4月3日,，重慶舉辦的“陸海新通道及RCEP跨境經(jīng)貿(mào)投融資合作對(duì)接會(huì)”傳出消息：重慶正加快組建西部陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體,，探索金融服務(wù)陸海新通道建設(shè)的新模式,，為陸海新通道建設(shè)注入更多金融活水。

“相關(guān)籌建工作已基本完成,，聯(lián)合體將在即將舉行的第五屆中新金融峰會(huì)期間正式成立,。”4月16日,，市金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人接受重慶日?qǐng)?bào)記者采訪時(shí)透露,。

2017年，陸海新通道首趟鐵海聯(lián)運(yùn)班列從重慶出發(fā),，中國內(nèi)陸地區(qū)首次通過鐵海聯(lián)運(yùn)班列與東南亞國家“握手”。

幾年來,，隨著陸海新通道建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn),，企業(yè)“出海”步伐加快,，相關(guān)的金融服務(wù)需求愈加強(qiáng)烈,。如何推動(dòng)金融服務(wù)好陸海新通道建設(shè)，考驗(yàn)著沿線省區(qū)市和金融機(jī)構(gòu)的智慧,。

組建該聯(lián)合體,，只是重慶金融服務(wù)陸海新通道建設(shè)的一個(gè)縮影。

在全國率先啟動(dòng)鐵海聯(lián)運(yùn)“一單制”試點(diǎn)

其實(shí),，早在2017年,，重慶就開始在這方面進(jìn)行探索。

當(dāng)年12月下旬,，重慶設(shè)立重慶物流金融服務(wù)股份有限公司(下稱重慶物流金融公司),，率先在全國啟動(dòng)物流金融創(chuàng)新試點(diǎn)。同月,，該公司在全球首創(chuàng)鐵路提單,，并聯(lián)合工行重慶市分行、物流企業(yè),，成功開立全球首份鐵路提單國際信用證,。此舉使得跨境鐵路運(yùn)輸實(shí)現(xiàn)了同海運(yùn)一樣的信用證結(jié)算，開創(chuàng)了國際貿(mào)易史先河,。

在這之后,，重慶又針對(duì)陸海新通道聯(lián)通歐亞、陸海集聚的特點(diǎn),，于2019年在全國率先啟動(dòng)鐵海聯(lián)運(yùn)“一單制”試點(diǎn)——基于貫通鐵運(yùn)和海運(yùn)全程的鐵海聯(lián)運(yùn)提單,，為企業(yè)提供多式聯(lián)運(yùn)保險(xiǎn)、提單融資增信,、運(yùn)費(fèi)保理等金融服務(wù),，開具全國首張中國國際貨運(yùn)代理協(xié)會(huì)(CIFA)多式聯(lián)運(yùn)提單,。

在此基礎(chǔ)上，重慶建立“一次委托,、一次保險(xiǎn),、一單到底、一次結(jié)算”的全程服務(wù)模式,，穩(wěn)步提升和完善鐵路與海運(yùn)聯(lián)合承運(yùn)互信互認(rèn)互通機(jī)制,，探索建立金融服務(wù)貫通海陸運(yùn)輸?shù)男乱?guī)則。

在渝金融機(jī)構(gòu)對(duì)鐵海聯(lián)運(yùn)提單試點(diǎn)工作迅速響應(yīng),。當(dāng)年10月,，建行重慶市分行在建行總行支持協(xié)調(diào)下，聯(lián)合12家陸海新通道沿線的建行分行及4家東南亞境外機(jī)構(gòu),，建立起金融行業(yè)中首個(gè)“全域覆蓋,、跨境延伸、總行牽頭,、集團(tuán)協(xié)同”的陸海新通道金融服務(wù)機(jī)制,。隨后，建行重慶市分行向2家電子產(chǎn)品制造公司和1家國際物流公司提供了鐵海聯(lián)運(yùn)“一單制”結(jié)算和融資服務(wù),，金額共計(jì)超過2億元,。

