來源：金融一線

　　6月25日金融一線消息，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院近日于第13屆中國（廣州）國際金融交易·博覽會上舉辦清華五道口全球金融論壇區(qū)域論壇,，論壇以“新產(chǎn)業(yè) 新模式 新動能——以金融高質(zhì)量發(fā)展助力強(qiáng)國建設(shè)”為主題,。廣州銀行行長助理卓華在主題論壇五圍繞“綠色投融資洞見與布局”發(fā)表演講。

　　卓華表示,，發(fā)展綠色金融,，不僅是構(gòu)建人類命運(yùn)共同體、促進(jìn)人與自然和諧共生的必要之舉,，同時也給商業(yè)銀行帶來新的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇,。 銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該將強(qiáng)化能力建設(shè)作為未來綠色金融發(fā)展的重要基礎(chǔ)。從區(qū)域?qū)用鎭砜?，“綠色,、低碳”是粵港澳大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展的必然戰(zhàn)略選擇。

　　以下為文字實(shí)錄：

　　尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓：

　　大家下午好,！

　　很榮幸受邀參加2024 清華五道口全球金融論壇,。我是廣州銀行行長助理卓華。首先,，非常感謝清華大學(xué)五道口金融學(xué)院搭建這樣的一個平臺,，讓我們共商金融高質(zhì)量創(chuàng)新發(fā)展大計。同時,，也向參加本次論壇的各位領(lǐng)導(dǎo),、合作伙伴表示衷心的感謝，感謝長期以來對廣州銀行的支持和幫助,。

　　本次主題論壇,，組委會給我的題目是“綠色投融資洞見與布局”，下面我將圍繞這個主題,，作以下分享,。主要包括兩方面：廣州銀行的綠色投融資發(fā)展情況，以及對廣州如何支持綠色投融資發(fā)展提出幾點(diǎn)建議,。

　　首先,，以廣州銀行為例，簡要介紹一下我們作為區(qū)域性地方法人銀行的綠色投融資發(fā)展的探索實(shí)踐,。

　　廣州銀行認(rèn)真貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會議,、中央金融工作會議和省市高質(zhì)量發(fā)展大會精神，履行好屬地法人銀行使命擔(dān)當(dāng),，矢志不渝,、堅定不移地走好走穩(wěn)特色化、差異化經(jīng)營發(fā)展道路,。截至2023 年末,，廣州銀行資產(chǎn)規(guī)模突破8300 億元，目前在大灣區(qū)各個重要城市基本都有設(shè)立分行,，開業(yè)機(jī)構(gòu)已達(dá)到184 家,，網(wǎng)點(diǎn)布局更是邁入“百行”隊列。

　　在綠色金融方面,，我行自 2017 年起便開啟綠色金融之旅——理念先行，行動有力,。既以政策為導(dǎo)向,，堅持戰(zhàn)略引領(lǐng)，筑牢綠色金融發(fā)展之基,，從頂層設(shè)計持續(xù)推動綠色投融資的“增量,、擴(kuò)面、提質(zhì)”，不斷地深化綠色金融體系的構(gòu)建,；又以機(jī)制為強(qiáng)化,，充盈綠色金融發(fā)展之實(shí)，圍繞治理架構(gòu),、政策制度,、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險管理,、自身運(yùn)營等多個維度進(jìn)行布局,，全面賦能綠色業(yè)務(wù)提速發(fā)展。

　　2020 年以后,，我行更是積極響應(yīng)國家雙碳政策,，多措并舉，堅持開拓進(jìn)取,，塑造綠色金融發(fā)展之態(tài),，逐步由“助力者”變成“引導(dǎo)者”。在投融資布局方面,，我行抓住時代機(jī)遇,，深耕重點(diǎn)領(lǐng)域,，打造多元發(fā)展格局,，提出“五大領(lǐng)域+四大結(jié)合+三大支柱+兩大融合+一個跨越”的業(yè)務(wù)構(gòu)想，促進(jìn)綠色金融大發(fā)展,。下面我具體解釋一下：

　　? 五大領(lǐng)域指的是明確“固廢處理,、水污染治理、清潔能源,、節(jié)能改造,、綠色建筑”五個重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，推進(jìn)綠色信貸投放大幅增長,，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),。截至2024 年3 月，全行五大領(lǐng)域綠色融資規(guī)模超270 億元,。

　　? 四大結(jié)合指的是專注于綠色與普惠,、供應(yīng)鏈、鄉(xiāng)村振興,、零售四大業(yè)務(wù)融合發(fā)展模式,，在特色發(fā)展上深耕精研，構(gòu)建綠色金融服務(wù)新生態(tài),。截至2024 年3 月,，全行四大業(yè)務(wù)結(jié)合綠色融資規(guī)模超140 億元,。

