全國人大代表,，最高檢黨組成員,、副檢察長葛曉燕

“隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展以及新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的日漸成熟,，金融犯罪呈現(xiàn)出專業(yè)化,、智能化、多樣化的特征,，隱蔽性越來越強,，查處難度加大?！苯衲陜蓵陂g,，全國人大代表，最高檢黨組成員,、副檢察長葛曉燕在接受專訪時概述了當前金融犯罪的主要特征,。

2023年12月，最高檢發(fā)布《最高人民檢察院關于充分發(fā)揮檢察職能作用 依法服務保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見》（以下簡稱“《意見》”）,，從提高政治站位,、高質(zhì)效履行檢察職能、完善金融檢察體制機制,、優(yōu)化金融生態(tài),、加強組織領導等方面，明確今后一個時期金融檢察工作的目標任務和方法措施,。

她指出,，過去一年，各級檢察機關在依法辦案,、完善機制,、助力監(jiān)管、預防宣傳等方面全面發(fā)力,，以高質(zhì)效履行金融犯罪檢察職責服務保障防范化解金融風險,，促進金融市場健康發(fā)展。未來,，檢察機關還將以項目化落實《意見》分解任務為抓手,，進一步加強金融犯罪檢察工作，為金融高質(zhì)量發(fā)展提供更有力司法保障,。

以下是專訪全文,。

嚴厲打擊非法金融活動，推動化解金融創(chuàng)新中“劣幣驅(qū)逐良幣”問題

《21世紀》：過去一年,，最高檢在防范化解金融風險方面采取了哪些措施,？取得了哪些成效,？

葛曉燕：一是突出重點嚴肅懲治各類金融犯罪。2023年,，全國檢察機關共起訴破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪2.7萬人,。嚴厲打擊非法集資等非法金融活動，起訴非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪1.8萬人,；加大證券犯罪打擊力度,，起訴證券犯罪340余人，同比上升約9.1%,；堅決貫徹執(zhí)行穩(wěn)定大局,、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策,、精準拆彈的基本方針,，會同有關部門依法妥善處置中小銀行風險；持續(xù)加大反洗錢工作力度,，起訴洗錢罪2900余人,，同比上升約14.9%。

二是完善機制提升辦案質(zhì)效,。落實以證據(jù)為中心的要求,，編發(fā)第44批、第47批金融領域犯罪指導性案例,，發(fā)揮案例示范指導作用。完善最高檢駐中國證監(jiān)會檢察室工作機制,，20個省,、市檢察機關與中國證監(jiān)會派出機構(gòu)簽署合作意見，強化資本市場法治保障,。加強與人民銀行,、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)在反洗錢、打擊非法集資等方面的協(xié)作配合,。推進與公安,、法院、行業(yè)部門內(nèi)外協(xié)同機制建設,，合力防范化解金融風險,。

三是能動履職促進加強金融監(jiān)管。積極參與金融領域重大法律法規(guī)的立改廢釋工作,。持續(xù)協(xié)同落實“三號檢察建議”,，河北、陜西等多地省級檢察院就防范違法信貸業(yè)務等問題制發(fā)檢察建議,、專題報告或者聯(lián)合開展專項活動,。

四是落實普法責任制加強金融犯罪預防,。各級檢察機關持續(xù)深入開展以案釋法宣傳活動，最高檢針對基金,、外匯,、股票、期貨,、保險等主要金融領域發(fā)布防范投資騙局典型案例和風險提示,。北京、上海,、重慶等多地檢察機關通過建立金融犯罪預防基地,、發(fā)布金融檢察白皮書等形式，加強金融從業(yè)人員法治教育,，引領社會公眾樹立金融領域法治風尚,。

《21世紀》：近些年，運用新技術(shù),、新業(yè)態(tài)實施金融犯罪的案件時有發(fā)生,，特別是以虛擬貨幣、數(shù)字藏品等新型投資產(chǎn)品為名義實施的金融犯罪以及利用金融衍生品,、私募基金等操縱市場的違法犯罪行為,。面對以上金融犯罪的新手段，最高檢在依法懲治和打擊此類案件的過程中有哪些新的進展和突破,？

