2023年9月是上海自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)十周年,。十年來(lái),，已經(jīng)有百余項(xiàng)制度創(chuàng)新成果在全國(guó)復(fù)制推廣,，其中，金融制度改革創(chuàng)新是一個(gè)重要領(lǐng)域,，涉及資本項(xiàng)目可兌換,、利率市場(chǎng)化、人民幣國(guó)際化,、外匯管理,、支付結(jié)算、金融簡(jiǎn)政放權(quán)等方面,，充分發(fā)揮了上海作為全國(guó)金融改革“試驗(yàn)田”和“先行者”的作用,，對(duì)于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,、推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要作用。

過(guò)去十年,，是我國(guó)經(jīng)濟(jì),、金融改革開(kāi)放不斷深化的十年，國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)發(fā)生了重大變化,。怎樣理解十年前我國(guó)啟動(dòng)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)時(shí)的決心,？為何首個(gè)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)會(huì)落子上海？十年間,，上海自貿(mào)區(qū)取得了哪些寶貴經(jīng)驗(yàn),？站在新的起點(diǎn)上，我國(guó)金融開(kāi)放又有何新機(jī)遇,？圍繞上述問(wèn)題,，《金融時(shí)報(bào)》記者專(zhuān)訪了外灘金融峰會(huì)組委會(huì)執(zhí)行主席、上海新金融研究院理事長(zhǎng)屠光紹,。

《金融時(shí)報(bào)》記者：今年9月是上海自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)十周年。作為上海自貿(mào)區(qū)的籌備及前期建設(shè)的親歷者,，您能否談?wù)勛再Q(mào)區(qū)建設(shè)的初衷和背景,？為什么第一個(gè)自貿(mào)區(qū)會(huì)落子上海？

從全球視野來(lái)看，自貿(mào)港是開(kāi)放的最高標(biāo)桿,。因此,，國(guó)家提出上海應(yīng)該推動(dòng)自貿(mào)港、自貿(mào)區(qū)建設(shè),。所謂自貿(mào)區(qū),，就是在一個(gè)特定的范圍里采取一些特殊政策,，讓市場(chǎng)按照國(guó)際規(guī)則來(lái)配置資源，實(shí)現(xiàn)自由流動(dòng),。最核心的改革是對(duì)標(biāo)國(guó)際最高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則和最佳實(shí)踐,，在一定地域內(nèi)通過(guò)政府和市場(chǎng)關(guān)系的調(diào)整，采取市場(chǎng)要素更大力度的開(kāi)放,，實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)與國(guó)際市場(chǎng)的對(duì)接,。但是，在全國(guó)范圍內(nèi)直接進(jìn)行這樣的嘗試風(fēng)險(xiǎn)較大,，以試點(diǎn)方式推動(dòng)自貿(mào)區(qū)發(fā)展既能進(jìn)行力度更大的探索,，又能更好地基于試點(diǎn)情況總結(jié)經(jīng)驗(yàn)以逐步推廣。

那么,，為什么選擇上海呢,？

一方面，作為當(dāng)時(shí)全國(guó)的開(kāi)放高地,，上海的國(guó)際化程度最高,。早在20世紀(jì)30年代，上海就是國(guó)內(nèi)最開(kāi)放的城市,。近百年來(lái),，從被動(dòng)開(kāi)放到主動(dòng)開(kāi)放，從局部開(kāi)放到全面開(kāi)放,，如何在國(guó)家對(duì)外開(kāi)放的戰(zhàn)略中發(fā)揮更大作用,？建設(shè)自貿(mào)區(qū)，就是上海的一次重要探索,，也是中國(guó)新一輪對(duì)外開(kāi)放全局中的重要內(nèi)容。

