“我們給自己的定位,就是深耕中國(guó)金融市場(chǎng),并協(xié)調(diào)集團(tuán)區(qū)域間的網(wǎng)絡(luò)和資源,為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展提供金融支持,?！毙钦广y行(中國(guó))行長(zhǎng)鄭思禎近日在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者專(zhuān)訪時(shí)說(shuō)道。

今年是上?！录悠氯婧献骼硎聲?huì)成立五周年,。下半年,滬新理事會(huì)第五次會(huì)議將在上海舉行。

長(zhǎng)期以來(lái),中國(guó)與新加坡都是一衣帶水的友好鄰邦,。2023年,中新關(guān)系更是提升為全方位高質(zhì)量的前瞻性伙伴關(guān)系,雙方在各領(lǐng)域的務(wù)實(shí)合作不斷展現(xiàn)出新的氣象,、新的活力、新的生機(jī),。

作為新加坡乃至東南亞最大的商業(yè)銀行,星展銀行進(jìn)駐中國(guó)已有30余年,。在這段時(shí)間里,其不僅見(jiàn)證了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速增長(zhǎng),也深度參與了中國(guó)金融市場(chǎng)的擴(kuò)大開(kāi)放,并從中受益。

2024年已走過(guò)了三分之一,星展銀行已將今年中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)期從此前的4.5%上調(diào)至5%,。鄭思禎坦言,對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展前景非常樂(lè)觀,尤其是考慮到一季度外貿(mào)回升向好,進(jìn)出口規(guī)模創(chuàng)歷史新高,這將為全年經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)注入強(qiáng)勁動(dòng)力,。

持續(xù)加碼在華投資

2021年,星展銀行作為新引入的境外戰(zhàn)略投資者,以52.86億元認(rèn)購(gòu)了深圳農(nóng)商行13%的股份,一躍成為該行的第一大股東,。

兩年后,也就是2023年底,星展銀行再度增持深圳農(nóng)商行,持股比例從13%升至16.69%,進(jìn)一步鞏固其最大股東的地位,。

鄭思禎透露,到目前為止,星展銀行在深圳農(nóng)商行的投資已經(jīng)超過(guò)70億元。這一方面得益于中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放的持續(xù)深化,另一方面也是基于雙方合作能夠帶來(lái)協(xié)同效應(yīng)的預(yù)期。

公開(kāi)資料顯示,深圳農(nóng)商行成立于2005年,是在原深圳市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社及其轄屬18家農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上改制組建的股份制農(nóng)商行,也是深圳唯一一家本土地方性法人銀行,。

如果說(shuō)大行是金融資源流動(dòng)的大動(dòng)脈,那么農(nóng)商行就是毛細(xì)血管,。它們下沉社區(qū),深耕中小微企業(yè),對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)有著深入的了解和廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)。

這樣的定位,對(duì)于以“高大上”為客戶(hù)目標(biāo)的星展銀行而言,無(wú)疑將起到互補(bǔ)作用,。以股權(quán)投資為紐帶,星展銀行能夠充分借助深圳農(nóng)商行的本地網(wǎng)絡(luò)和資源稟賦,增強(qiáng)品牌影響力與市場(chǎng)滲透率,加快在大灣區(qū)的戰(zhàn)略布局進(jìn)程,。

值得一提的是,趁著跨境理財(cái)通的東風(fēng),深圳農(nóng)商行已順利獲批與星展銀行(香港)合作開(kāi)展“南向通”業(yè)務(wù),為符合資格的大灣區(qū)投資者提供多元化的投資產(chǎn)品、方案及數(shù)字銀行服務(wù),。

“我們看到,過(guò)去近兩年來(lái),深圳農(nóng)商行通過(guò)跨境理財(cái)通介紹給星展銀行的客戶(hù)數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模都非?？捎^?！编嵥嫉澅硎?。