葛曉燕：檢察機關在辦理此類新型金融犯罪案件中,，主要開展了兩個方面的工作：一方面，與時俱進更新辦案理念和方法,，依法懲治新型犯罪,。落實落細高質(zhì)效辦好每一個案件的要求，更加注重穿透式審查,，結(jié)合事實證據(jù)分析新手段背后的金融活動本質(zhì),，準確判斷罪與非罪、此罪與彼罪,，既依法保護合法金融創(chuàng)新,，又堅決懲治金融犯罪，尤其是通過嚴厲打擊非法金融活動,，促進規(guī)范金融創(chuàng)新,，推動化解金融創(chuàng)新活動中“劣幣驅(qū)逐良幣”問題。

另一方面,，檢察機關也在加強督辦指導,，一體提升應對能力。針對近年來利用私募基金操縱證券市場犯罪的增長態(tài)勢，最高檢選取3件典型案件進行重點督辦,，加強指導,、形成示范。同時,，為加強對私募基金,、虛擬貨幣等相關刑事案件指控證明、法律適用等問題的指導,，最高檢發(fā)布了張業(yè)強等人利用私募基金非法集資指導性案例（檢例第175號）,，會同最高法聯(lián)合發(fā)布5件打擊私募基金犯罪典型案例，會同國家外匯局聯(lián)合發(fā)布涉虛擬貨幣非法買賣外匯典型案例,。

從檢察辦案看,，金融科技、金融產(chǎn)品的發(fā)展,，不可避免帶來金融違法犯罪的變化,，新技術(shù)、新知識不斷給司法辦案帶來新挑戰(zhàn),，但是所有犯罪萬變不離其宗,，本質(zhì)都是一樣的,，絕不能讓披著“金融創(chuàng)新”外衣，實為違法犯罪的行為逍遙法外,。為此,，《意見》中明確提出,，要協(xié)同金融監(jiān)管部門準確識變,、科學應變,、嚴厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動,，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪,，依法保障合法金融創(chuàng)新活動正常開展，尤其是要依法保障好科技金融,、綠色金融,、普惠金融,、養(yǎng)老金融,、數(shù)字金融的發(fā)展。

治罪與治理并重,，開展公益訴訟保障多數(shù)金融消費者合法權(quán)益

《21世紀》：對于金融違法犯罪所產(chǎn)生的風險性,，一直以來，堅持治罪與治理并重,，是治理金融違法犯罪時所遵循的基本原則,。檢察機關是如何在依法嚴厲打擊金融犯罪的同時保障金融高質(zhì)量發(fā)展，防范系統(tǒng)性風險的,？

葛曉燕：金融犯罪類案背后往往反映出金融治理當中的普遍性問題,?！爸我巡「挝床　保瑱z察機關在打擊犯罪的同時,，始終堅持治罪與治理相結(jié)合,，更加注重發(fā)揮好法治固根本、穩(wěn)預期,、利長遠的作用,。

自2019年最高檢制發(fā)“三號檢察建議”以來，各省級檢察院已經(jīng)制發(fā)金融類檢察建議20余件,。未來,，我們?nèi)詫⒏叨戎匾暯鹑陬I域檢察建議工作，結(jié)合辦案深入剖析金融違法犯罪的主要特點,、發(fā)案規(guī)律及深層次原因,，找準切入點助力監(jiān)管部門完善風險源頭防控和風險處置機制，推動行業(yè)組織加強自律管理,，教育金融機構(gòu)及其從業(yè)人員依法誠信經(jīng)營,，引導社會公眾依法理性投資。

《21世紀》：《意見》中提到,， 將“探索開展金融領域公益訴訟”,。具體而言，進行金融領域公益訴訟將會產(chǎn)生哪些積極意義,？這項措施又是如何落地開展的,？

