上海市人民代表大會常務(wù)委員會公告

《上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例》已由上海市第十六屆人民代表大會常務(wù)委員會第十五次會議于2024年8月22日修訂通過，現(xiàn)予公布，自2024年10月1日起施行。

上海市人民代表大會常務(wù)委員會

2024年8月22日

上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例

（2009年6月25日上海市第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第十二次會議通過 2024年8月22日上海市第十六屆人民代表大會常務(wù)委員會第十五次會議修訂）

第一章 總 則

第一條 為了加快建設(shè)上海國際金融中心，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路,，服務(wù)建設(shè)金融強(qiáng)國的戰(zhàn)略目標(biāo)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī),，結(jié)合本市實(shí)際,，制定本條例,。

第二條 本市推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)工作適用本條例。

第三條 本市應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)代金融體系建設(shè),，擴(kuò)大金融高水平開放,，促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展,，統(tǒng)籌金融發(fā)展與金融安全，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新和共建“一帶一路”，將上海發(fā)展成為人民幣資產(chǎn)全球配置中心和風(fēng)險管理中心，增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力。

第四條 本市推進(jìn)構(gòu)建上海國際金融中心建設(shè)的央地協(xié)同機(jī)制，在中央金融管理部門的指導(dǎo)下,，堅持和加強(qiáng)黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)籌推進(jìn)金融系統(tǒng)黨的建設(shè),、金融改革開放、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),、金融監(jiān)管協(xié)同與風(fēng)險防范化解等工作,。

中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)依法履行相關(guān)職責(zé)，共同推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)各項(xiàng)工作,。

第五條 市人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo),，建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，組織制定建設(shè)規(guī)劃,，深化上海國際金融中心與國際經(jīng)濟(jì),、貿(mào)易、航運(yùn),、科技創(chuàng)新中心的聯(lián)動發(fā)展,。

區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)按照本市工作部署，做好本行政區(qū)域內(nèi)推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)相關(guān)工作,。

第六條 市地方金融部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)工作,，制定階段性目標(biāo)并推動各項(xiàng)措施落實(shí),。

市發(fā)展改革,、經(jīng)濟(jì)信息化、商務(wù),、科技,、財政,、規(guī)劃資源,、生態(tài)環(huán)境、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理,、交通,、國資、知識產(chǎn)權(quán),、網(wǎng)信,、數(shù)據(jù)、人才,、人力資源社會保障,、司法行政等部門按照各自職責(zé)，落實(shí)推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)相關(guān)工作,。

第七條 市人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化區(qū)域金融空間布局,，提升陸家嘴金融城、外灘金融集聚帶能級,。浦東新區(qū)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮綜合改革示范效應(yīng),，建設(shè)上海國際金融中心核心區(qū)，增強(qiáng)全球資源配置功能,。

第八條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門完善準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的管理模式,，對標(biāo)國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)協(xié)議中金融領(lǐng)域相關(guān)規(guī)則，增強(qiáng)金融開放政策的透明度,、穩(wěn)定性和可預(yù)期性,。

中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)應(yīng)當(dāng)結(jié)合區(qū)域功能定位，加快金融改革創(chuàng)新先行先試,，實(shí)施金融高水平制度型開放,。

第九條 市人民政府應(yīng)當(dāng)安排上海金融發(fā)展資金，用于對金融機(jī)構(gòu),、金融人才,、金融創(chuàng)新等的獎勵和扶持。

第十條 本市培育中國特色金融文化,，引導(dǎo)金融行業(yè)堅持守正創(chuàng)新,，弘揚(yáng)誠信文化和契約精神,，樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險觀,，依法合規(guī)審慎穩(wěn)健經(jīng)營，履行社會責(zé)任,。

第十一條 本市按照國家部署,，加強(qiáng)與國內(nèi)其他地區(qū)在金融領(lǐng)域的相互協(xié)作和支持，加強(qiáng)在金融改革創(chuàng)新,、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),、金融風(fēng)險防范化解、金融人才培養(yǎng)等方面的合作交流,。

本市按照國家部署,，推動完善金融服務(wù)長三角一體化發(fā)展體制機(jī)制，加大金融對長江經(jīng)濟(jì)帶等區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的支持,。

第十二條 本市在金融市場建設(shè),、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展、金融人才培養(yǎng),、金融風(fēng)險管理等方面,，加強(qiáng)與其他國際金融中心城市的合作交流，積極參與國際金融治理,。

市人民政府支持舉辦陸家嘴論壇等國際金融會議,，促進(jìn)金融領(lǐng)域的全球?qū)υ捙c合作。

本市制定政策措施,，吸引國際金融組織,、國際金融行業(yè)協(xié)會以及新型多邊金融組織集聚。

本市鼓勵金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu),、金融機(jī)構(gòu),、地方金融組織、行業(yè)組織,、金融教育研究機(jī)構(gòu),、金融相關(guān)智庫等開展國際合作交流。

