虛擬貨幣成為洗錢工具,、數(shù)字藏品隱藏集資詐騙傳銷風(fēng)險,、以區(qū)塊鏈為噱頭發(fā)行空氣幣……近年來網(wǎng)絡(luò)金融犯罪手段不斷翻新、日趨復(fù)雜,。面對這些難題,，檢察機(jī)關(guān)如何破局？

今年全國兩會期間,，南方財經(jīng)全國兩會報道組記者專訪了最高人民檢察院副檢察長孫謙,，他指出，大部分利用新業(yè)態(tài),、新技術(shù)的金融犯罪活動,，與真正的技術(shù)革新本身無關(guān)，只不過是犯罪的工具或者是掩蓋犯罪真相的“幌子”,。要及時嚴(yán)肅懲治各類涉新技術(shù)的非法金融活動,，堅決制止通過炒作新概念“割韭菜”。

針對目前金融犯罪新形勢,，最高檢正在會同最高法院研究起草洗錢犯罪,、騙取貸款犯罪等有關(guān)司法解釋。

以專業(yè)化建設(shè)為引領(lǐng)

有效應(yīng)對金融犯罪辦案難題

《21世紀(jì)》：當(dāng)前金融犯罪類型不斷翻新,、日趨復(fù)雜,，專業(yè)性越來越強(qiáng)，金融犯罪人員反偵查能力強(qiáng),，作案手段隱蔽,。兩方面疊加給打擊金融犯罪帶來了新的難題，檢察機(jī)關(guān)未來會從哪些方面重點(diǎn)發(fā)力,？

孫謙：從辦理的案件看,，專業(yè)性和隱蔽性兩方面疊加影響，確實(shí)不斷給金融檢察辦案帶來諸多挑戰(zhàn),。對此,，我們將堅持以專業(yè)化建設(shè)為引領(lǐng)，進(jìn)一步做優(yōu)做強(qiáng)金融犯罪檢察工作,，重點(diǎn)將抓好以下方面工作：

一是適應(yīng)金融犯罪案件特點(diǎn),，大力提升辦理金融犯罪案件質(zhì)效。我們針對金融犯罪案件特點(diǎn),，加強(qiáng)對證據(jù)問題的類型化研究,，通過編發(fā)典型案例、指導(dǎo)性案例等方式總結(jié)明確新型金融犯罪案件證據(jù)收集、審查要點(diǎn),。積極運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度,，引導(dǎo)督促犯罪嫌疑人主動供述犯罪事實(shí)。結(jié)合數(shù)字檢察改革,，更好發(fā)揮信息技術(shù)在資金穿透,、電子數(shù)據(jù)審查等方面的作用。

二是加強(qiáng)對金融犯罪辦案規(guī)律和方法的總結(jié),，不斷增強(qiáng)應(yīng)對新情況新問題的能力水平,。2018年以來，我們會同最高法院等部門修訂制定6件金融犯罪有關(guān)司法解釋和司法解釋性質(zhì)文件,，下一步,，我們將繼續(xù)通過司法解釋、案例等方式,，針對金融犯罪的變化及時研究應(yīng)對之策,，加強(qiáng)對下指導(dǎo)。目前,，我們正在會同最高法院研究起草和修訂洗錢犯罪,、騙取貸款犯罪、內(nèi)幕交易犯罪等有關(guān)司法解釋,。

三是加強(qiáng)金融犯罪檢察專業(yè)化建設(shè),，夯實(shí)服務(wù)保障防范化解金融風(fēng)險的組織基礎(chǔ)。2019年檢察機(jī)關(guān)重塑內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)后,，成立專門的經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部門,，下一步，我們將加快推進(jìn)金融犯罪檢察專業(yè)化建設(shè)步伐,，創(chuàng)新開展以干代訓(xùn)、同堂培訓(xùn),、檢校共建,、互派干部掛職交流等工作，努力培養(yǎng)能夠應(yīng)對各種風(fēng)險挑戰(zhàn)的金融犯罪檢察隊伍,。

四是持續(xù)深化部門協(xié)作機(jī)制建設(shè),，強(qiáng)化共同應(yīng)對金融風(fēng)險的專業(yè)合力。加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合,，完善特約檢察官助理等專業(yè)人員輔助辦案制度機(jī)制,。進(jìn)一步加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法雙向銜接，堅持治罪與治理并重,，持續(xù)協(xié)同落實(shí)“三號檢察建議”,，結(jié)合辦案促進(jìn)完善犯罪案件高發(fā)多發(fā)領(lǐng)域的金融監(jiān)管，從源頭上遏制金融犯罪。

依法懲治各類“偽創(chuàng)新”

為真正有益的創(chuàng)新

提供良好的法治環(huán)境

《21世紀(jì)》：近年來利用虛擬幣等新業(yè)態(tài),、新技術(shù)衍生出哪些新型犯罪,？呈現(xiàn)哪些特點(diǎn)？檢察機(jī)關(guān)都是如何應(yīng)對的,？