大灣區(qū)是未來(lái)推進(jìn)中新合作的重點(diǎn)之一。正是出于對(duì)這片土地發(fā)展前景的看好,2023年6月,星展銀行在中新廣州知識(shí)城建設(shè)成立了該行全球第三個(gè)科技研發(fā)中心,專(zhuān)注于培養(yǎng)人工智能,、區(qū)塊鏈、5G等領(lǐng)域的本地專(zhuān)業(yè)人才,開(kāi)發(fā)更多金融科技創(chuàng)新解決方案。

鄭思禎強(qiáng)調(diào),研發(fā)中心并不只是服務(wù)中國(guó),而是面向整個(gè)集團(tuán),。在此之前,星展集團(tuán)已經(jīng)在新加坡和印度布局了兩個(gè)科技研發(fā)中心,。此番之所以落址廣州,不僅是為了把握大灣區(qū)持續(xù)釋放的增長(zhǎng)機(jī)遇,加速數(shù)字灣區(qū)建設(shè),也是為了進(jìn)一步彰顯集團(tuán)堅(jiān)定不移投資中國(guó)的信心與決心。

為新質(zhì)生產(chǎn)力蓄勢(shì)賦能

今年以來(lái),“新質(zhì)生產(chǎn)力”迅速成為熱詞,不僅首次寫(xiě)入政府工作報(bào)告,“大力推進(jìn)現(xiàn)代化體系建設(shè),加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”還被列為2024年政府工作十大任務(wù)之首,。

新質(zhì)生產(chǎn)力,“新”在何處?特點(diǎn)是創(chuàng)新,關(guān)鍵在質(zhì)優(yōu),本質(zhì)是先進(jìn)生產(chǎn)力,。這背后必然離不開(kāi)金融“活水”源源不斷的支持。

據(jù)鄭思禎介紹,星展中國(guó)在總行專(zhuān)門(mén)組建了服務(wù)新經(jīng)濟(jì)的團(tuán)隊(duì),通過(guò)跨部門(mén),、跨區(qū)域的合作,為不同領(lǐng)域,、不同階段的科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期的金融服務(wù)。

為了尋求更大的發(fā)展空間和市場(chǎng)份額,越來(lái)越多的科創(chuàng)企業(yè)將目光投向海外市場(chǎng),。其中,作為新興市場(chǎng)的東南亞,自然也成為企業(yè)出海的必爭(zhēng)之地,。

面向這些科創(chuàng)企業(yè),星展銀行一方面利用自身在東南亞和東盟地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì),提供包括賬戶(hù)開(kāi)立、現(xiàn)金管理,、外匯交易,、風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)融資等在內(nèi)的一站式金融服務(wù);另一方面又與星展證券實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)協(xié)同,依托新加坡和香港投行團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)能力,為企業(yè)探索在新加坡,、香港等地上市提供服務(wù)方案,。

需要強(qiáng)調(diào)的是,銀行業(yè)本身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,同樣也是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要組成部分?！?024年,我們會(huì)擁抱AI(人工智能),。”鄭思禎坦言,生成式人工智能(Gen AI)是整個(gè)世界的未來(lái),將重塑各行各業(yè)的游戲規(guī)則,。

因此,下一步,星展銀行計(jì)劃在國(guó)內(nèi)推出兩項(xiàng)Gen AI工具,主要用于服務(wù)內(nèi)部員工,以提升工作效率,、改善工作體驗(yàn)。

其一,在企業(yè)及機(jī)構(gòu)銀行業(yè)務(wù)方面,星展銀行將利用人工智能來(lái)梳理和提煉企業(yè)年報(bào),。譬如針對(duì)綠色信貸業(yè)務(wù),Gen AI可以自動(dòng)抓取年報(bào)中關(guān)于ESG(環(huán)境,、社會(huì)和公司治理)的關(guān)鍵信息,幫助客戶(hù)經(jīng)理在此基礎(chǔ)上,對(duì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力展開(kāi)深入分析與評(píng)估。