另一方面,，當(dāng)時(shí)上海也面臨著自身如何實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn),。改革開(kāi)放以來(lái)，上海一直是我國(guó)重要的經(jīng)濟(jì)中心,。起初,，上海以規(guī)模取勝。作為當(dāng)時(shí)全國(guó)制造業(yè)龍頭,，從手表,、皮鞋到縫紉機(jī)、冰箱,、彩電,，“上海制造”都是一張響當(dāng)當(dāng)?shù)拿浑S著全國(guó)各地制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)紛紛加速發(fā)展,，上海在這些傳統(tǒng)領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)不再明顯,。一個(gè)值得思考的問(wèn)題是,，上海如何找到新的比較優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)更高水平的發(fā)展,？為此,，上海開(kāi)始探索一條新路，即產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和從規(guī)模取勝到制度引領(lǐng),，爭(zhēng)當(dāng)改革開(kāi)放的排頭兵,。在新的歷史條件下，上海的城市功能轉(zhuǎn)換和提升變得尤為重要,。為了構(gòu)建一個(gè)與國(guó)際和境內(nèi)境外更緊密連接的樞紐,，自貿(mào)區(qū)的啟動(dòng)成為必然選擇。

《金融時(shí)報(bào)》記者：距離上海自貿(mào)區(qū)在浦東掛牌已過(guò)十年,。在您看來(lái),，上海自貿(mào)區(qū)是否實(shí)現(xiàn)了當(dāng)初的發(fā)展目標(biāo)？取得了哪些成績(jī),？

首先,，對(duì)接國(guó)際貿(mào)易投資高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，建立起以負(fù)面清單為代表的政務(wù)體制改革,。自貿(mào)區(qū)的成功離不開(kāi)政府管理方式的改革,。這對(duì)政府來(lái)說(shuō)是一個(gè)重大挑戰(zhàn)，過(guò)去的成功經(jīng)驗(yàn)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)不再適用,。在自貿(mào)區(qū)內(nèi),，政府需要進(jìn)行自我革命，機(jī)構(gòu)設(shè)置,、事權(quán)劃分以及管理經(jīng)濟(jì)的具體方式都需要變化,。一個(gè)典型的代表就是“負(fù)面清單”。從以前的必須按照相關(guān)條款辦事到“法無(wú)禁止即可為”,，負(fù)面清單管理讓自貿(mào)區(qū)內(nèi)的外商投資簡(jiǎn)化了程序,，提高了效率。這是中國(guó)深化改革,、擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的重要舉措,，標(biāo)志著外商投資管理進(jìn)入新階段。過(guò)去十年,，“負(fù)面清單”經(jīng)過(guò)7次縮減,，由最初的190條措施壓減到27條，給市場(chǎng)主體留出了更大空間,。這些制度改革有利于擴(kuò)大投資領(lǐng)域開(kāi)放,，推動(dòng)貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變,，促進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。

其次,，形成了一批可供其他地方復(fù)制,、推廣的經(jīng)驗(yàn)和做法。截至目前,，全國(guó)已有21個(gè)自貿(mào)區(qū),，上海為其他地方的自貿(mào)區(qū)提供了可借鑒、可推廣,、可復(fù)制的經(jīng)驗(yàn),。

再次，促進(jìn)全國(guó)高水平對(duì)外開(kāi)放上了一個(gè)新臺(tái)階,。過(guò)去,，制造業(yè)規(guī)模優(yōu)勢(shì)是上海引領(lǐng)發(fā)展的主要因素。如今,，制度的創(chuàng)新和引領(lǐng)成為推動(dòng)上海發(fā)展的關(guān)鍵,，其開(kāi)放經(jīng)驗(yàn)和示范效應(yīng)從上海輻射全國(guó)。例如,，從自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放的內(nèi)容看,，跨境雙向人民幣資金池以及自由貿(mào)易賬戶(hù)體系等創(chuàng)新試點(diǎn)成果逐步復(fù)制推廣到全國(guó)，成為我國(guó)資本項(xiàng)目穩(wěn)步開(kāi)放,、境內(nèi)外資金有序流動(dòng)和金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展在現(xiàn)金管理方面的重要產(chǎn)品創(chuàng)新和推手,。

《金融時(shí)報(bào)》記者：在上海自貿(mào)區(qū)金融改革和開(kāi)放的支撐下，上海國(guó)際金融中心建設(shè)也實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展,。如何理解金融開(kāi)放在上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)中的重要作用,？金融制度改革創(chuàng)新方面有何突破？

金融改革開(kāi)放是伴隨著自貿(mào)區(qū)實(shí)體貿(mào)易發(fā)展穩(wěn)步推進(jìn)的。如果說(shuō)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易,、企業(yè)等其他要素都可以自由流動(dòng),，但金融無(wú)法配合，那么也是無(wú)法實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)的,。因此,，金融改革作為自貿(mào)區(qū)改革中的重要組成部分,，必須與自貿(mào)區(qū)的整體定位相配合，解決資金境內(nèi)境外流動(dòng)的問(wèn)題,。