第二章 金融體系建設(shè)

第十三條 本市按照國家加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系的要求,，配合中央金融管理部門健全結(jié)構(gòu)合理的金融市場體系,、分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系、多樣化專業(yè)性的金融產(chǎn)品和服務(wù)體系以及自主可控,、安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系,。

第十四條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照國家要求，配合中央金融管理部門深化貨幣,、外匯,、債券,、股票、期貨和衍生品,、保險,、黃金、票據(jù),、信托,、股權(quán)等金融市場改革，推動金融市場有序聯(lián)動,，強(qiáng)化金融市場間的監(jiān)管協(xié)同,，提高直接融資比重，拓展投融資和風(fēng)險管理功能,，提高金融市場國際化水平,，豐富金融領(lǐng)域“上海價格”“上海指數(shù)”指標(biāo)體系，培育人民幣資產(chǎn)定價基準(zhǔn),。

第十五條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)體系建設(shè),，支持銀行、證券,、保險,、信托、期貨,、基金等各類金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織的發(fā)展,，鼓勵境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立功能性總部、分支機(jī)構(gòu),、專業(yè)子公司和專營機(jī)構(gòu),，培育具有國際競爭力和行業(yè)影響力的金融機(jī)構(gòu)。

市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門推動在滬金融機(jī)構(gòu)完善機(jī)構(gòu)定位,、創(chuàng)新組織形式,、優(yōu)化差異化發(fā)展路徑，健全服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等的激勵約束機(jī)制,。

第十六條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門支持金融機(jī)構(gòu),、金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)等完善信貸、股票,、債券,、信托、保險等基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品,，發(fā)展期貨和衍生品,，豐富風(fēng)險管理工具,，構(gòu)建種類齊全,、豐富多元的金融產(chǎn)品和服務(wù)體系。

本市支持金融機(jī)構(gòu),、金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)區(qū)塊鏈,、人工智能,、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的應(yīng)用，完善風(fēng)險控制體系,，擴(kuò)大金融產(chǎn)品和服務(wù)供給,。

第十七條 市人民政府及其有關(guān)部門支持中央金融管理部門在本市設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)，配合推進(jìn)在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外互聯(lián)互通,；支持交易,、支付、清算,、結(jié)算,、登記、存管,、征信等在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)核心技術(shù)開發(fā),、提升功能,，提供定價、風(fēng)險管理和金融擔(dān)保品管理等服務(wù),，參與國際金融標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則制定,。

第十八條 市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同市有關(guān)部門、區(qū)人民政府,，在登記注冊,、人才引進(jìn)、用地,、辦公用房,、電力、交通,、通信,、算力、稅收等方面為金融機(jī)構(gòu),、金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)等提供服務(wù),。

第三章 金融改革開放

第十九條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展，深化股票發(fā)行注冊制改革,，高水平建設(shè)科創(chuàng)板,，優(yōu)化科創(chuàng)板發(fā)行承銷、股債融資,、并購重組,、市場交易、股權(quán)激勵,、退市監(jiān)管等制度,。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同市有關(guān)部門、區(qū)人民政府健全協(xié)調(diào)機(jī)制,，依托數(shù)字化服務(wù)平臺功能,，為擬上市企業(yè)或者上市公司在孵化培育、輔導(dǎo)上市,、合規(guī)管理,、上市公司高質(zhì)量發(fā)展、風(fēng)險防范等方面提供服務(wù),。

市,、區(qū)規(guī)劃資源、國資,、稅收,、司法行政等部門應(yīng)當(dāng)按照便利化原則，依法為擬上市企業(yè)辦理企業(yè)改制上市中的項(xiàng)目審批,、土地性質(zhì)變更,、不動產(chǎn)權(quán)屬變更,、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、稅費(fèi)減免,、產(chǎn)權(quán)確認(rèn)等事項(xiàng),；規(guī)范證照辦理、國有股權(quán)確認(rèn)等事項(xiàng),，推動在上市環(huán)節(jié)采信“合規(guī)一碼通”,。

第二十條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門開展債券業(yè)務(wù)創(chuàng)新，建立央地債券監(jiān)管協(xié)調(diào)和違約風(fēng)險防范化解機(jī)制,。

本市支持銀行間債券市場和交易所債券市場基礎(chǔ)設(shè)施在中央金融管理部門的指導(dǎo)下互聯(lián)互通和統(tǒng)一對外開放,，探索支持符合條件的境外投資者參與銀行間利率衍生品市場、國債期現(xiàn)貨市場等,，為人民幣債券作為合格擔(dān)保品參與全球交易提供便利,，提高債券市場國際化水平。