孫謙：首先要搞清楚它們的本質(zhì),。區(qū)塊鏈、元宇宙等概念的出現(xiàn),，本質(zhì)上是基于技術(shù)革新,，與金融沒有直接聯(lián)系。從檢察辦案看,，大部分利用新業(yè)態(tài),、新技術(shù)的金融犯罪活動，與真正的技術(shù)革新本身無關(guān),，只不過是犯罪的工具或者是掩蓋犯罪真相的“幌子”,。

以虛擬幣為例，利用虛擬幣實(shí)施的違法犯罪主要有兩大類：一是利用虛擬幣等新技術(shù)實(shí)施的違法犯罪,，當(dāng)前主要表現(xiàn)在利用虛擬貨幣作為支付結(jié)算通道轉(zhuǎn)移犯罪資金,。二是以虛擬幣為噱頭進(jìn)行投機(jī)炒作甚至違法犯罪。如詐騙,、傳銷組織以區(qū)塊鏈,、虛擬幣項目為噱頭發(fā)行空氣幣，吸引投資者投資,。

近年來,，為應(yīng)對新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的犯罪風(fēng)險,，檢察機(jī)關(guān)首先加強(qiáng)對涉新技術(shù),、新業(yè)態(tài)違法犯罪本質(zhì)的研判，通過發(fā)布指導(dǎo)性案例,、規(guī)范性文件等方式,，強(qiáng)調(diào)金融活動都必須堅持特許經(jīng)營的基本原則，準(zhǔn)確區(qū)分金融創(chuàng)新與違法犯罪的界限,，依法懲治“偽創(chuàng)新”,，為真正有益的創(chuàng)新提供良好的法治環(huán)境。

其次,，加強(qiáng)對新技術(shù),、新業(yè)態(tài)違法犯罪風(fēng)險的研究，提出防范風(fēng)險的對策建議,。針對虛擬幣的犯罪風(fēng)險問題,，2021年我們會同中國人民銀行等部門出臺《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險等通知》,。下一步，將繼續(xù)加強(qiáng)對利用虛擬幣有關(guān)犯罪手段的重點(diǎn)研究,，積極回應(yīng)社會關(guān)注,。

再者，加強(qiáng)以案釋法,，向社會公眾預(yù)警新技術(shù),、新業(yè)態(tài)帶來的違法犯罪風(fēng)險。最高檢在發(fā)布洗錢,、養(yǎng)老詐騙的典型案例中,，都注意收集編發(fā)以區(qū)塊鏈、虛擬幣等為手段的典型案例,，向社會揭示這類新型犯罪的作案手段和社會危害,，引導(dǎo)社會公眾不斷提升識別防范能力。

《21世紀(jì)》：關(guān)于數(shù)字藏品金融化可能帶來的風(fēng)險,，檢察機(jī)關(guān)將如何發(fā)揮作用防范風(fēng)險,？

孫謙：數(shù)字藏品是基于區(qū)塊鏈和數(shù)字版權(quán)等技術(shù)衍生的虛擬產(chǎn)品，本質(zhì)上屬于收藏品領(lǐng)域的一種新的業(yè)態(tài),。未經(jīng)金融監(jiān)管部門依法批準(zhǔn),，開展所謂的數(shù)字藏品“金融化”“證券化”等創(chuàng)新，可能涉嫌非法金融活動,，甚至觸犯刑律。

針對數(shù)字藏品“金融化”等各種利用技術(shù)創(chuàng)新開展金融活動等現(xiàn)象,，我們將嚴(yán)格落實(shí)黨的二十大報告提出的依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管等要求，通過治罪與治理并重,，積極打擊和防范違法犯罪。

一是依法及時嚴(yán)肅懲治各類涉新技術(shù)等非法金融活動,。從檢察辦案看，所謂的數(shù)字藏品金融化，可能涉及非法吸收公眾存款,、集資詐騙、傳銷,、擅自發(fā)行股票債券,、非法經(jīng)營支付結(jié)算、賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪,，對此我們將高度關(guān)注，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅懲治,。

二是協(xié)同促進(jìn)數(shù)字藏品領(lǐng)域的規(guī)范發(fā)展。檢察機(jī)關(guān)延伸開展治理工作,，從個案中研判類案風(fēng)險，積極協(xié)同有關(guān)監(jiān)管部門開展溯源治理,，堅決制止通過炒作數(shù)字藏品的概念“割韭菜”,。

聚焦金融,、電信等重點(diǎn)行業(yè)

嚴(yán)厲打擊“內(nèi)鬼”

泄露個人信息犯罪

《21世紀(jì)》：個人信息保護(hù)是網(wǎng)絡(luò)治理的重要內(nèi)容，網(wǎng)絡(luò)犯罪者利用套取的個人信息可以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)精準(zhǔn)化,，未來將如何落實(shí)個人信息保護(hù)法等相關(guān)法規(guī),，實(shí)現(xiàn)個人信息保護(hù)和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪兩手抓,？

