念。中金財富產(chǎn)品與解決方案部落負(fù)責(zé)人,、董事總經(jīng)理梁東擎在發(fā)布會上介紹,，“買方投顧鐵三角”是以資產(chǎn)保有量為機(jī)制確保客戶利益至上,，以客戶需求為先制定解決方案,，以四階段“了解、建議,、執(zhí)行,、檢視”確保執(zhí)行層面貫徹理念，將買方投顧從單一理念,，進(jìn)一步深化為更具落地性,、系統(tǒng)性、制度性的理念,。

具體而言,，中金財富力求以投資者的資產(chǎn)保有量作為目標(biāo)和核心考核，而非傳統(tǒng)意義上的銷量,，從而引導(dǎo)投資顧問考核主要與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤,，進(jìn)而保證與客戶的根本利益一致；在客戶需求理解方面,，量身定制,，以終為始制定解決方案，并以此為基礎(chǔ)重構(gòu)財富賬戶體系,，區(qū)分資金的用途和期限,，制定合理的配置目標(biāo)和方案；在持續(xù)服務(wù)上,，嚴(yán)格遵循四階段客戶服務(wù),，確保執(zhí)行環(huán)節(jié)動作不變形，通過“了解”確保以客戶的需求為出發(fā)點,，背靠中金財富的買方投顧專業(yè)體系進(jìn)行“建議”和“執(zhí)行”,，并根據(jù)市場的變化定期進(jìn)行“檢視”以確保方案跟上市場的變化。

早在2019年,，中金財富便推出“中國50”,，幫助客戶用賬戶管理的模式厘清投資目標(biāo),、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、關(guān)注整體賬戶獲得合理的均衡回報,。2020年至2022年,，中金財富相繼發(fā)布“微50”“股票50”和“公募50”，2023年,，為踐行普惠金融,，更好滿足客戶需求，中金財富“ETF50”解決方案全新亮相,，“ETF50”依托中金ETF精華研究資源,，以“參與資金門檻較低、執(zhí)行便捷”的形態(tài)呈現(xiàn)給投資者,?；谥薪痼w系的研究能力，將客觀,、獨立,、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶I(yè)研究服務(wù)和買方投顧平臺納入體系，提供前瞻性的策略建議,。此外,，“ETF50”還與國內(nèi)著名基金公司攜手,，共同打造深度交流合作的ETF生態(tài)圈,。“ETF50”精選數(shù)十名總部和分支主理人陪伴客戶成長,，通過創(chuàng)新的“分步發(fā)車+長期引導(dǎo)”模式,，著力提升客戶投資體驗。自年初上線以來,，“ETF50”簽約客戶已突破1.7萬人次,。

中金財富產(chǎn)品與解決方案部落個人交易解決方案團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理李婉晴在發(fā)布會上表示,，中金財富“ETF50”目標(biāo)在于回歸客戶視角提供解決方案，希望以層層遞進(jìn)的方式,，從篩選優(yōu)化ETF標(biāo)的,、到提供ETF具體策略，在各類需求場景中,，幫助客戶獲得合適的服務(wù)以及投資旅程中的主理人陪伴服務(wù),。

上線財富規(guī)劃賬戶 升級RITAS買方投顧數(shù)字化平臺 金融科技助力提升服務(wù)效能

發(fā)力買方投顧業(yè)務(wù)的同時，中金財富堅持與科技同行,，通過科技賦能不斷擴(kuò)展買方投顧服務(wù)深度廣度,。2023年,，中金財富新建財富規(guī)劃賬戶體系，以更好地實踐買方投顧鐵三角之“以客戶需求為基礎(chǔ)制定解決方案”,。

何為財富規(guī)劃賬戶,？中金財富業(yè)務(wù)產(chǎn)品與解決方案部落財富規(guī)劃團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理周建認(rèn)為,，客戶有不同的資產(chǎn)——活錢,、短錢、長錢,，財富規(guī)劃賬戶就是“以終為始”打造目標(biāo)導(dǎo)向的買方投顧服務(wù),，幫助客戶重新梳理和認(rèn)知自己的理財需求，并基于不同的需求場景提供資產(chǎn)配置支持,，并在市場大幅波動或目標(biāo)發(fā)生變化時,，提示客戶關(guān)注當(dāng)前資產(chǎn)配置方案是否合適。

具體而言,，在客戶視角層面,，客戶可以根據(jù)自己的每個財務(wù)小目標(biāo)，在中金財富App上創(chuàng)建專屬的財富規(guī)劃賬戶,，并獲得相應(yīng)的財富規(guī)劃方案及專業(yè)的資產(chǎn)配置支持,。在投顧視角層面，投顧可以通過投顧端E-Space更便捷地獲取多元的分析數(shù)據(jù),、精準(zhǔn)的回測工具,、專業(yè)的投研成果，更高效地創(chuàng)建規(guī)劃方案,，達(dá)成與客戶的高效聯(lián)動,。

財富規(guī)劃賬戶體系的構(gòu)建和用戶體驗的完善，都離不開中金財富強(qiáng)大的金融科技能力支持,。財富規(guī)劃賬戶所依托的客戶端中金財富App及投顧端的E-Space,，是客戶和投資顧問的核心觸點。這兩端觸點背后,，還有“中金財富自研芯片”提供底層支持,，就是中金財富創(chuàng)新打造的買方投顧數(shù)字化平臺RITAS。