“創(chuàng)新推出鐵海聯(lián)運(yùn)’一單制’融資模式，是重慶探索陸海聯(lián)動(dòng)貿(mào)易金融新規(guī)則的一項(xiàng)重要成果,?！笔薪鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人說，依托這一模式,，實(shí)現(xiàn)了陸海新通道跨境多式聯(lián)運(yùn)的流暢銜接,，有效降低企業(yè)物流成本。

為企業(yè)量身定制融資產(chǎn)品

這樣的創(chuàng)新,，還有很多,。

如，長期以來,，由于國際貿(mào)易背景下銀企信息不對(duì)稱,，我國進(jìn)出口企業(yè)普遍存在融資難、效率低,、融資產(chǎn)品單一等問題,。針對(duì)這種情況，重慶農(nóng)商行,、重慶銀行,、建行重慶市分行等多家銀行近年來與陸海新通道運(yùn)營公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等市場主體合作,，為陸海新通道進(jìn)出口企業(yè)量身定制了“通道 e 融”“陸海新通道專項(xiàng)運(yùn)費(fèi)貸款”“陸海新通道貸”等專項(xiàng)融資產(chǎn)品,。

其中,，“陸海新通道貸”由重慶農(nóng)商行引入國家融資擔(dān)保基金,，與重慶小微企業(yè)融資擔(dān)保公司建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制,，通過陸海新通道運(yùn)營公司、金融機(jī)構(gòu),、企業(yè)等多方聯(lián)動(dòng),，解決銀企信息不對(duì)稱等難題，幫助陸海新通道內(nèi)企業(yè)降低融資門檻,。2022年7月,，全國首筆“陸海新通道貸”成功落地。

除了開發(fā)專項(xiàng)融資產(chǎn)品,，重慶近年來還基于國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺(tái)開發(fā)了西部陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景,，并成功入選國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新試點(diǎn),。目前，該應(yīng)用場景已累計(jì)便利600余家在渝企業(yè)融資,、結(jié)算超33億美元,。

“近年來，重慶金融業(yè)圍繞基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),、產(chǎn)業(yè)發(fā)展,、貿(mào)易等領(lǐng)域，積極創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù),，加大對(duì)陸海新通道建設(shè)的金融支持,。”市金融監(jiān)管相關(guān)負(fù)責(zé)人說,。截至2022年末,，全市金融機(jī)構(gòu)已累計(jì)為陸海新通道基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目、貿(mào)易物流企業(yè)發(fā)放貸款近5000億元,。

繼續(xù)“把脈問診”,，尋找更多“藥方”

在創(chuàng)新探索的同時(shí),，重慶還持續(xù)對(duì)陸海新通道金融服務(wù)進(jìn)行“把脈問診”。

2022年,，市金融監(jiān)管局會(huì)同多個(gè)部門和金融機(jī)構(gòu)對(duì)陸海新通道建設(shè)情況和金融服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)研與分析,。

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，陸海新通道沿線省區(qū)市產(chǎn)業(yè)發(fā)展和升級(jí)帶來的融資需求較高,，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目投資金額較大,。此外，由于陸海新通道建設(shè)促進(jìn)了西部地區(qū)和東盟的貿(mào)易發(fā)展,，跨境結(jié)算,、跨境投融資需求也越來越高。據(jù)各省市區(qū)公布的重大項(xiàng)目投資清單顯示,，陸海新通道沿線省區(qū)市重大項(xiàng)目投資額超20萬億元,。而在境外端，中老鐵路,、雅萬高鐵等重大跨境基建項(xiàng)目取得進(jìn)展,，中國企業(yè)在東盟國家承包工程累計(jì)完成營業(yè)額超過3800億美元。

面對(duì)龐大的融資需求,，金融供給卻略顯不足,，企業(yè)需求與有限的金融供給之間也未得到良好的對(duì)接匹配。市金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，目前金融服務(wù)陸海新通道的短處主要體現(xiàn)在以下幾方面,。

其一，陸海新通道建設(shè)在金融領(lǐng)域的統(tǒng)籌機(jī)制欠缺,，導(dǎo)致沿線省區(qū)市出臺(tái)的金融舉措及金融機(jī)構(gòu)的參與度不均衡,，境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)同業(yè)間信息不對(duì)稱，導(dǎo)致離在岸金融服務(wù)碎片化,、分散化,，跨境金融服務(wù)優(yōu)勢整合、協(xié)同合作不夠,，供給不足,。