具體而言,，上海自貿(mào)區(qū)金融改革取得了三方面積極進(jìn)展。

一是建立起了一套自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶(hù),，建立了分賬核算體系,，推出自由貿(mào)易賬戶(hù)（FT賬戶(hù)），實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)本外幣一體化管理,，并不斷拓展FT賬戶(hù)的投融資功能和適用范圍,。這個(gè)FT賬戶(hù)相當(dāng)于一個(gè)“電子圍欄”，既能夠保證資金自由流動(dòng),，同時(shí)也能確保自貿(mào)區(qū)內(nèi)的資金不會(huì)隨意流向區(qū)外,，防范資金流動(dòng)對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的影響。

二是吸引了一大批機(jī)構(gòu)的集聚,，特別是推動(dòng)境外的金融機(jī)構(gòu)向自貿(mào)區(qū)集聚,。在我看來(lái)，自貿(mào)區(qū)金融改革任務(wù)中,，除了資金的自由流動(dòng),，另一個(gè)重要使命是吸引外資金融機(jī)構(gòu)。后者意味著我們是一個(gè)開(kāi)放的金融市場(chǎng),，能夠更好地配置國(guó)際金融資源,。

三是在自貿(mào)區(qū)設(shè)置了面向國(guó)際投資人的交易平臺(tái)。比如,，上海期貨交易所,、上海黃金交易所、上海數(shù)據(jù)交易所的建立和交易額不斷攀升,，這意味著上海作為國(guó)際金融中心的影響力不斷加強(qiáng),。但也必須看到，金融開(kāi)放還有待進(jìn)一步提升,。近幾年,，上海提出“加快打造國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)”，以促進(jìn)上海金融市場(chǎng)與國(guó)際市場(chǎng)的緊密聯(lián)系,，這對(duì)提升上海金融市場(chǎng)的國(guó)際化進(jìn)程將產(chǎn)生積極影響,。我認(rèn)為，這個(gè)平臺(tái)未必要“另起爐灶”,，可以把現(xiàn)有金融市場(chǎng)的國(guó)際板開(kāi)發(fā)出來(lái),，同樣能起到關(guān)鍵作用。

《金融時(shí)報(bào)》記者：從2013年至今，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的外部環(huán)境發(fā)生了深刻變化,。站在新起點(diǎn)上,，下一步我國(guó)金融開(kāi)放面臨哪些新機(jī)遇、新挑戰(zhàn),？

毫無(wú)疑問(wèn)，我們將繼續(xù)推進(jìn)金融開(kāi)放,。對(duì)外開(kāi)放是基本國(guó)策,，也是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。我們不會(huì)因一時(shí)的挑戰(zhàn),、一個(gè)階段的環(huán)境變化而改變大方向,。當(dāng)然，在實(shí)踐過(guò)程中,，我們也需要善于調(diào)整具體方式,，抓住新的機(jī)遇。

例如,，我們要抓住新的區(qū)域合作機(jī)會(huì),。當(dāng)前，聚焦“一帶一路”共建和東盟合作方面有很大的空間,。東南亞國(guó)家發(fā)展勢(shì)頭良好,，可能會(huì)有新的增長(zhǎng)點(diǎn)，中國(guó)需要充分根據(jù)相應(yīng)國(guó)家的發(fā)展階段和實(shí)際需求,，結(jié)合我們自身的優(yōu)勢(shì),、特點(diǎn)推動(dòng)開(kāi)放與合作不斷深化。

此外,，擴(kuò)大金融開(kāi)放也要拓展新領(lǐng)域,。改革開(kāi)放以來(lái)，傳統(tǒng)領(lǐng)域的金融開(kāi)放取得了很多成果,，但數(shù)字金融,、可持續(xù)金融、綠色金融等領(lǐng)域仍然在探索階段,，各國(guó)都在探索制定相關(guān)制度和標(biāo)準(zhǔn),。中國(guó)有必要參與到這些新領(lǐng)域的國(guó)際合作中，爭(zhēng)取更多話語(yǔ)權(quán),。

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