孫謙：當(dāng)前,，非法收集和利用個人信息是多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪的源頭行為,。個人信息保護(hù)法等一系列法律法規(guī)的施行,，構(gòu)建了個人信息保護(hù)的制度框架,，也為我們開展工作提供了重要指引,。如何深入落實(shí)好個人信息保護(hù)法，加強(qiáng)對個人信息全面司法保護(hù),，對于檢察機(jī)關(guān)來說,，重點(diǎn)從以下幾方面發(fā)力,。

一是結(jié)合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,、養(yǎng)老詐騙等專項行動,，堅持“一案雙查”“以上（游）及下（游）”，在查辦上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的同時,，溯源個人信息泄露的渠道和人員,，加強(qiáng)對信息采集,、存儲,、使用等各環(huán)節(jié)犯罪行為的全鏈條打擊,。

二是從嚴(yán)加大對行業(yè)內(nèi)部人員涉?zhèn)€人信息犯罪的打擊力度。聚焦金融,、電信、房產(chǎn),、酒店、勞務(wù)中介,、醫(yī)療等重點(diǎn)多發(fā)行業(yè),，將牽頭組織者特別是部門主管負(fù)責(zé)人員,、泄露個人敏感信息和批量泄露的從業(yè)人員,，以及非法獲利數(shù)額較大、曾因相關(guān)行為受過行政處罰,、內(nèi)部處分等從業(yè)人員,，作為打擊重點(diǎn)從嚴(yán)懲治,。

三是積極開展個人信息保護(hù)領(lǐng)域公益訴訟工作,。認(rèn)真落實(shí)個人信息保護(hù)法相關(guān)條款,，圍繞個人敏感信息，兒童,、婦女、老年人等特定群體的個人信息,；教育,、醫(yī)療、就業(yè),、養(yǎng)老等重點(diǎn)領(lǐng)域處理的個人信息,，以及處理用戶數(shù)量巨大、業(yè)務(wù)類型復(fù)雜的個人信息等重要領(lǐng)域,，加強(qiáng)檢察機(jī)關(guān)內(nèi)部銜接和外部協(xié)作,，持續(xù)加大公益訴訟力度，實(shí)現(xiàn)懲治犯罪和保護(hù)公益的雙重效果,。

四是以企業(yè)合規(guī)改革為契機(jī),，結(jié)合案件辦理，圍繞個人信息安全保護(hù)與風(fēng)險防范,，推動涉案企業(yè)開展合規(guī)建設(shè),，建立健全個人信息合規(guī)管理的制度機(jī)制，由點(diǎn)及面推動行業(yè)治理,，有效預(yù)防網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,。

《21世紀(jì)》：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)高發(fā)，大家都很關(guān)注,。去年底,，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法施行，檢察機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面做了哪些工作,，取得了哪些積極的成效,？還存在哪些難點(diǎn)？

孫謙：全國人大專門通過反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法,，加強(qiáng)綜合治理源頭管控,，為打擊治理工作提供重要指引。

從治罪層面看,，檢察機(jī)關(guān)始終突出打擊重點(diǎn),，堅持全鏈條懲治,。2022年，檢察機(jī)關(guān)起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近3.04萬人,，占到所有利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的近30%,。針對組織境內(nèi)人員赴境外從事詐騙活動的情況，結(jié)合開展“斷流”行動,，2022年起訴偷越國（邊）境犯罪2.1萬余人,，結(jié)合辦案加大勸返力度，努力堵住涉詐人員向境外流動的通道,。

從治理層面看,，認(rèn)真落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法、個人信息保護(hù)法相關(guān)要求,，圍繞利用手機(jī)APP等違規(guī)收集個人信息,、未成年人、老年人等特定群體個人信息泄露等突出問題,，2022年檢察機(jī)關(guān)共辦理相關(guān)公益訴訟案件6400余件,。結(jié)合司法辦案，加強(qiáng)對高發(fā)電詐案件的類案監(jiān)督和源頭治理,。

與此同時,，我們也看到，當(dāng)前,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙迭代升級,，給司法辦案帶來不少新挑戰(zhàn)。比如,，隨著境內(nèi)打擊力度加大,，犯罪分子為了逃避打擊，將犯罪窩點(diǎn)多向境外轉(zhuǎn)移,，有的還流竄多國設(shè)置窩點(diǎn)實(shí)施詐騙,，對于抓捕罪犯和收集證據(jù)帶來較大困難。又如,，隨著轉(zhuǎn)移涉詐資金方式升級演變,，特別是犯罪分子借助境外虛擬幣平臺轉(zhuǎn)移資金，逃避境內(nèi)金融監(jiān)管,，追贓挽損難度進(jìn)一步加大,。

下一步,，檢察機(jī)關(guān)將以落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法為契機(jī)，堅持系統(tǒng)觀念,、法治思維,，依法全面履行檢察職能，加強(qiáng)與相關(guān)部門協(xié)同聯(lián)動,，堅決懲治,、遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，努力增強(qiáng)人民群眾的獲得感,、幸福感、安全感,。

（來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 作者：王俊 楊希 張玲）