2023年9月是上海自貿(mào)區(qū)啟動十周年,。十年來，已經(jīng)有百余項制度創(chuàng)新成果在全國復(fù)制推廣,，其中,，金融制度改革創(chuàng)新是一個重要領(lǐng)域,，涉及資本項目可兌換、利率市場化,、人民幣國際化,、外匯管理、支付結(jié)算,、金融簡政放權(quán)等方面,，充分發(fā)揮了上海作為全國金融改革“試驗田”和“先行者”的作用,，對于優(yōu)化營商環(huán)境、推動金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展起到了重要作用,。

過去十年,，是我國經(jīng)濟、金融改革開放不斷深化的十年,，國際國內(nèi)形勢發(fā)生了重大變化,。怎樣理解十年前我國啟動自貿(mào)區(qū)試點時的決心？為何首個自貿(mào)區(qū)試點會落子上海,？十年間,，上海自貿(mào)區(qū)取得了哪些寶貴經(jīng)驗？站在新的起點上,，我國金融開放又有何新機遇,？圍繞上述問題，《金融時報》記者專訪了外灘金融峰會組委會執(zhí)行主席,、上海新金融研究院理事長屠光紹,。

《金融時報》記者：今年9月是上海自貿(mào)區(qū)啟動十周年,。作為上海自貿(mào)區(qū)的籌備及前期建設(shè)的親歷者,，您能否談?wù)勛再Q(mào)區(qū)建設(shè)的初衷和背景？為什么第一個自貿(mào)區(qū)會落子上海,？

從全球視野來看,，自貿(mào)港是開放的最高標桿。因此,，國家提出上海應(yīng)該推動自貿(mào)港,、自貿(mào)區(qū)建設(shè),。所謂自貿(mào)區(qū)，就是在一個特定的范圍里采取一些特殊政策,，讓市場按照國際規(guī)則來配置資源,，實現(xiàn)自由流動。最核心的改革是對標國際最高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則和最佳實踐,，在一定地域內(nèi)通過政府和市場關(guān)系的調(diào)整,，采取市場要素更大力度的開放，實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)與國際市場的對接,。但是,，在全國范圍內(nèi)直接進行這樣的嘗試風(fēng)險較大，以試點方式推動自貿(mào)區(qū)發(fā)展既能進行力度更大的探索,，又能更好地基于試點情況總結(jié)經(jīng)驗以逐步推廣,。

那么，為什么選擇上海呢,？

一方面,，作為當時全國的開放高地，上海的國際化程度最高,。早在20世紀30年代,，上海就是國內(nèi)最開放的城市。近百年來,，從被動開放到主動開放,，從局部開放到全面開放，如何在國家對外開放的戰(zhàn)略中發(fā)揮更大作用,？建設(shè)自貿(mào)區(qū),，就是上海的一次重要探索，也是中國新一輪對外開放全局中的重要內(nèi)容,。

另一方面,，當時上海也面臨著自身如何實現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。改革開放以來,，上海一直是我國重要的經(jīng)濟中心,。起初，上海以規(guī)模取勝,。作為當時全國制造業(yè)龍頭,，從手表、皮鞋到縫紉機,、冰箱,、彩電，“上海制造”都是一張響當當?shù)拿?；隨著全國各地制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)紛紛加速發(fā)展,，上海在這些傳統(tǒng)領(lǐng)域的優(yōu)勢不再明顯,。一個值得思考的問題是，上海如何找到新的比較優(yōu)勢,，實現(xiàn)更高水平的發(fā)展,？為此，上海開始探索一條新路,，即產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和從規(guī)模取勝到制度引領(lǐng),，爭當改革開放的排頭兵。在新的歷史條件下,，上海的城市功能轉(zhuǎn)換和提升變得尤為重要,。為了構(gòu)建一個與國際和境內(nèi)境外更緊密連接的樞紐，自貿(mào)區(qū)的啟動成為必然選擇,。

《金融時報》記者：距離上海自貿(mào)區(qū)在浦東掛牌已過十年,。在您看來，上海自貿(mào)區(qū)是否實現(xiàn)了當初的發(fā)展目標,？取得了哪些成績,？

首先，對接國際貿(mào)易投資高標準規(guī)則,，建立起以負面清單為代表的政務(wù)體制改革,。自貿(mào)區(qū)的成功離不開政府管理方式的改革。這對政府來說是一個重大挑戰(zhàn),，過去的成功經(jīng)驗在自貿(mào)區(qū)內(nèi)不再適用,。在自貿(mào)區(qū)內(nèi)，政府需要進行自我革命,，機構(gòu)設(shè)置,、事權(quán)劃分以及管理經(jīng)濟的具體方式都需要變化。一個典型的代表就是“負面清單”,。從以前的必須按照相關(guān)條款辦事到“法無禁止即可為”,，負面清單管理讓自貿(mào)區(qū)內(nèi)的外商投資簡化了程序，提高了效率,。這是中國深化改革,、擴大對外開放的重要舉措，標志著外商投資管理進入新階段,。過去十年，“負面清單”經(jīng)過7次縮減,，由最初的190條措施壓減到27條,，給市場主體留出了更大空間,。這些制度改革有利于擴大投資領(lǐng)域開放，推動貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變,，促進現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展,。