其二，陸海新通道沿線銀企之間跨境,、跨區(qū)域金融服務(wù)供需及信用信息不對(duì)稱,，導(dǎo)致企業(yè)跨境融資獲得授信難、融資服務(wù)不足,、成本高,。

其三，沿線交通、物流,、貿(mào)易等數(shù)據(jù)互聯(lián)互通不足,，企業(yè)之間跨境經(jīng)貿(mào)合作供需及商業(yè)信用等信息不對(duì)稱，導(dǎo)致跨境交易尋求有效合作方較難,，阻礙了經(jīng)貿(mào)投融資發(fā)展,。

“陸海新通道建設(shè)涉及我國多個(gè)省區(qū)市及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、物流服務(wù),、跨境貿(mào)易和產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域,，運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)覆蓋全球近120個(gè)國家和地區(qū)，相關(guān)金融服務(wù)需求存在多樣化的特點(diǎn),。要做好金融服務(wù)新通道建設(shè)工作,，既需要沿線各省區(qū)市聯(lián)動(dòng)，也需要境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)攜手合作,?！笔薪鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人說,這無論對(duì)于地方政府還是金融機(jī)構(gòu)來說，都是一個(gè)新的挑戰(zhàn),。

再出招,，組建陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體

“病根”找到了，如何“開藥方”?

“我們的計(jì)劃,，是要打造陸海新通道金融服務(wù)體系,。” 市金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，這是重慶作為陸海新通道物流和運(yùn)營組織中心應(yīng)有的責(zé)任。

日前,，重慶出臺(tái)加快建設(shè)西部陸海新通道五年行動(dòng)方案,，作出了組建西部陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體的安排部署。

按照相關(guān)計(jì)劃,，該聯(lián)合體將由重慶地方法人銀行聯(lián)合政策性銀行,、中外資商業(yè)銀行在渝機(jī)構(gòu)共同發(fā)起，組織陸海新通道沿線金融機(jī)構(gòu)共同參與,。未來,，聯(lián)合體內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)，將共享服務(wù)網(wǎng)絡(luò),、共享信用信息,，打通聯(lián)合體內(nèi)部金融信用，實(shí)現(xiàn)中外資,、離在岸,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)信用信息的聯(lián)動(dòng)。

同時(shí)，聯(lián)合體將以金融信用賦能商業(yè)信用,，探索形成覆蓋陸海新通道沿線地區(qū)和國家全域的市場交易網(wǎng)絡(luò)和服務(wù)體系,，著力解決跨境經(jīng)貿(mào)投資中的交易信息不對(duì)稱、金融服務(wù)中獲得異地授信難以及通道金融服務(wù)碎片化等問題,，提升跨境供需匹配及服務(wù)效率,，促進(jìn)貿(mào)易投資及產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

為此,，重慶專門搭建了陸海新通道及RCEP跨境經(jīng)貿(mào)投融資需求信息平臺(tái),，面向廣大的企業(yè)主體，以企業(yè)投融資及經(jīng)貿(mào)需求為導(dǎo)向,，提供跨境貿(mào)易投資交易撮合,、產(chǎn)業(yè)全鏈條金融產(chǎn)品及配套服務(wù)，破解跨境貿(mào)易投資中的信息不對(duì)稱障礙,，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目與金融資金深度融合,。

上述負(fù)責(zé)人還透露，除了組建該聯(lián)合體,，重慶還圍繞打造陸海新通道金融服務(wù)體系,，正在謀劃一系列舉措。

比如,，繼續(xù)推動(dòng)設(shè)立陸海新通道股權(quán)投資基金,，爭取組建陸海新通道國際商業(yè)銀行，爭取開發(fā)性,、政策性金融機(jī)構(gòu)專項(xiàng)金融支持,，加快推動(dòng)陸海新通道物流融資結(jié)算應(yīng)用場景升級(jí)，利用好中新金融合作在帶動(dòng)陸海新通道沿線跨境投融資的作用、促進(jìn)貿(mào)易投融資便利化等,。