2023年9月是上海自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)十周年,。十年來，已經(jīng)有百余項(xiàng)制度創(chuàng)新成果在全國(guó)復(fù)制推廣,，其中,，金融制度改革創(chuàng)新是一個(gè)重要領(lǐng)域，涉及資本項(xiàng)目可兌換,、利率市場(chǎng)化,、人民幣國(guó)際化,、外匯管理、支付結(jié)算,、金融簡(jiǎn)政放權(quán)等方面,，充分發(fā)揮了上海作為全國(guó)金融改革“試驗(yàn)田”和“先行者”的作用，對(duì)于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,、推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要作用,。

過去十年，是我國(guó)經(jīng)濟(jì),、金融改革開放不斷深化的十年,，國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)發(fā)生了重大變化。怎樣理解十年前我國(guó)啟動(dòng)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)時(shí)的決心,？為何首個(gè)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)會(huì)落子上海,？十年間，上海自貿(mào)區(qū)取得了哪些寶貴經(jīng)驗(yàn),？站在新的起點(diǎn)上,，我國(guó)金融開放又有何新機(jī)遇？圍繞上述問題,，《金融時(shí)報(bào)》記者專訪了外灘金融峰會(huì)組委會(huì)執(zhí)行主席,、上海新金融研究院理事長(zhǎng)屠光紹。

《金融時(shí)報(bào)》記者：今年9月是上海自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)十周年,。作為上海自貿(mào)區(qū)的籌備及前期建設(shè)的親歷者，您能否談?wù)勛再Q(mào)區(qū)建設(shè)的初衷和背景,？為什么第一個(gè)自貿(mào)區(qū)會(huì)落子上海,？

從全球視野來看,，自貿(mào)港是開放的最高標(biāo)桿,。因此，國(guó)家提出上海應(yīng)該推動(dòng)自貿(mào)港,、自貿(mào)區(qū)建設(shè),。所謂自貿(mào)區(qū)，就是在一個(gè)特定的范圍里采取一些特殊政策,，讓市場(chǎng)按照國(guó)際規(guī)則來配置資源,，實(shí)現(xiàn)自由流動(dòng)。最核心的改革是對(duì)標(biāo)國(guó)際最高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則和最佳實(shí)踐,，在一定地域內(nèi)通過政府和市場(chǎng)關(guān)系的調(diào)整,，采取市場(chǎng)要素更大力度的開放，實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)與國(guó)際市場(chǎng)的對(duì)接,。但是,，在全國(guó)范圍內(nèi)直接進(jìn)行這樣的嘗試風(fēng)險(xiǎn)較大，以試點(diǎn)方式推動(dòng)自貿(mào)區(qū)發(fā)展既能進(jìn)行力度更大的探索,，又能更好地基于試點(diǎn)情況總結(jié)經(jīng)驗(yàn)以逐步推廣,。

那么，為什么選擇上海呢,？

一方面,，作為當(dāng)時(shí)全國(guó)的開放高地，上海的國(guó)際化程度最高,。早在20世紀(jì)30年代，上海就是國(guó)內(nèi)最開放的城市,。近百年來,，從被動(dòng)開放到主動(dòng)開放，從局部開放到全面開放,，如何在國(guó)家對(duì)外開放的戰(zhàn)略中發(fā)揮更大作用,？建設(shè)自貿(mào)區(qū)，就是上海的一次重要探索,，也是中國(guó)新一輪對(duì)外開放全局中的重要內(nèi)容,。

