貫徹黨的二十屆三中全會(huì)精神,，發(fā)揮深圳改革“排頭兵”效用,，做大做強(qiáng)深圳財(cái)富管理行業(yè)，在中共深圳市委金融委員會(huì)辦公室,、深圳市福田區(qū)委區(qū)政府指導(dǎo)下,，深圳市財(cái)富管理協(xié)會(huì)積極為行業(yè)發(fā)聲，成功舉辦“香蜜湖金融+”之“名家面對(duì)面”第3期活動(dòng)，圍繞“規(guī)范引領(lǐng),，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng) 深圳財(cái)富管理行業(yè)開啟新征程”主題,，邀請(qǐng)招銀理財(cái)董事長(zhǎng)吳澗兵、建信理財(cái)黨委書記張躍云,、平安理財(cái)黨委書記張東,、國(guó)信證券副總裁杜海江、中信證券深圳區(qū)域發(fā)展中心總監(jiān)張秀杰,、博時(shí)基金副總經(jīng)理王德英,、南方基金副總經(jīng)理李海鵬,、東方富海董事長(zhǎng)陳瑋等10位財(cái)富管理行業(yè)大咖,，與中共深圳市委金融委員會(huì)辦公室時(shí)衛(wèi)干常務(wù)副主任、朱江副主任,，以及福田區(qū)黃偉書記,、袁英副區(qū)長(zhǎng)座談交流，深入探討深圳財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展機(jī)遇,。

高標(biāo)準(zhǔn)打造國(guó)際財(cái)富管理中心

近年來(lái)，深圳出臺(tái)《關(guān)于加快建設(shè)深圳國(guó)際財(cái)富管理中心的意見》（深金監(jiān)發(fā)〔2023〕1號(hào)）等多項(xiàng)政策支持財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展,，完善財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)體系,、加快財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、營(yíng)造行業(yè)良好發(fā)展生態(tài),。截至2023年年末,，深圳財(cái)富管理總規(guī)模超過(guò)27萬(wàn)億元，規(guī)模體量已與香港,、新加坡相當(dāng),，緊隨北京、上海之后位列國(guó)內(nèi)大中城市第三,。全國(guó)頭部的銀行理財(cái)子公司（招銀理財(cái),、建信理財(cái)、平安理財(cái)）,、證券公司（中信證券）均位于深圳,，5家公募基金公司（南方基金、博時(shí)基金,、招商基金,、鵬華基金、銀華基金）入圍“2023全球資管500強(qiáng)”榜單,，福田區(qū)作為深圳市金融機(jī)構(gòu)的集聚地,，也是財(cái)富管理氛圍最活躍的區(qū)域，轄區(qū)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理規(guī)模突破17萬(wàn)億元，占全市的六成有余,。

開啟深圳財(cái)富管理行業(yè)新征程

活動(dòng)伊始,，深圳市財(cái)富管理協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)胡曉燕介紹深圳財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展概況，隨后現(xiàn)場(chǎng)財(cái)富管理行業(yè)大咖紛紛就“如何在安全規(guī)范的前提下,，提高資本要素配置能力和效率,，以更高質(zhì)效的財(cái)富管理服務(wù)人民美好生活需求”等主題，暢所欲言,，建言獻(xiàn)策,。

深圳市財(cái)富管理協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng),、招銀理財(cái)董事長(zhǎng)吳澗兵作為銀行理財(cái)子代表,，建議“引導(dǎo)推動(dòng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)相向而行、雙向奔赴,，探索理財(cái)產(chǎn)品以私募基金形式參與到風(fēng)投創(chuàng)投份額轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)（S基金）建設(shè)中來(lái),，助力盤活一級(jí)市場(chǎng)”。

東方富海董事長(zhǎng)陳瑋作為風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)代表,，呼吁“建立政府引導(dǎo)基金與市場(chǎng)化母基金并重出資機(jī)制，探索財(cái)政基金收益向銀行理財(cái)子等耐心資本,、風(fēng)投創(chuàng)投份額轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)（S基金）參與方讓渡,，延長(zhǎng)市區(qū)引導(dǎo)基金參投子基金投資期，共同推動(dòng)行業(yè)的發(fā)展”,。

中信證券深圳區(qū)域發(fā)展中心總監(jiān)張秀杰作為證券機(jī)構(gòu)代表，提議“成立二級(jí)種子/平穩(wěn)基金,，推動(dòng)設(shè)計(jì)更多粵港澳大灣區(qū)區(qū)域型ETF基金,，助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，分享發(fā)展紅利”,。

整體看目前行業(yè)面臨固收類產(chǎn)品底層資產(chǎn)荒、QDII類產(chǎn)品嚴(yán)格限購(gòu)等問(wèn)題,，應(yīng)結(jié)合深圳優(yōu)勢(shì),，用好跨境理財(cái)通2.0業(yè)務(wù)試點(diǎn)，夯實(shí)跨境金融優(yōu)勢(shì),，作為QDII試點(diǎn)的有效補(bǔ)充,，為居民財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)貢獻(xiàn)力量”。

打造國(guó)際財(cái)富管理中心核心承載區(qū)

