在跨境貿(mào)易領(lǐng)域,，跨境支付機(jī)構(gòu)的反洗錢風(fēng)控能力尤為重要,。2024年政府工作會議提出，要推動外貿(mào)質(zhì)升量穩(wěn),，優(yōu)化跨境結(jié)算,、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù),。提升中小微外貿(mào)企業(yè)跨境金融服務(wù)體驗(yàn)，成為穩(wěn)外貿(mào)的重要抓手,。如何甄別客戶是否在假借貿(mào)易形式進(jìn)行洗錢活動,？如何建立高效的反洗錢風(fēng)控體系？這些都是跨境支付行業(yè)長期關(guān)注的焦點(diǎn),。在第136屆廣交會落幕之際,，中國B2B外貿(mào)金融第一平臺XTransfer聯(lián)合支付行業(yè)知名媒體“支付圈”正式發(fā)布《2024年中小微企業(yè)出口貿(mào)易（B2B）資金安全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》（以下簡稱“報(bào)告”）。報(bào)告旨在為行業(yè)提供一個全面的資金安全風(fēng)險(xiǎn)管理框架,，深入分析中小微企業(yè)在出口貿(mào)易中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn),，并提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。原創(chuàng)資金安全風(fēng)險(xiǎn)案例收錄,，助力企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系在國際貿(mào)易領(lǐng)域,，每一次跨國資金流動都潛藏著風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。XTransfer服務(wù)超過55萬家中小微企業(yè),，匯集了眾多真實(shí)的資金安全風(fēng)險(xiǎn)案例,，并在報(bào)告中提供了基于風(fēng)險(xiǎn)控制管理的解決方案。這些案例包括因買家偽造文件而造成的經(jīng)濟(jì)損失,，因銀行自動換匯而損失利潤的遺憾,，以及因接受非法支付而導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的嚴(yán)重后果,。這份報(bào)告不僅是防范風(fēng)險(xiǎn)的指南，也是外貿(mào)從業(yè)者用實(shí)際損失換來的寶貴經(jīng)驗(yàn),?！霸趫?bào)告中,，我們深入分析了中小微企業(yè)在參與全球貿(mào)易時所面臨的資金安全挑戰(zhàn),。隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，跨境支付的便捷性雖然提高了,，但同時也帶來了更加復(fù)雜和隱蔽的風(fēng)險(xiǎn),，尤其是洗錢、欺詐和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅威脅到企業(yè)的資金安全,，還可能對企業(yè)的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)持續(xù)性造成嚴(yán)重影響。報(bào)告強(qiáng)調(diào)了跨境支付機(jī)構(gòu)在反洗錢和風(fēng)險(xiǎn)管理方面扮演的關(guān)鍵角色,，它們必須通過先進(jìn)的技術(shù)和嚴(yán)格的內(nèi)部控制來保護(hù)客戶資金,，同時確保業(yè)務(wù)操作符合日益嚴(yán)格的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。此外,，報(bào)告還提出了一系列針對性的策略和建議,，幫助中小微企業(yè)提高對這些風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，并采取有效措施來降低潛在的資金安全風(fēng)險(xiǎn),?！盭Transfer聯(lián)合創(chuàng)始人兼CRO姚偉春介紹道。連續(xù)8年專注B2B外貿(mào)金融,，打造風(fēng)險(xiǎn)管理最佳實(shí)踐XTransfer通過構(gòu)建AI和大數(shù)據(jù)驅(qū)動的數(shù)據(jù)化,、自動化、互聯(lián)網(wǎng)化和智能化的反洗錢風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施,，實(shí)現(xiàn)了對B2B跨境貿(mào)易的信息流,、物流和資金流的交叉驗(yàn)證，以還原交易全貌,，幫助中小微外貿(mào)企業(yè)識別并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。借助AI，目前XTransfer處理的絕大部分跨境交易都是通過反洗錢風(fēng)控系統(tǒng)自動審核,，只有很小部分存在疑點(diǎn)的交易會觸發(fā)人工審核,。“大數(shù)據(jù)和人工智能是跨境支付風(fēng)控的未來,。它們可以幫助我們更準(zhǔn)確地識別和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)控的效率和效果,。隨著技術(shù)的進(jìn)步,，我們相信這些工具將在風(fēng)控領(lǐng)域發(fā)揮越來越重要的作用?！币ゴ罕硎?。今年，XTransfer自研外貿(mào)金融大模型TradePilot成功落地,，在風(fēng)險(xiǎn)識別和管理方面,，TradePilot通過強(qiáng)大的上下文推理和自然語言處理能力，能準(zhǔn)確預(yù)測并防范潛在的交易風(fēng)險(xiǎn),，極大地提升了中小微外貿(mào)企業(yè)的市場競爭力,。如今，借助大模型的多模態(tài)信息抽取,，如PI,、物流單據(jù)、水單等識別,，實(shí)現(xiàn)自動進(jìn)行買賣家匹配,、審核入賬等，反洗錢風(fēng)控效率進(jìn)一步提升,。廣交會作為國際貿(mào)易的重要平臺,，展現(xiàn)了其匯聚全球客商、促進(jìn)多方合作的獨(dú)特魅力,。本屆廣交會的盛況,，再次彰顯了中國在全球貿(mào)易中的核心作用。作為中國B2B外貿(mào)金融第一平臺,，XTransfer將不斷升級AI技術(shù)驅(qū)動的反洗錢風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施,，深化在資金安全風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的研究與實(shí)踐，致力于簡化跨境貿(mào)易流程,，助力全球中小微企業(yè)在國際市場上發(fā)揮更大的潛力和價值,。（中國發(fā)展網(wǎng)）