另一方面，當(dāng)時(shí)上海也面臨著自身如何實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn),。改革開放以來,，上海一直是我國(guó)重要的經(jīng)濟(jì)中心。起初,，上海以規(guī)模取勝,。作為當(dāng)時(shí)全國(guó)制造業(yè)龍頭，從手表,、皮鞋到縫紉機(jī),、冰箱,、彩電，“上海制造”都是一張響當(dāng)當(dāng)?shù)拿?；隨著全國(guó)各地制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)紛紛加速發(fā)展,，上海在這些傳統(tǒng)領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)不再明顯。一個(gè)值得思考的問題是,，上海如何找到新的比較優(yōu)勢(shì),，實(shí)現(xiàn)更高水平的發(fā)展？為此,，上海開始探索一條新路,，即產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和從規(guī)模取勝到制度引領(lǐng)，爭(zhēng)當(dāng)改革開放的排頭兵,。在新的歷史條件下,，上海的城市功能轉(zhuǎn)換和提升變得尤為重要。為了構(gòu)建一個(gè)與國(guó)際和境內(nèi)境外更緊密連接的樞紐,，自貿(mào)區(qū)的啟動(dòng)成為必然選擇,。

《金融時(shí)報(bào)》記者：距離上海自貿(mào)區(qū)在浦東掛牌已過十年。在您看來,，上海自貿(mào)區(qū)是否實(shí)現(xiàn)了當(dāng)初的發(fā)展目標(biāo),？取得了哪些成績(jī)？

首先,，對(duì)接國(guó)際貿(mào)易投資高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則,，建立起以負(fù)面清單為代表的政務(wù)體制改革。自貿(mào)區(qū)的成功離不開政府管理方式的改革,。這對(duì)政府來說是一個(gè)重大挑戰(zhàn),，過去的成功經(jīng)驗(yàn)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)不再適用。在自貿(mào)區(qū)內(nèi),，政府需要進(jìn)行自我革命,，機(jī)構(gòu)設(shè)置、事權(quán)劃分以及管理經(jīng)濟(jì)的具體方式都需要變化,。一個(gè)典型的代表就是“負(fù)面清單”,。從以前的必須按照相關(guān)條款辦事到“法無禁止即可為”，負(fù)面清單管理讓自貿(mào)區(qū)內(nèi)的外商投資簡(jiǎn)化了程序,，提高了效率,。這是中國(guó)深化改革、擴(kuò)大對(duì)外開放的重要舉措，標(biāo)志著外商投資管理進(jìn)入新階段,。過去十年,，“負(fù)面清單”經(jīng)過7次縮減，由最初的190條措施壓減到27條,，給市場(chǎng)主體留出了更大空間,。這些制度改革有利于擴(kuò)大投資領(lǐng)域開放，推動(dòng)貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變,，促進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展,。

其次，形成了一批可供其他地方復(fù)制,、推廣的經(jīng)驗(yàn)和做法,。截至目前，全國(guó)已有21個(gè)自貿(mào)區(qū),，上海為其他地方的自貿(mào)區(qū)提供了可借鑒,、可推廣、可復(fù)制的經(jīng)驗(yàn),。

再次,，促進(jìn)全國(guó)高水平對(duì)外開放上了一個(gè)新臺(tái)階。過去,，制造業(yè)規(guī)模優(yōu)勢(shì)是上海引領(lǐng)發(fā)展的主要因素,。如今，制度的創(chuàng)新和引領(lǐng)成為推動(dòng)上海發(fā)展的關(guān)鍵,，其開放經(jīng)驗(yàn)和示范效應(yīng)從上海輻射全國(guó),。例如，從自貿(mào)區(qū)金融開放的內(nèi)容看,，跨境雙向人民幣資金池以及自由貿(mào)易賬戶體系等創(chuàng)新試點(diǎn)成果逐步復(fù)制推廣到全國(guó),，成為我國(guó)資本項(xiàng)目穩(wěn)步開放、境內(nèi)外資金有序流動(dòng)和金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展在現(xiàn)金管理方面的重要產(chǎn)品創(chuàng)新和推手,。

《金融時(shí)報(bào)》記者：在上海自貿(mào)區(qū)金融改革和開放的支撐下，上海國(guó)際金融中心建設(shè)也實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展,。如何理解金融開放在上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)中的重要作用,？金融制度改革創(chuàng)新方面有何突破？

