區(qū)塊鏈治理:讓電信詐騙無處遁形半月談記者　毛振華　田中全電信詐騙無孔不入,，防不勝防,。近年來,傳統(tǒng)電信詐騙方式“升級”,披上了高科技的外衣。其中不少打著虛擬貨幣投資的旗號,并且借虛擬貨幣洗白,，隱匿非法所得。事實上,此類電信詐騙并非完全隱身,應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)有助于相關(guān)部門追根溯源,實現(xiàn)源頭治理,守住老百姓的“錢袋子”,。拋棄“四件套”涉虛擬貨幣電信詐騙偵辦不易區(qū)塊鏈技術(shù)自誕生之日起,就具有去中心化,、不可篡改、匿名性等顯著特點(diǎn),依托區(qū)塊鏈技術(shù)誕生的虛擬貨幣同樣具備這些特征,。不法分子正是利用了該特點(diǎn),或以虛擬貨幣投資為幌子進(jìn)行詐騙,或?qū)㈦娦旁p騙資金通過虛擬貨幣方式洗白,。半月談記者在中國裁判文書網(wǎng)上檢索發(fā)現(xiàn),與“虛擬貨幣”關(guān)鍵詞相關(guān)的刑事案件文書有2400余篇,有相當(dāng)一部分為電信詐騙案件。一些基層公安人員和法律界人士反映,與虛擬貨幣相關(guān)的電信詐騙案件偵辦起來有三難:——交易具有隱匿性,且難以形成完整的證據(jù)鏈,。行業(yè)研究機(jī)構(gòu)鏈法律師團(tuán)隊負(fù)責(zé)人郭亞濤認(rèn)為,虛擬貨幣因其隱蔽性強(qiáng),、可以跨境流轉(zhuǎn)等特點(diǎn),近年來逐漸成為電信詐騙犯罪中常用的交易媒介。涉虛擬貨幣詐騙完全拋棄了傳統(tǒng)電信詐騙的“四件套”(銀行卡,、手機(jī)卡,、身份證及U盾),能夠隱匿錢包擁有者的身份信息。公安機(jī)關(guān)雖然可以通過一定方式確定目標(biāo)錢包地址,但確定該錢包擁有者的身份,，需要付出較大努力,。從多地偵辦的案件中還可以發(fā)現(xiàn),詐騙團(tuán)伙往往使用小平臺的錢包地址、匿名地址和冷錢包,甚至有專門的錢包小隊,負(fù)責(zé)隱蔽和拆分虛擬貨幣,阻礙形成完整的證據(jù)鏈,?！灰灼脚_多位于境外,調(diào)查工作面臨挑戰(zhàn)。處理涉虛擬貨幣詐騙案件需要相關(guān)交易所提供必要的信息和交易記錄,，當(dāng)前絕大多數(shù)交易所都位于境外,公安機(jī)關(guān)在追蹤,、調(diào)證、定性等方面面臨困難,?！p騙分子日益專業(yè)化,反偵查能力強(qiáng)。虛擬貨幣詐騙團(tuán)伙的頭目中,有不少人文化程度較高,甚至有博士學(xué)位,且精通區(qū)塊鏈技術(shù),在詐騙流程設(shè)計上相當(dāng)精妙,。曾偵辦過此類案件的警方透露,購買虛擬貨幣之后再賣出,就等于設(shè)置了一個物理隔離,沒辦法通過傳統(tǒng)手段查詢資金流或找到收款人,虛擬貨幣的查詢也很復(fù)雜,給取證帶來了很大困難,。——犯罪團(tuán)伙與幣商暗中勾結(jié),。當(dāng)虛擬貨幣從幣商錢包轉(zhuǎn)移至犯罪團(tuán)伙錢包后,即使公安機(jī)關(guān)確定了幣商身份,對方也會否認(rèn)參與“洗錢”等犯罪行為,自稱是正常經(jīng)營,從偵辦角度也很難確定為“主觀故意”,。抽絲剝繭區(qū)塊鏈反詐技術(shù)助力大案破獲盡管偵破虛擬貨幣相關(guān)案件難度不小,但并非束手無策。解鈴還須系鈴人,，專家認(rèn)為,關(guān)鍵在于善用區(qū)塊鏈技術(shù),鎖定犯罪嫌疑人及資金流向,。湖北省孝感市此前破獲的一起案件，是近年來我國打擊跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行動抓捕犯罪嫌疑人最多,、涉案金額最大的,頗具代表性,。抓捕行動在菲律賓奎松市搗毀一個涉虛擬貨幣投資詐騙窩點(diǎn),初步查明受害者約350人,核實涉案資金達(dá)1.2億元。孝感市公安局刑偵支隊民警饒謙說,詐騙分子在境外自行搭建了一個虛擬貨幣交易所用來詐騙,?！笆芎θ碎_始肯定會賺幾筆錢,當(dāng)詐騙團(tuán)伙不斷加碼后,受害人就將被宰割?！别堉t表示,當(dāng)受害人將錢轉(zhuǎn)入幣商手中后,幣商會將相應(yīng)的虛擬貨幣轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙指定的錢包地址,而受害人看到的平臺內(nèi)漲跌只是詐騙團(tuán)伙操作下的假象,。完成了從錢到幣,、從國內(nèi)資金到國外虛擬貨幣的轉(zhuǎn)換后,他們會采用帶單爆倉、重復(fù)交易(需支付高額手續(xù)費(fèi)),、關(guān)閉平臺3種方式,使受害人誤以為自己投資失敗,。