　　? 三大支柱指的是著眼打造“廣州、深圳,、南京”三大業(yè)務(wù)區(qū)域,，逐步形成可復(fù)制、可借鑒的經(jīng)驗(yàn)在轄內(nèi)分支推廣,，以點(diǎn)帶片,，擴(kuò)面增量，全力推進(jìn)投放落地,，引導(dǎo)全行全面向綠色銀行轉(zhuǎn)型,。截至2024 年3 月，三大支柱區(qū)域?qū)G色信貸余額占全行對公綠色信貸比重超50%,。

　　? 兩大融合指的是：一是將新金融與碳金融相結(jié)合,，探索碳排貸、碳掛鉤貸,、碳資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù),，在現(xiàn)有的特許經(jīng)營權(quán)質(zhì)押貸、綠園貸,、林權(quán)貸,、環(huán)衛(wèi)貸、優(yōu)土貸等綠色金融創(chuàng)新服務(wù)基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步豐富綠色金融產(chǎn)品體系,；二是將金融科技與綠色金融相結(jié)合，打造全新綠色金融業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與綠色環(huán)境大數(shù)據(jù)平臺,，全面提升綠色金融業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展能力,。

　　一個跨越指的是在融資規(guī)模力爭上新的臺階。廣州銀行過去五年綠色融資規(guī)模年均復(fù)合增長率保持在 50%以上,，整體規(guī)模在大灣區(qū)的城商行同業(yè)中保持領(lǐng)先水平,。截至2024 年3 月末，廣州銀行綠色金融融資規(guī)模635億元,。發(fā)行100 億元綠色金融債券,，是2023 年廣東省地方法人銀行最大發(fā)行機(jī)構(gòu)；入選人行首批碳減排支持工具擴(kuò)容機(jī)構(gòu),，帶動的碳減排量超 5 萬噸,。今年廣州銀行力爭綠色金融融資規(guī)模突破 700 億元，未來三年力爭突破1000 億元,，持續(xù)保持在廣東城商行領(lǐng)先地位,，實(shí)現(xiàn)綠色金融領(lǐng)域的大跨越。

　　大家都知道,，發(fā)展綠色金融,，不僅是構(gòu)建人類命運(yùn)共同體、促進(jìn)人與自然和諧共生的必要之舉,，同時也給商業(yè)銀行帶來新的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇,。

　　這兩年，大家也看到了中央,、省,、市陸續(xù)發(fā)布了各項綠色金融政策。比如,，2023 年,，中央金融工作會議將“綠色金融”定位為建設(shè)金融強(qiáng)國的五篇大文章之一，有利于我國綠色金融體系向縱深推進(jìn),，助推金融強(qiáng)國建設(shè),，走好中國特色金融發(fā)展之路；2024 年2 月,，國家修訂和發(fā)布新的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)《綠色低碳轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》,，新增溫室氣體控制、綠色物流,、新污染治理等“低碳轉(zhuǎn)型”相關(guān)產(chǎn)業(yè),；3 月，人民銀行等七部委發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）,，明確未來五年內(nèi)構(gòu)建國際領(lǐng)先的金融支持綠色低碳發(fā)展體系的目標(biāo),。

　　國家最新的《指導(dǎo)意見》提出的一系列舉措的逐步落地，將有效推動我國綠色金融提質(zhì)與擴(kuò)容,，從而為我們金融機(jī)構(gòu)提供更為廣闊的業(yè)務(wù)發(fā)展空間,，特別是在轉(zhuǎn)型金融、氣候變化相關(guān)服務(wù),、碳金融市場,、碳核算相關(guān)的數(shù)據(jù)服務(wù)、跨境綠色投融資等幾個領(lǐng)域迎來新的發(fā)展機(jī)遇,。例如：轉(zhuǎn)型金融作為綠色金融的重要補(bǔ)充和延伸,，一旦標(biāo)準(zhǔn)正式落地，業(yè)務(wù)量有望出現(xiàn)持續(xù)高速增長,。CCER（國家核證自愿減排量）交易已正式重啟,，可以預(yù)見將與全國碳市場實(shí)現(xiàn)互補(bǔ)銜接，碳金融有望真正落地發(fā)展,，碳衍生工具以及與碳資產(chǎn)掛鉤的金融產(chǎn)品,，將實(shí)質(zhì)性地提升市場流動性，為市場主體提供與碳價相關(guān)的風(fēng)險對沖工具和融資工具,；國際供應(yīng)鏈綠色化,、歐盟碳邊境調(diào)節(jié)機(jī)制落地,、轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品與碳排放強(qiáng)度掛鉤、強(qiáng)制碳減排市場覆蓋面擴(kuò)大等,，都將不斷強(qiáng)化對碳核算和強(qiáng)制環(huán)境信息披露的需求,。