其二,參照ChatGPT,星展集團(tuán)已推出“DBS-GPT”,今年也將在國(guó)內(nèi)推廣,。該工具將公司的內(nèi)部文檔,、政策文件、關(guān)鍵流程說(shuō)明等重要文本資料集中存儲(chǔ)到企業(yè)知識(shí)庫(kù)中,。借助這一平臺(tái),員工可以通過(guò)問(wèn)答交互的方式,快速定位所需信息,并在安全的環(huán)境中進(jìn)行內(nèi)容創(chuàng)作和編寫(xiě)任務(wù),。

人民幣國(guó)際化迎時(shí)間窗口

繼去年發(fā)行量創(chuàng)歷史新高后,2024年一季度,熊貓債再次迎來(lái)“開(kāi)門(mén)紅”。彭博數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,境外機(jī)構(gòu)發(fā)行的熊貓債規(guī)模達(dá)674億元,同比增長(zhǎng)220.95%,。

以我國(guó)國(guó)寶命名的熊貓債,是指境外和多邊金融機(jī)構(gòu)等在華發(fā)行的人民幣債券,。

今年3月,星展中國(guó)作為承銷(xiāo)團(tuán)成員之一,助力新加坡不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)管理公司凱德投資旗下子公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行首單10億元可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債。這是首單由新加坡企業(yè)發(fā)行的可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債,也是《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》(RCEP)全面生效以來(lái)東盟企業(yè)發(fā)行的首單熊貓債,。

熊貓債熱度不斷刷新的背后,折射出人民幣作為融資貨幣的吸引力正在持續(xù)增強(qiáng),。究其原因,鄭思禎認(rèn)為,當(dāng)前人民幣與美元的利率差,為推動(dòng)人民幣國(guó)際化創(chuàng)造了有利的市場(chǎng)條件,。

在過(guò)去美元的低利率環(huán)境下,大部分國(guó)際公司傾向于發(fā)行美元債,再將資金轉(zhuǎn)為人民幣,為其在中國(guó)境內(nèi)的分公司注資。但現(xiàn)在,由于美元利率高企,考慮到成本等多重因素,這些國(guó)際公司則更熱衷于直接發(fā)行人民幣債券來(lái)滿(mǎn)足融資需求,。

當(dāng)然,除了越來(lái)越多地被用于發(fā)債和融資,人民幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中也開(kāi)始扮演更加重要的角色,。

東盟地區(qū)中,印尼擁有大量人口和豐富的自然資源,對(duì)中資企業(yè)而言極具吸引力。而該國(guó)從2001年開(kāi)始對(duì)印尼盧比實(shí)施有管理的浮動(dòng)匯率制度,只允許印尼盧比與美元,、歐元等主要貨幣的自由兌換,人民幣與印尼盧比之間缺乏直接兌換機(jī)制,無(wú)法滿(mǎn)足中資企業(yè)日益增長(zhǎng)的外匯套期保值需求,。

2021年9月,中國(guó)人民銀行與印度尼西亞銀行正式啟動(dòng)中印尼本幣結(jié)算合作框架(LCS)。在此框架下,中國(guó)和印尼的企業(yè)可通過(guò)指定的特許交叉貨幣做市商(ACCD)銀行,辦理人民幣與印尼盧比直接兌換交易,。隨后,星展中國(guó)與星展印尼分別獲批成為ACCD銀行,。

今年2月,星展中國(guó)成功為一家扎根印尼市場(chǎng)的大灣區(qū)企業(yè)完成了印尼盧比的跨境收匯,并與其達(dá)成了人民幣/印尼盧比匯兌業(yè)務(wù)。隨之產(chǎn)生的外匯頭寸,星展中國(guó)也已于人民幣/印尼盧比區(qū)域市場(chǎng)完成平盤(pán),。

事實(shí)上,作為人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)首批直參行,星展銀行一直都致力于構(gòu)筑金融橋梁,增強(qiáng)跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的能力,。

身處其中,鄭思禎深切感受到,過(guò)去兩三年間,人民幣的國(guó)際范兒越來(lái)越濃。她建議,當(dāng)下更應(yīng)抓住中美利差倒掛的時(shí)間窗口,扎實(shí)推動(dòng)人民幣在國(guó)際貿(mào)易和金融交易中的廣泛應(yīng)用,。