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　　財(cái)聯(lián)社

　　據(jù)媒體周日?qǐng)?bào)道,，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）正在調(diào)查投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)使用人工智能（AI）的情況,。作為美國(guó)證券市場(chǎng)的主要監(jiān)督者和監(jiān)管機(jī)構(gòu),，SEC主席一直對(duì)AI技術(shù)持懷疑態(tài)度。

　　SEC的審查部門已經(jīng)就AI相關(guān)主題要求幾家投資顧問(wèn)公司提供信息，這是被稱為“清查”過(guò)程的一部分,。

　　根據(jù)監(jiān)管合規(guī)咨詢公司Vigilant Compliance獲得的一封此類信件,，SEC希望就一些主題獲得詳細(xì)信息，包括AI相關(guān)營(yíng)銷文件,、用于管理客戶投資組合的算法模型,、第三方供應(yīng)商和合規(guī)培訓(xùn)等。

　　美國(guó)投資顧問(wèn)協(xié)會(huì)（IAA）的負(fù)責(zé)人Karen Barr證實(shí),，IAA已經(jīng)聽說(shuō)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查,，并表示此舉可能“非常有幫助，因?yàn)槲瘑T會(huì)正在考慮與這些新興技術(shù)相關(guān)的政策問(wèn)題,?！?/p>

　　報(bào)道還指出，SEC擬進(jìn)行審查并不意味著該機(jī)構(gòu)懷疑投顧機(jī)構(gòu)存在不當(dāng)行為,。據(jù)一位SEC發(fā)言人表示,，該機(jī)構(gòu)的審查并不公開，且SEC不確認(rèn)也不否認(rèn)相關(guān)審查活動(dòng)的存在,。

　　就在SEC進(jìn)行上述審查之際,，華爾街投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)紛紛考慮采用AI工具。

　　富達(dá)投資今年8月份指出了AI在財(cái)富管理方面的“驚人潛力”,；摩根大通在紐約設(shè)有一個(gè)AI研究團(tuán)隊(duì),，以“推進(jìn)前沿研究”；高盛則表示,，AI將為投資者提供支持,，幫助他們發(fā)現(xiàn)人類無(wú)法識(shí)別的趨勢(shì)和模式。

　　SEC主席多次警告AI風(fēng)險(xiǎn)

　　SEC主席加里·根斯勒曾多次警告AI可能導(dǎo)致金融危機(jī),，就在上周,，他就AI給金融市場(chǎng)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出了最新警告。

　　根斯勒上周表示,，金融行業(yè)對(duì)少數(shù)領(lǐng)先AI提供商的過(guò)度依賴,，可能會(huì)造成金融不穩(wěn)定，并“讓我們無(wú)意中跌下懸崖”,。

　　他還對(duì)可能的“人工智能清洗”表示擔(dān)憂，即公司夸大其人工智能能力的做法,。

　　今年10月，根斯勒警告稱,，如果不迅速采取干預(yù)措施,，AI在十年內(nèi)引發(fā)金融危機(jī)“幾乎不可避免”。他指出,，制定AI監(jiān)管規(guī)則對(duì)美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)將是一項(xiàng)艱巨的挑戰(zhàn),，因金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)根植于不受SEC監(jiān)管的技術(shù)。

　　SEC一直在考慮制定新規(guī)則來(lái)監(jiān)管AI,。今年夏天,，該機(jī)構(gòu)提出了一項(xiàng)規(guī)則，以解決與股票經(jīng)紀(jì)人和投資顧問(wèn)相關(guān)的利益沖突,，這些經(jīng)紀(jì)人和投資顧問(wèn)利用算法通過(guò)智能手機(jī)應(yīng)用程序或網(wǎng)絡(luò)界面預(yù)測(cè)和指導(dǎo)投資者的決策,。