“區(qū)塊鏈”是什么,？它是不是能讓我快速賺錢,？抱著這樣的好奇和疑問(wèn)，許多人的錢財(cái)在風(fēng)口聚集,，最終淪為泡沫,。長(zhǎng)安區(qū)人民檢察院受理的張某、翟某等人組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案,，嫌疑人打著“區(qū)塊鏈”的幌子，以投資為由,，吸引參加者以購(gòu)買“區(qū)塊鏈”的方式取得資格并發(fā)展下級(jí),。短短數(shù)月，發(fā)展下線9層,，發(fā)展下線成員200余人,，損失900萬(wàn)余元。

1.新型騙局——不能錯(cuò)過(guò)“區(qū)塊鏈”這個(gè)風(fēng)口了

“錯(cuò)過(guò)了比特幣,，你不能再錯(cuò)過(guò)區(qū)塊鏈項(xiàng)目，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)打款,，沒(méi)有資金池,，一周就能獲利投資款的10%，這可比銀行更安全,，再不下手就來(lái)不及了,。”2019年6月的一天,，翟某在和朋友王某閑聊時(shí)發(fā)現(xiàn)了一個(gè)叫做“黃金星座”的新型投資項(xiàng)目,，王某的一番介紹讓他十分心動(dòng)，禁不住誘惑,，翟某在手機(jī)上下載了APP成為了“注冊(cè)會(huì)員”,。按照規(guī)定，翟某以當(dāng)前價(jià)格買入虛擬物品“星座”,，后以7天為一個(gè)周期,，通過(guò)系統(tǒng)隨機(jī)匹配的交易對(duì)象，將“星座”高價(jià)賣出,，沒(méi)過(guò)多久,，翟某發(fā)現(xiàn)自己APP上的余額火速攀升，點(diǎn)擊提現(xiàn),，幾萬(wàn)輕松到賬,。

2.層層發(fā)展——傳統(tǒng)“拉人頭”方式的“舊瓶裝新酒”

獲利的翟某欣喜萬(wàn)分,，但怎樣才能獲利更多更快呢？為此,，“黃金星座”推出了獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,，即通過(guò)推廣碼發(fā)展自己的下線會(huì)員會(huì)獲得團(tuán)隊(duì)會(huì)員獎(jiǎng)勵(lì)的3%-5%。為了提升團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)的比重,，翟某物色了做互聯(lián)網(wǎng)生意的張某,，并迅速將其發(fā)展為自己的下線。張某利用自己的優(yōu)勢(shì),，伙同其他會(huì)員設(shè)立辦公地點(diǎn),，以投資理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)+項(xiàng)目為名,，創(chuàng)建“黃金星座”商學(xué)院,，多次通過(guò)召開(kāi)分享會(huì)、演說(shuō)會(huì)及在微信群里進(jìn)行視頻,、語(yǔ)音宣導(dǎo)等形式,，推廣“黃金星座”APP，以高額收益為誘餌逐級(jí)發(fā)展會(huì)員,，逐漸成為了“黃金星座”石家莊區(qū)域的領(lǐng)導(dǎo)者,。

3.鏡花水月——“金字塔”式傳銷騙局最終瓦解崩盤

隨著下線成員的增加及交易率的提高，“星座”的交易金額逐步攀升,，這就導(dǎo)致平臺(tái)的新進(jìn)成員望而卻步,。無(wú)新鮮血液的加入，資產(chǎn)如滾雪球一樣越滾越大,，市場(chǎng)玩家根本無(wú)法解決如此龐大的資金周轉(zhuǎn),。為擴(kuò)大規(guī)模，平臺(tái)再次升級(jí)為“礦交所”區(qū)塊鏈模式,，企圖以更高的回報(bào)吸引投資,。然而好景不長(zhǎng)，2020年10月,，平臺(tái)全面崩盤,，會(huì)員無(wú)法提現(xiàn)，損失金額高達(dá)900余萬(wàn)元,，翟某,、張某等人的傳銷活動(dòng)也被迫終止。2022年12月長(zhǎng)安區(qū)人民法院對(duì)張某等人以組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處三年四個(gè)月至四年十個(gè)月不等的刑期,。2023年2月長(zhǎng)安區(qū)人民檢察院將追逃的同案嫌疑人翟某以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪起訴至長(zhǎng)安區(qū)人民法院,。

4.穿透迷霧——警惕高額回報(bào)背后的“區(qū)塊鏈”騙局

“黃金星座”的本質(zhì)是披著金融投資外衣,，以互助盤傳銷拉人頭的形式運(yùn)行下去的龐氏騙局,，是金字塔騙局的變體。該騙局以高額的回報(bào)率吸引投資者,，強(qiáng)調(diào)“投資必賺,，絕無(wú)虧損”，卻對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)避而不談,。作為“星座”交易支撐的“交易所”系平臺(tái)自己開(kāi)發(fā),，目的就是將資產(chǎn)全部變?yōu)椤翱諝鈳拧薄皞麂N幣”等虛擬貨幣，而這些虛擬貨幣沒(méi)有與任何有價(jià)值的事物綁定,，充滿了安全漏洞,、暗箱操作和內(nèi)幕交易。且看似暴利的獎(jiǎng)勵(lì)政策之下,，其本質(zhì)無(wú)非仍是拉新人玩家填補(bǔ)資產(chǎn)的巨坑,，待資產(chǎn)無(wú)法進(jìn)行填補(bǔ)，就是模式瓦解崩盤之時(shí),。