金融改革開放是伴隨著自貿(mào)區(qū)實(shí)體貿(mào)易發(fā)展穩(wěn)步推進(jìn)的,。如果說區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易,、企業(yè)等其他要素都可以自由流動(dòng)，但金融無法配合,，那么也是無法實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)的,。因此，金融改革作為自貿(mào)區(qū)改革中的重要組成部分,，必須與自貿(mào)區(qū)的整體定位相配合,，解決資金境內(nèi)境外流動(dòng)的問題。

具體而言,，上海自貿(mào)區(qū)金融改革取得了三方面積極進(jìn)展,。

一是建立起了一套自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶，建立了分賬核算體系,，推出自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）,，實(shí)現(xiàn)賬戶本外幣一體化管理，并不斷拓展FT賬戶的投融資功能和適用范圍,。這個(gè)FT賬戶相當(dāng)于一個(gè)“電子圍欄”,，既能夠保證資金自由流動(dòng)，同時(shí)也能確保自貿(mào)區(qū)內(nèi)的資金不會(huì)隨意流向區(qū)外,，防范資金流動(dòng)對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的影響,。

二是吸引了一大批機(jī)構(gòu)的集聚，特別是推動(dòng)境外的金融機(jī)構(gòu)向自貿(mào)區(qū)集聚,。在我看來,，自貿(mào)區(qū)金融改革任務(wù)中，除了資金的自由流動(dòng),，另一個(gè)重要使命是吸引外資金融機(jī)構(gòu),。后者意味著我們是一個(gè)開放的金融市場(chǎng)，能夠更好地配置國(guó)際金融資源,。

三是在自貿(mào)區(qū)設(shè)置了面向國(guó)際投資人的交易平臺(tái),。比如，上海期貨交易所,、上海黃金交易所,、上海數(shù)據(jù)交易所的建立和交易額不斷攀升，這意味著上海作為國(guó)際金融中心的影響力不斷加強(qiáng),。但也必須看到,，金融開放還有待進(jìn)一步提升。近幾年,，上海提出“加快打造國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)”,，以促進(jìn)上海金融市場(chǎng)與國(guó)際市場(chǎng)的緊密聯(lián)系,，這對(duì)提升上海金融市場(chǎng)的國(guó)際化進(jìn)程將產(chǎn)生積極影響。我認(rèn)為,，這個(gè)平臺(tái)未必要“另起爐灶”,，可以把現(xiàn)有金融市場(chǎng)的國(guó)際板開發(fā)出來，同樣能起到關(guān)鍵作用,。

《金融時(shí)報(bào)》記者：從2013年至今,，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的外部環(huán)境發(fā)生了深刻變化。站在新起點(diǎn)上,，下一步我國(guó)金融開放面臨哪些新機(jī)遇,、新挑戰(zhàn)？

毫無疑問,，我們將繼續(xù)推進(jìn)金融開放。對(duì)外開放是基本國(guó)策,，也是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑,。我們不會(huì)因一時(shí)的挑戰(zhàn)、一個(gè)階段的環(huán)境變化而改變大方向,。當(dāng)然,，在實(shí)踐過程中，我們也需要善于調(diào)整具體方式,，抓住新的機(jī)遇,。

例如，我們要抓住新的區(qū)域合作機(jī)會(huì),。當(dāng)前,，聚焦“一帶一路”共建和東盟合作方面有很大的空間。東南亞國(guó)家發(fā)展勢(shì)頭良好,，可能會(huì)有新的增長(zhǎng)點(diǎn),，中國(guó)需要充分根據(jù)相應(yīng)國(guó)家的發(fā)展階段和實(shí)際需求，結(jié)合我們自身的優(yōu)勢(shì),、特點(diǎn)推動(dòng)開放與合作不斷深化,。

此外，擴(kuò)大金融開放也要拓展新領(lǐng)域,。改革開放以來，傳統(tǒng)領(lǐng)域的金融開放取得了很多成果,，但數(shù)字金融,、可持續(xù)金融,、綠色金融等領(lǐng)域仍然在探索階段，各國(guó)都在探索制定相關(guān)制度和標(biāo)準(zhǔn),。中國(guó)有必要參與到這些新領(lǐng)域的國(guó)際合作中,，爭(zhēng)取更多話語權(quán)。

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