未來(lái),，福田區(qū)將在市委市政府的統(tǒng)一部署下開展一系列探索,。通過(guò)頂層設(shè)計(jì)、制度優(yōu)化和平臺(tái)打造，聚“人氣”,、引“財(cái)氣”,、增“底氣”，先行先試,，進(jìn)一步打造國(guó)際財(cái)富管理中心核心承載區(qū),，推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，做好金融五篇大文章,。

深載梧桐引鳳來(lái),，聚集全球財(cái)富管理資源。精準(zhǔn)發(fā)揮福田金融基礎(chǔ)優(yōu)勢(shì)及金融強(qiáng)區(qū)底色,，規(guī)劃42萬(wàn)平方米產(chǎn)業(yè)空間,，打造“財(cái)富管理”等8棟各具特色的專業(yè)樓宇，通過(guò)“業(yè)主降價(jià)+政府補(bǔ)貼”模式將租金均價(jià)降至市場(chǎng)價(jià)格三折,，攜手市財(cái)富管理協(xié)會(huì)重磅建設(shè)“國(guó)際財(cái)富會(huì)客廳”,，全力營(yíng)造“溫室小環(huán)境”，打造銀行理財(cái),、券商資管、保險(xiǎn)資管,、期貨資管,、基金、信托,、家辦等財(cái)富管理業(yè)態(tài)齊全,，金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)力雄厚的國(guó)際財(cái)富管理中心核心承載區(qū)。

加快探索改革試點(diǎn),，鼓勵(lì)財(cái)富管理行業(yè)守正創(chuàng)新,。借助河套合作區(qū)先行先試契機(jī)，鼓勵(lì)深港兩地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與“深港通”“債券通”“跨境理財(cái)通”“互換通”等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制,，提升人民幣在跨境投資中的使用比例,，鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以滿足居民財(cái)富管理需求為出發(fā)點(diǎn)，開發(fā)環(huán)境,、社會(huì),、治理基金（ESG基金）、基金中基金（FOF）,、管理人中管理人（MOM）,、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資基金（REITs）、管理人合理讓利型基金等創(chuàng)新產(chǎn)品,。

助力財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型,，創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景。充分發(fā)揮福田數(shù)字金融優(yōu)勢(shì)，助力財(cái)富管理行業(yè)積極穩(wěn)妥推動(dòng)數(shù)字金融在客戶營(yíng)銷,、投顧投研,、估值定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)的探索應(yīng)用,，穩(wěn)步迭代自身基礎(chǔ)業(yè)務(wù)平臺(tái),，構(gòu)建線上自助化、標(biāo)準(zhǔn)化,，線下專業(yè)化,、個(gè)性化，良性互動(dòng)的財(cái)富管理服務(wù)模式,，推進(jìn)智能投顧行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，積極引導(dǎo)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合規(guī)提供“一站式”資產(chǎn)配置解決方案，促進(jìn)居民財(cái)產(chǎn)性收入穩(wěn)定增長(zhǎng),。

深圳市財(cái)富管理協(xié)會(huì)是深圳貫徹落實(shí)《關(guān)于加快建設(shè)深圳國(guó)際財(cái)富管理中心的意見》（深金監(jiān)發(fā)〔2023〕1號(hào)）工作部署,，打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備,、開放融合的現(xiàn)代化財(cái)富管理生態(tài)圈的重要舉措之一,，協(xié)會(huì)于2024年6月27日正式成立，由招銀理財(cái),、東方富海,、平安理財(cái)、建信理財(cái),、博時(shí)基金,、南方基金、中信證券,、國(guó)信證券8家單位共同發(fā)起,，匯聚了銀行理財(cái)、銀行,、保險(xiǎn)資管,、保險(xiǎn)、證券資管,、證券,、公募基金、信托,、期貨等74家頭部財(cái)管管理機(jī)構(gòu),，設(shè)有科技金融、養(yǎng)老金融,、家族辦公室等四大專業(yè)委員會(huì),，會(huì)員機(jī)構(gòu)在管規(guī)模超12萬(wàn)億元,，占全市總規(guī)模近一半，致力于打造財(cái)富管理領(lǐng)域跨業(yè)態(tài),、跨地域的綜合服務(wù)交流平臺(tái),。

“香蜜湖金融+”專題活動(dòng)品牌是福田區(qū)專門打造的金融領(lǐng)域高端交流平臺(tái)，聯(lián)動(dòng)政府部門,、金融機(jī)構(gòu),、行業(yè)協(xié)會(huì)、研究機(jī)構(gòu)等各方力量,，常態(tài)化,、多層次、高水平舉辦“生態(tài)沙龍,、名家面對(duì)面,、前沿峰會(huì)”三大模塊的系列活動(dòng)。通過(guò)全年不間斷的活動(dòng),，營(yíng)造最為濃厚的產(chǎn)業(yè)氛圍和最為活躍的產(chǎn)業(yè)生態(tài),，支持金融同業(yè)深度融合、互促共進(jìn),，助力福田打造“金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力,、代表新質(zhì)生產(chǎn)力、引領(lǐng)新質(zhì)生產(chǎn)力”的新質(zhì)金融高地,。（江右）