虛擬貨幣交易具有匿名性和跨國性,無須經(jīng)過金融機(jī)構(gòu)即可完成跨國轉(zhuǎn)移,難以追溯資金去向?！斑@起案件中,詐騙團(tuán)伙收到虛擬貨幣后,再通過境外交易所將虛擬貨幣兌換成外幣,完成洗錢流程,這也造成了大量國內(nèi)資金外流,。”饒謙表示,。面對巨量區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)及鏈上錯綜復(fù)雜的關(guān)系,抽絲剝繭確定嫌疑人并固定證據(jù)是關(guān)鍵,。區(qū)塊鏈專業(yè)反詐騙團(tuán)隊有了用武之地,。例如火幣集團(tuán)旗下無極實驗室及其自研的“占星”系統(tǒng),專注于鏈上情報分析,、安全攻防對抗及風(fēng)控策略研究,助力區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)安全治理?！罢夹恰毕到y(tǒng)已積累鏈上數(shù)據(jù),、安全情報數(shù)據(jù)及事件分析數(shù)據(jù)超過10億條,可識別的地址數(shù)量超過1.5億個,其中在實驗室追蹤并標(biāo)記的惡意地址超過25萬條,類型涵蓋暗網(wǎng)、資金盤,、殺豬盤等,。據(jù)無極實驗室負(fù)責(zé)人梁偉透露,在上述案件中,無極實驗室團(tuán)隊成員利用“占星”系統(tǒng),對警方提供的初步線索進(jìn)行分析,得出多個歸集地址,同時進(jìn)一步跟蹤到百余個關(guān)聯(lián)地址,通過反復(fù)核驗追溯,團(tuán)隊最終確定犯罪嫌疑人用來實現(xiàn)鏈上資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的主要地址,幫助警方厘清了上下線關(guān)系,成功鎖定犯罪嫌疑人。技術(shù)突破提升區(qū)塊鏈治理能力是關(guān)鍵由于虛擬貨幣具有去中心化,、匿名性等特征,執(zhí)法部門在處置時感到困惑,。隨著近年來區(qū)塊鏈技術(shù)研究的深入,相關(guān)犯罪活動的破解手段也在不斷增多。不久前,美國追回科洛尼爾管道運(yùn)輸公司付給黑客組織的部分比特幣贖金,，給我們帶來啟示,。區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用,在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用。專家認(rèn)為,區(qū)塊鏈技術(shù)有成為新一代數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施的潛力,立足技術(shù)突破,持續(xù)提升區(qū)塊鏈治理能力,既能防范電信詐騙,也有助于推進(jìn)基層治理體系,、治理能力現(xiàn)代化,。值得注意的是,區(qū)塊鏈與虛擬貨幣之間不能畫等號,要避免“談區(qū)塊鏈色變”。我國對與虛擬貨幣相關(guān)的非法金融活動監(jiān)管力度加大,一些地方簡單地將區(qū)塊鏈技術(shù)和比特幣歸為一類,從先前對區(qū)塊鏈技術(shù)躍躍欲試,寫入地方發(fā)展規(guī)劃,到如今唯恐避之不及,。其實,區(qū)塊鏈?zhǔn)翘摂M貨幣的技術(shù)基礎(chǔ),但該技術(shù)應(yīng)用潛能遠(yuǎn)不止于此,不應(yīng)簡單地混為一談,以免錯失發(fā)展機(jī)遇,。同時,可強(qiáng)化與民間技術(shù)力量合作,為偵破虛擬貨幣電信詐騙案件做好技術(shù)儲備。無極實驗室的區(qū)塊鏈安全技術(shù)核心團(tuán)隊利用“占星”系統(tǒng),已為全國多地警方偵破涉幣詐騙,、“洗錢”等案件提供了百余次協(xié)助,。梁偉說,同類機(jī)構(gòu)在國外早有布局。例如,Chainalysis是美國一家專注于區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)及安全服務(wù)的知名企業(yè),服務(wù)對象包括美國國土安全部,、聯(lián)邦調(diào)查局,、緝毒局、中央情報局等機(jī)構(gòu),。經(jīng)過多年積累,該公司擁有標(biāo)簽地址數(shù)億個,在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先?，F(xiàn)階段圍繞區(qū)塊鏈衍生出一系列騙局,正在形成一種新的金融犯罪趨勢,。加強(qiáng)與民間技術(shù)力量合作,可以為相關(guān)部門偵破案件提供有力支持。（刊于《半月談內(nèi)部版》2021年第12期）