葛曉燕：金融領域公益訴訟有利于規(guī)范金融市場秩序，防范金融風險,，保障眾多不特定金融消費者的合法權(quán)益,。近年來，最高檢依托涉金融法定領域,，主要在金融檢察公益訴訟方面開展以下工作：一是加強金融賬戶敏感個人信息保護,。各地檢察機關貫徹落實最高檢工作通知要求，將依法保護金融賬戶信息以及消費者金融信息,，作為個人信息保護檢察公益訴訟辦案重點,。二是加強涉電信網(wǎng)絡詐騙金融領域治理。檢察機關聚焦金融領域涉詐資金鏈賬戶監(jiān)管,，通過行政公益訴訟督促協(xié)同金融監(jiān)管部門全面履職,，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)采取相應風險管理措施,、履行相關處置義務,。三是加強預付卡消費領域金融亂象整治，積極推進預付卡備案管理改革試點工作，推動相關部門構(gòu)建高效順暢的監(jiān)管機制,。下一步,，最高檢將依托法定領域探索拓展普惠金融、養(yǎng)老金融,、綠色金融等領域公益司法保護,。

嚴懲金融領域貪污腐敗，高質(zhì)效履行追訴犯罪職責

《21世紀》：開年以來,，金融反腐工作密集開展,，多名國開行干部涉貪腐被查。針對金融領域的貪污腐敗治理工作,，最高檢將如何部署相關工作,，防范金融腐敗引發(fā)的“次生災害”？

葛曉燕：一方面,，最高檢依法嚴懲金融領域職務犯罪,。積極參與金融領域腐敗問題重點整治，強化與監(jiān)察機關,、審判機關的協(xié)作配合,，加強新型隱性腐敗犯罪案件證據(jù)審查和法律適用研究，抓好最高檢金融領域新型職務犯罪指導性案例（第四十七批指導性案例）參照適用,，通過高質(zhì)效辦好每一個金融領域職務犯罪案件,，助力清除破壞金融秩序的害群之馬。另一方面,，積極防范金融腐敗“次生災害”,。充分發(fā)揮數(shù)字檢察在懲治金融腐敗中的作用，研發(fā)大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型,，及時發(fā)現(xiàn)并向有關部門移送重大犯罪線索,。此外，最高檢也將加大貪污賄賂類洗錢犯罪懲治力度,。持續(xù)落實與國家監(jiān)委,、公安部聯(lián)合印發(fā)的工作意見，進一步加強反洗錢協(xié)作配合,，堅持貪污賄賂犯罪與洗錢犯罪“一案雙查”機制,，通過依法嚴懲相關洗錢犯罪，維護金融管理秩序,。

《21世紀》：未來,，檢察機關將重點開展哪些方面的金融犯罪檢察工作,？

葛曉燕：一是突出重點高質(zhì)效履行追訴犯罪職責,。繼續(xù)保持對涉眾型金融犯罪嚴懲高壓態(tài)勢，依法妥善處置金融信貸領域風險，持續(xù)保持反洗錢工作力度,，持續(xù)加大追贓挽損力度,。以司法解釋、指導性案例,、典型案例,、規(guī)范性文件等方式有效解決法律適用、指控證明等方面的新情況新問題,，保證辦案質(zhì)效,。二是持續(xù)完善金融犯罪檢察制度機制。加強與金融監(jiān)管部門的全面協(xié)作,，建立健全金融領域行刑雙向銜接工作機制,，完善高質(zhì)效辦理金融犯罪案件工作機制，加強金融犯罪檢察專業(yè)能力建設,，不斷提升服務保障金融高質(zhì)量發(fā)展的司法保護能力,。三是依法能動履職推動金融違法犯罪溯源治理。結(jié)合辦案加強對金融案件背后深層次原因的分析研判,，積極運用檢察建議等方式依法促進全面加強監(jiān)管,，通過立法建議等方式積極參與金融法治建設，以案釋法切實加強預防金融犯罪法治宣傳,，大力推進金融領域市場化,、法治化建設。

（來源：21世紀經(jīng)濟報道 作者：蔡姝越 王峰 王海晴）