來源：金融一線
12月21日金融一線消息,，由新浪財經(jīng)主辦的“2023銀行業(yè)發(fā)展論壇數(shù)字金融大會”今日召開,，本屆論壇主題為“數(shù)字新趨勢,，金融新使命”。嘉實財富副總經(jīng)理鄺霞在會上參與圓桌論壇,。
鄺霞表示,，基于深度學習的人工智能方法，將會極大改變我們投資端和顧問端。
以下為實錄：
家族財富我們是市場上第一家拿著公募基金投顧牌照的機構(gòu),，財富管理分兩方面，一方面是投資端,，另外一方面是顧問端,，剛才郭老師和王老師都提到了從數(shù)字化轉(zhuǎn)型還有人工智能如何對這兩端賦能,，我也想從嘉實財富一線的實踐經(jīng)驗提供個案的視角。
首先我覺得數(shù)字化方法包括量化研究方法,，近些年來包括了基于深度學習的人工智能方法,，將會極大改變我們投資端和顧問端，首先從投資端來說,，過去十年用數(shù)字化和量化的方法來主導(dǎo)或者輔助投資其實已經(jīng)是深入人心了,，而過去兩三年來量化投資這些產(chǎn)品整個業(yè)績也是非常出彩的，相對于指數(shù)來說,。隨著這一兩年人工智能和深度學習方法的發(fā)展，其實量化投資的模型會有進一步的進展,，逐漸恢擺脫由人編程建立一套邏輯或者決策數(shù),，教機器怎么思考，而是變成了把思考的方法交給機器,，會創(chuàng)造出會思考的機器,，在這個情況下機器會基于它對于增量數(shù)據(jù)、海量數(shù)據(jù)的學習,，來不斷優(yōu)化和迭代自己的投資模型,，我覺得就是這樣的模型對于參數(shù)非常眾多而且風格非常多變的資本市場來說可能是適應(yīng)性更好的，也因此可能創(chuàng)造更多、更好超額投資收益的,。作為我們財富端其實已經(jīng)關(guān)注到市場上有一些頭部量化機構(gòu)開始采用基于人工智能深度學習的量化投資方法,，我們的工作就是去找到這些有競爭力的投資方法和品種提供給我們的客戶，這是投資端發(fā)生的事情,。
從顧問端來說,，其實人工智能對顧問端的影響我覺得是更深遠的，首先我們做顧問其實是從KYC開始,，就是要了解你的客戶,，懂你的客戶。因為財富管理其實是一個溫暖的事情,，最懂的人才是最暖的伴,，但是不簡單是基于客戶基礎(chǔ)性的信息或者靜態(tài)的數(shù)據(jù)，更包括抓取一些客戶的行為數(shù)據(jù)或者是通過交互的方式提問,，對客戶的認知模式,、決策方式和情緒畫像，只有基于對客戶深度理解才能提供更適合客戶的服務(wù),，并且選擇比較適合他的投資方法或者推動他做對的投資行為,，我覺得這可能是顧問端數(shù)字化或者智能化對顧問端的改變。
智能投顧也可以突破人力資源的局限,，可以給很多普惠金融的客戶提供一對一的顧問服務(wù),，還能夠突破時間和空間的局限，提供7×24的云陪伴,。從財富管理來說我們非常期待著在人工智能的加持下,，有一天我們會出現(xiàn)一個能夠自我學習，不斷迭代,，而且還懂你的智能投顧小助手,，像科幻電影《Her》里面線上的機器人那樣，所以我想這也是我們財富管理非常期望擁抱的數(shù)字化,、智能化和現(xiàn)在就要開始規(guī)劃的一個事情,。
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