　　上述政策的研讀與行業(yè)趨勢的分析，可以為綠色投融資領(lǐng)域的進(jìn)一步跨越式發(fā)展提供更清晰的指引,。銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該將強(qiáng)化能力建設(shè)作為未來綠色金融發(fā)展的重要基礎(chǔ),，例如，加快研究制定轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn),、彌補(bǔ)碳核算,、統(tǒng)計及信息披露方面的短板、建立氣候變化相關(guān)風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急披露機(jī)制,、豐富與碳排放權(quán)掛鉤的金融產(chǎn)品等,；同時也應(yīng)加大對核心企業(yè)客戶的輔導(dǎo)力度，包括協(xié)助企業(yè)編制低碳轉(zhuǎn)型計劃,、輔導(dǎo)企業(yè)開展低碳轉(zhuǎn)型和采用合理的減碳技術(shù),，強(qiáng)化以溫室氣體排放為核心的信息披露能力建設(shè)、帶動產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)開展碳核算,、推動綠色供應(yīng)鏈發(fā)展等,。

　　從區(qū)域?qū)用鎭砜矗熬G色,、低碳”是粵港澳大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展的必然戰(zhàn)略選擇,。因?yàn)榫驮趪鴦?wù)院印發(fā)的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》中，“綠色”一詞就出現(xiàn)了22 次,。廣州連續(xù)四年在全國六省九地綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)綜合評價中排名第一,，還多次舉辦了綠色金融典型案例征集與推廣活動，在去年更是將綠色金融典型案例頒獎活動列入了金交會開幕式環(huán)節(jié),，有效擴(kuò)大了綠色金融改革創(chuàng)新成果的社會影響力,。在2023 年公布的全省年度綠色金融改革50 個創(chuàng)新推廣案例中，廣州入選案例數(shù)量達(dá)31 個,，入選案例數(shù)量最多,、入選機(jī)構(gòu)類型最豐富、入選案例“含金量”最高,。

　　從上面看,，廣州地區(qū)綠色金融的發(fā)展成績斐然。那能不能做得更好呢,？接下來,，針對廣州如何支持綠色投融資發(fā)展提出幾點(diǎn)建議。

　　一是利用廣州深厚的制造業(yè)基礎(chǔ)和良好的金融基礎(chǔ),，以綠色金融賦能產(chǎn)業(yè)科技發(fā)展,，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化,、智能化與綠色化深度融合，促進(jìn)新能源汽車,、生物醫(yī)藥,、高端裝備等現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為這些重點(diǎn)行業(yè)定制專屬的綠色金融服務(wù)方案,。

　　二是借助灣區(qū)內(nèi)各地區(qū)的產(chǎn)業(yè)資源稟賦與區(qū)位特點(diǎn)，廣州可與兄弟城市加強(qiáng)聯(lián)動,，分工協(xié)作,，錯位發(fā)展，形成金融服務(wù)城市鏈生態(tài)圈,。通過各種渠道,，加強(qiáng)廣州與各城市的溝通與合作。利用香港,、澳門在轉(zhuǎn)型金融分類目錄以及信息披露方面的國際視野,，使廣州成為轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展典范。

　　三是充分發(fā)揮“碳”優(yōu)勢,，擴(kuò)大廣州“碳”影響力,。構(gòu)建以“碳”要素為核心的企業(yè)碳賬戶和個人碳賬戶體系。推動重點(diǎn)園區(qū)綠色低碳轉(zhuǎn)型,，鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展跨境碳資產(chǎn)交易和配置碳資產(chǎn),，探索建設(shè)粵港澳大灣區(qū)碳市場，助力把大灣區(qū)建設(shè)成為世界級碳金融發(fā)展示范區(qū),。

　　四是提高間接融資供給,。鼓勵金融機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色金融專營機(jī)構(gòu)，研究綠色金融與普惠金融融合機(jī)制,，借鑒普惠機(jī)制與保險機(jī)構(gòu)共保體,、政府性融資擔(dān)保體系聯(lián)動作用，提高綠色金融與普惠金融相結(jié)合的企業(yè)補(bǔ)償比例,，強(qiáng)化普惠機(jī)制與綠色貸款風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制,，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對小微企業(yè)綠色低碳發(fā)展的金融支持。

　　五是完善“直接融資+間接融資”金融鏈,，創(chuàng)建合作共贏的良好機(jī)制,。完善“綠色+資本+信貸”的金融鏈?zhǔn)椒?wù)體系，為綠色企業(yè)提供全生命周期服務(wù),，帶動社會資本參與,，發(fā)揮杠桿和專業(yè)優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)綠色金融與金融創(chuàng)新的聯(lián)動發(fā)展,。

　　最后,，作為本地法人銀行,，我們將進(jìn)一步強(qiáng)化使命擔(dān)當(dāng)，為企業(yè)提供更加多元,、全面的綠色投融資服務(wù),，以金融之力賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，為廣州市建設(shè)金融強(qiáng)市,、培育新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻(xiàn)力量,。