第二十一條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門和國家發(fā)展改革,、商務(wù)、財政,、稅務(wù),、自然資源、海關(guān)等部門完善期貨和衍生品產(chǎn)品序列,，推動更多期貨和期權(quán)品種上市,、對外開放，發(fā)揮發(fā)現(xiàn)價格,、管理風(fēng)險,、配置資源的功能。

本市支持建設(shè)全國性大宗商品流通領(lǐng)域基礎(chǔ)性平臺,，提供大宗商品倉單的集中登記,、查詢等服務(wù)；支持重要大宗商品基準(zhǔn)價格在境內(nèi)外市場應(yīng)用,。

第二十二條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照中央金融管理部門統(tǒng)一部署推進(jìn)人民幣國際化,，支持各類經(jīng)營主體在大宗商品、跨境電商,、航運(yùn)服務(wù),、國際投融資等領(lǐng)域使用人民幣，增強(qiáng)人民幣計價,、支付,、結(jié)算、交易,、投融資功能,。

市人民政府會同中央金融管理部門構(gòu)建與企業(yè)國際經(jīng)營需求相適應(yīng)的金融服務(wù)體系,，發(fā)展跨境金融和離岸金融業(yè)務(wù)。發(fā)揮浦東新區(qū)法規(guī)功能,，在中央金融管理部門的指導(dǎo)下,，探索與離岸相關(guān)的交易、外匯管理制度,，在風(fēng)險可控前提下發(fā)展人民幣離岸交易,。

第二十三條 本市培育和集聚各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，支持資產(chǎn)管理行業(yè)優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù),；支持商業(yè)銀行等在本市設(shè)立專營托管機(jī)構(gòu),。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)和市商務(wù)、市場監(jiān)管等部門建立聯(lián)合工作機(jī)制,，深化合格境外有限合伙人境內(nèi)投資和合格境內(nèi)有限合伙人境外投資的業(yè)務(wù)試點(diǎn),，擴(kuò)大投資范圍，拓展參與主體,，創(chuàng)新投資模式,。

第二十四條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門深化上海國際再保險中心建設(shè)，制定政策措施,，加快機(jī)構(gòu)集聚,，擴(kuò)大再保險業(yè)務(wù)規(guī)模。支持保險,、再保險機(jī)構(gòu)聚焦集成電路,、航空航天、綠色航運(yùn)等重點(diǎn)領(lǐng)域開展再保險業(yè)務(wù),，提升特殊風(fēng)險領(lǐng)域再保險有效供給能力,。建設(shè)上海國際再保險登記交易中心，推動跨境再保險,、境內(nèi)再保險業(yè)務(wù)發(fā)展,，強(qiáng)化風(fēng)險管理。

第二十五條 市人民政府配合中央金融管理部門支持在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)揮中央對手清算機(jī)制作用,，提高金融市場資金結(jié)算效率,，提升上海國際金融中心資產(chǎn)管理和資金集散的樞紐地位。

第二十六條 本市支持區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)展,，深化掛牌轉(zhuǎn)讓和登記托管業(yè)務(wù),，建設(shè)專精特新專板，開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓,、認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)等業(yè)務(wù),。鼓勵區(qū)人民政府對在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌的中小企業(yè)給予政策支持。

在本市登記的非上市股份公司、非上市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及地方金融組織可以在本市股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理集中登記托管業(yè)務(wù),。市地方金融部門支持相關(guān)單位采用股權(quán)登記托管數(shù)據(jù),。

第二十七條 市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)和市民政、規(guī)劃資源,、市場監(jiān)管等部門以及信托登記機(jī)構(gòu),，探索建立以不動產(chǎn)、股權(quán)等作為信托財產(chǎn)的信托財產(chǎn)登記及相關(guān)配套機(jī)制,。

第二十八條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合國家網(wǎng)信部門,、中央金融管理部門，支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)根據(jù)國家部署,，按照合法安全便利原則,，探索制定金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)跨境流動管理措施。

第四章 金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

第二十九條 本市支持金融機(jī)構(gòu),、地方金融組織等加強(qiáng)對國家重大戰(zhàn)略,、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域,、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù),，加大對建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的金融支持，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,，促進(jìn)上海國際經(jīng)濟(jì)中心能級提升,。

第三十條 本市推進(jìn)上海市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，構(gòu)建與科技企業(yè)全生命周期相適應(yīng)的金融服務(wù)體系,，促進(jìn)上海國際科技創(chuàng)新中心能級提升。

市人民政府及其有關(guān)部門完善科技信貸風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制,，實(shí)施科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險補(bǔ)償政策,。支持金融機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立科技金融專營機(jī)構(gòu)，探索差別化管理方式,。支持科技企業(yè)在境內(nèi)外多層次資本市場掛牌上市,、發(fā)行債券、并購重組,、再融資等,。

