在跨境貿易領域,，跨境支付機構的反洗錢風控能力尤為重要,。2024年政府工作會議提出，要推動外貿質升量穩(wěn),，優(yōu)化跨境結算,、匯率風險管理等服務,。提升中小微外貿企業(yè)跨境金融服務體驗，成為穩(wěn)外貿的重要抓手,。如何甄別客戶是否在假借貿易形式進行洗錢活動,？如何建立高效的反洗錢風控體系？這些都是跨境支付行業(yè)長期關注的焦點,。在第136屆廣交會落幕之際,，中國B2B外貿金融第一平臺XTransfer聯(lián)合支付行業(yè)知名媒體“支付圈”正式發(fā)布《2024年中小微企業(yè)出口貿易（B2B）資金安全風險報告》（以下簡稱“報告”）。報告旨在為行業(yè)提供一個全面的資金安全風險管理框架,，深入分析中小微企業(yè)在出口貿易中可能遇到的各種風險,，并提出切實可行的風險管理策略,。原創(chuàng)資金安全風險案例收錄，助力企業(yè)構建風險管理體系在國際貿易領域,，每一次跨國資金流動都潛藏著風險的挑戰(zhàn),。XTransfer服務超過55萬家中小微企業(yè)，匯集了眾多真實的資金安全風險案例,，并在報告中提供了基于風險控制管理的解決方案,。這些案例包括因買家偽造文件而造成的經濟損失，因銀行自動換匯而損失利潤的遺憾,，以及因接受非法支付而導致銀行卡被凍結的嚴重后果,。這份報告不僅是防范風險的指南，也是外貿從業(yè)者用實際損失換來的寶貴經驗,?！霸趫蟾嬷校覀兩钊敕治隽酥行∥⑵髽I(yè)在參與全球貿易時所面臨的資金安全挑戰(zhàn),。隨著數字化轉型的推進,，跨境支付的便捷性雖然提高了，但同時也帶來了更加復雜和隱蔽的風險,，尤其是洗錢,、欺詐和合規(guī)風險,。這些風險不僅威脅到企業(yè)的資金安全,，還可能對企業(yè)的聲譽和業(yè)務持續(xù)性造成嚴重影響。報告強調了跨境支付機構在反洗錢和風險管理方面扮演的關鍵角色,，它們必須通過先進的技術和嚴格的內部控制來保護客戶資金,，同時確保業(yè)務操作符合日益嚴格的國際監(jiān)管標準。此外,，報告還提出了一系列針對性的策略和建議,，幫助中小微企業(yè)提高對這些風險的認識，并采取有效措施來降低潛在的資金安全風險,?！盭Transfer聯(lián)合創(chuàng)始人兼CRO姚偉春介紹道。連續(xù)8年專注B2B外貿金融,，打造風險管理最佳實踐XTransfer通過構建AI和大數據驅動的數據化,、自動化、互聯(lián)網化和智能化的反洗錢風控基礎設施,，實現了對B2B跨境貿易的信息流,、物流和資金流的交叉驗證，以還原交易全貌,，幫助中小微外貿企業(yè)識別并規(guī)避風險,。借助AI,，目前XTransfer處理的絕大部分跨境交易都是通過反洗錢風控系統(tǒng)自動審核，只有很小部分存在疑點的交易會觸發(fā)人工審核,?！按髷祿?span id="a6otyhj" class="wpcom_keyword_link">人工智能是跨境支付風控的未來,。它們可以幫助我們更準確地識別和預防風險，提高風控的效率和效果,。隨著技術的進步,，我們相信這些工具將在風控領域發(fā)揮越來越重要的作用?！币ゴ罕硎?。今年，XTransfer自研外貿金融大模型TradePilot成功落地,，在風險識別和管理方面,，TradePilot通過強大的上下文推理和自然語言處理能力，能準確預測并防范潛在的交易風險,，極大地提升了中小微外貿企業(yè)的市場競爭力,。如今，借助大模型的多模態(tài)信息抽取,，如PI,、物流單據、水單等識別,，實現自動進行買賣家匹配,、審核入賬等，反洗錢風控效率進一步提升,。廣交會作為國際貿易的重要平臺,，展現了其匯聚全球客商,、促進多方合作的獨特魅力。本屆廣交會的盛況,，再次彰顯了中國在全球貿易中的核心作用,。作為中國B2B外貿金融第一平臺，XTransfer將不斷升級AI技術驅動的反洗錢風控基礎設施,，深化在資金安全風險管理領域的研究與實踐,，致力于簡化跨境貿易流程，助力全球中小微企業(yè)在國際市場上發(fā)揮更大的潛力和價值,。（中國發(fā)展網）