RITAS定位于一站式支持買方投顧服務(wù)的各個業(yè)務(wù)場景,，提供包括財富規(guī)劃,、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品研究,、投資交易,、風(fēng)險分析等在內(nèi)的全方位服務(wù)，對內(nèi)支持總部投研團(tuán)隊，賦能分支機(jī)構(gòu)投資顧問,，對外向各類客戶提供優(yōu)質(zhì)的買方投顧服務(wù),。當(dāng)客戶自主創(chuàng)建財富規(guī)劃賬戶時，RITAS 資金規(guī)劃模型將根據(jù)客戶輸入的參數(shù),，計算大類資產(chǎn)配置比例,；當(dāng)投資顧問選擇為客戶推薦的配置方案時，也將參考 RITAS 提供的產(chǎn)品推薦參數(shù)和標(biāo)準(zhǔn)組合模型,。

財富管理是基于信任的行業(yè),，需要有溫度的服務(wù)，而金融科技一定程度上加深了財富管理服務(wù)效能和普惠價值,，“通過 RITAS 和客戶端中金財富App,、投顧端E-Space的多端聯(lián)動，買方投顧服務(wù)經(jīng)驗可以沉淀為數(shù)字資產(chǎn)和金融工具,。這讓買方投顧插上科技的翅膀,，也讓投資顧問獲得更專業(yè)的投研支持，更讓我們的客戶獲得更好的投資體驗”,，周建表示,。

主動融入國家戰(zhàn)略 提升金融服務(wù)幸福感與獲得感

金融作為實體經(jīng)濟(jì)的血脈，肩負(fù)著助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的使命與責(zé)任,。作為連接資本市場與實體經(jīng)濟(jì)的橋梁,，中金公司始終將服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)作為自身的使命和責(zé)任，多措并舉,，聚焦主責(zé)主業(yè),，切實發(fā)揮資本中介功能，讓金融更好地回歸服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的本源,，讓財富管理更好地帶給人民群眾幸福感與獲得感,。

長期以來，中金公司通過股債融資,、并購、投資基金,、債務(wù)重組,、資產(chǎn)管理、研究等多種方式,，大力支持實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,，并積極助力國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略。2023年上半年,，公司支持直接融資規(guī)模超4.4萬億元,；自科創(chuàng)板開板以來，公司累計保薦科創(chuàng)板上市公司49家，發(fā)行規(guī)模近2000億元,。同時,，中金公司在服務(wù)專精特新和中小微企業(yè)發(fā)展等方面主動作為。2023年上半年,，中金公司助力中小微企業(yè)融資超人民幣900億元,，同時，持續(xù)發(fā)揮“中金云投行”等線上平臺作用,，高效鏈接中小企業(yè)投融資等需求,，提升金融服務(wù)的普惠性和便利性。中金財富共輔導(dǎo)61家中小微企業(yè)開展股權(quán)激勵業(yè)務(wù),。

在本次發(fā)布會上,，中金公司董事總經(jīng)理、環(huán)球家族辦公室負(fù)責(zé)人,、家族業(yè)務(wù)戰(zhàn)略管理委員會副主席劉蔓分享了《大變局時代家族財富的策略錨點》,，表達(dá)作為企業(yè)家族學(xué)習(xí)和思考的分享者、榮辱與共的支持者和穿越周期的陪伴者,，中金環(huán)球家族辦公室期望提供帶來掌控感和安全感的解決方案,，推動企業(yè)主營業(yè)務(wù)的聚焦和家族財富的多元配置，也期望與企業(yè)家并肩,，助力其逐夢全球,、回饋社會。

在居民端,，中金財富聚焦主責(zé)主業(yè),，通過財富管理轉(zhuǎn)型更好鏈接資本市場與居民投資，助力居民財產(chǎn)性收入增加,。一方面,，持續(xù)堅持以買方投顧為核心的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)居民逐步轉(zhuǎn)向資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型以取得較為穩(wěn)定的中長期收益,。另一方面,，持續(xù)通過ETF、更具普惠特性的家庭服務(wù)信托等業(yè)務(wù),，幫助投資者分散配置,，提升資本市場參與度，享受國家增長的長期紅利,，助力提升居民獲得感及發(fā)展信心,。

為更好地踐行“陪伴式服務(wù)”，中金財富構(gòu)建了豐富的投教服務(wù)體系,，累計制作視頻,、圖文、直播等豐富多樣的內(nèi)容過萬條，覆蓋人群過億人次,。通過專業(yè)的配置理念分享,、緊隨熱點交流及深入淺出的語言讓客戶充分感受到專業(yè)陪伴，并幫助客戶樹立“四個相信”——相信復(fù)利,、相信配置,、相信專業(yè)、相信應(yīng)對的投資理念,。

中金財富表示,，未來，公司將持續(xù)踐行“金融報國,、服務(wù)人民”使命擔(dān)當(dāng),，聚焦服務(wù)國家發(fā)展大局，積極參與資本市場建設(shè),，加快推動財富管理生態(tài)建設(shè),，加大金融科技投入，讓更加便捷,、更佳體驗的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品服務(wù)惠及廣大人民群眾,，用高質(zhì)量的財富管理服務(wù)不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感,、安全感,。