其次，形成了一批可供其他地方復(fù)制,、推廣的經(jīng)驗和做法,。截至目前，全國已有21個自貿(mào)區(qū),，上海為其他地方的自貿(mào)區(qū)提供了可借鑒,、可推廣、可復(fù)制的經(jīng)驗,。

再次,，促進全國高水平對外開放上了一個新臺階。過去,，制造業(yè)規(guī)模優(yōu)勢是上海引領(lǐng)發(fā)展的主要因素,。如今，制度的創(chuàng)新和引領(lǐng)成為推動上海發(fā)展的關(guān)鍵,，其開放經(jīng)驗和示范效應(yīng)從上海輻射全國,。例如，從自貿(mào)區(qū)金融開放的內(nèi)容看,，跨境雙向人民幣資金池以及自由貿(mào)易賬戶體系等創(chuàng)新試點成果逐步復(fù)制推廣到全國,，成為我國資本項目穩(wěn)步開放、境內(nèi)外資金有序流動和金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展在現(xiàn)金管理方面的重要產(chǎn)品創(chuàng)新和推手,。

《金融時報》記者：在上海自貿(mào)區(qū)金融改革和開放的支撐下,，上海國際金融中心建設(shè)也實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。如何理解金融開放在上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)中的重要作用,？金融制度改革創(chuàng)新方面有何突破,？

金融改革開放是伴隨著自貿(mào)區(qū)實體貿(mào)易發(fā)展穩(wěn)步推進的,。如果說區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易,、企業(yè)等其他要素都可以自由流動，但金融無法配合,，那么也是無法實現(xiàn)我們的目標的,。因此,，金融改革作為自貿(mào)區(qū)改革中的重要組成部分，必須與自貿(mào)區(qū)的整體定位相配合,，解決資金境內(nèi)境外流動的問題,。

具體而言，上海自貿(mào)區(qū)金融改革取得了三方面積極進展,。

一是建立起了一套自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶,，建立了分賬核算體系，推出自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）,，實現(xiàn)賬戶本外幣一體化管理,，并不斷拓展FT賬戶的投融資功能和適用范圍。這個FT賬戶相當于一個“電子圍欄”,，既能夠保證資金自由流動,，同時也能確保自貿(mào)區(qū)內(nèi)的資金不會隨意流向區(qū)外，防范資金流動對整個金融市場的影響,。

二是吸引了一大批機構(gòu)的集聚,，特別是推動境外的金融機構(gòu)向自貿(mào)區(qū)集聚。在我看來,，自貿(mào)區(qū)金融改革任務(wù)中,，除了資金的自由流動，另一個重要使命是吸引外資金融機構(gòu),。后者意味著我們是一個開放的金融市場,，能夠更好地配置國際金融資源。

三是在自貿(mào)區(qū)設(shè)置了面向國際投資人的交易平臺,。比如,，上海期貨交易所、上海黃金交易所,、上海數(shù)據(jù)交易所的建立和交易額不斷攀升,，這意味著上海作為國際金融中心的影響力不斷加強。但也必須看到,，金融開放還有待進一步提升,。近幾年，上海提出“加快打造國際金融資產(chǎn)交易平臺”,，以促進上海金融市場與國際市場的緊密聯(lián)系,，這對提升上海金融市場的國際化進程將產(chǎn)生積極影響。我認為,，這個平臺未必要“另起爐灶”,，可以把現(xiàn)有金融市場的國際板開發(fā)出來，同樣能起到關(guān)鍵作用。

《金融時報》記者：從2013年至今,，我國金融業(yè)對外開放的外部環(huán)境發(fā)生了深刻變化,。站在新起點上，下一步我國金融開放面臨哪些新機遇,、新挑戰(zhàn)？

毫無疑問,，我們將繼續(xù)推進金融開放。對外開放是基本國策,，也是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑,。我們不會因一時的挑戰(zhàn)、一個階段的環(huán)境變化而改變大方向,。當然,，在實踐過程中，我們也需要善于調(diào)整具體方式,，抓住新的機遇,。

例如，我們要抓住新的區(qū)域合作機會,。當前,，聚焦“一帶一路”共建和東盟合作方面有很大的空間。東南亞國家發(fā)展勢頭良好,，可能會有新的增長點,，中國需要充分根據(jù)相應(yīng)國家的發(fā)展階段和實際需求，結(jié)合我們自身的優(yōu)勢,、特點推動開放與合作不斷深化,。

此外，擴大金融開放也要拓展新領(lǐng)域,。改革開放以來,，傳統(tǒng)領(lǐng)域的金融開放取得了很多成果，但數(shù)字金融,、可持續(xù)金融,、綠色金融等領(lǐng)域仍然在探索階段，各國都在探索制定相關(guān)制度和標準,。中國有必要參與到這些新領(lǐng)域的國際合作中,，爭取更多話語權(quán)。

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