市人民政府會同中央金融管理部門建設(shè)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)科技保險創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)。支持金融機(jī)構(gòu)加大對科技企業(yè)的風(fēng)險保障和保險服務(wù)力度,，推動重點(diǎn)領(lǐng)域的保險聯(lián)合體發(fā)展,。

第三十一條 市人民政府及其有關(guān)部門支持股權(quán)投資集聚區(qū)建設(shè)。股權(quán)投資集聚區(qū)應(yīng)當(dāng)制定政策措施,，完善投資退出績效獎補(bǔ)機(jī)制,，支持企業(yè)風(fēng)險投資、私募股權(quán)二級市場基金等落地運(yùn)營。

市人民政府及其有關(guān)部門完善政府引導(dǎo)基金體系,，加強(qiáng)市,、區(qū)兩級政府引導(dǎo)基金聯(lián)動，促進(jìn)長期資本,、耐心資本發(fā)展,，推動全國社保基金,、國家級母基金等在本市投資,，鼓勵“投早、投小,、投科技”,。支持建設(shè)天使投資專業(yè)化服務(wù)平臺。

在依法合規(guī),、風(fēng)險可控的前提下,，支持商業(yè)銀行與創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)合作,，創(chuàng)新貸款與外部直投聯(lián)動,、認(rèn)股權(quán)貸款等金融服務(wù)模式，引導(dǎo)保險資金投資科技企業(yè)和面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金,、股權(quán)投資基金等,。

第三十二條 市國資、經(jīng)濟(jì)信息化,、科技等部門支持發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)并購基金,，推動開展產(chǎn)業(yè)并購?fù)顿Y。鼓勵產(chǎn)業(yè)并購基金推動上市公司吸收合并,，提高產(chǎn)業(yè)整合效率,。支持鏈主企業(yè)開展并購?fù)顿Y，推動上下游協(xié)同創(chuàng)新,。

市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)引導(dǎo)銀行,、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)加大對并購活動的支持力度,。

第三十三條 市人民政府推進(jìn)綠色金融改革發(fā)展,，支持在綠色金融和轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域豐富產(chǎn)品和服務(wù)體系，開展團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)等標(biāo)準(zhǔn)建設(shè),，參與國家標(biāo)準(zhǔn)或者國際標(biāo)準(zhǔn)制定,。支持氣候投融資和生物多樣性金融，協(xié)同發(fā)展金融市場和碳市場,。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同市發(fā)展改革,、生態(tài)環(huán)境等部門建設(shè)綠色金融服務(wù)平臺。中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)和市經(jīng)濟(jì)信息化、交通,、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理等部門支持平臺建設(shè),，推動金融機(jī)構(gòu)入駐和綠色項(xiàng)目入庫。

市生態(tài)環(huán)境,、地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),，推行環(huán)境污染責(zé)任保險制度。鼓勵保險機(jī)構(gòu)為投保企業(yè)提供環(huán)境風(fēng)險減量服務(wù),。

鼓勵金融機(jī)構(gòu)等開展碳核算和環(huán)境信息披露,，鼓勵信用評級機(jī)構(gòu)將環(huán)境、社會和治理等因素納入信用評級體系,；培育綠色金融認(rèn)證機(jī)構(gòu),，鼓勵實(shí)施綠色金融認(rèn)證，建立綠色低碳供應(yīng)鏈管理服務(wù)體系,；支持金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)等依法服務(wù),、參與碳市場。

第三十四條 市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),、市有關(guān)部門等,，推動健全多層次普惠金融機(jī)構(gòu)組織體系，建立普惠金融顧問制度,，推動各區(qū)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建立融資服務(wù)中心,。鼓勵金融機(jī)構(gòu)豐富貸款品種，提升首貸戶比重,，加強(qiáng)對小微企業(yè)的融資服務(wù),。

市財政部門會同市地方金融部門、中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),，支持相關(guān)區(qū)建設(shè)普惠金融發(fā)展示范區(qū),，優(yōu)化普惠金融服務(wù)模式。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同市財政部門和市有關(guān)部門完善小微企業(yè)信貸獎勵政策,。市財政部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)、市地方金融部門,、區(qū)人民政府,，優(yōu)化政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本補(bǔ)充和風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，創(chuàng)新政府性融資擔(dān)保模式,，擴(kuò)大小微企業(yè)融資擔(dān)保規(guī)模和范圍,。

本市支持探索新型融資擔(dān)保方式，提升中小企業(yè)融資便利性,。支持中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)制定和推廣特定群體相關(guān)金融普惠政策,，探索開展特定群體相關(guān)金融統(tǒng)計指標(biāo)的統(tǒng)一監(jiān)測。

第三十五條 市發(fā)展改革、數(shù)據(jù),、地方金融等部門應(yīng)當(dāng)完善本市融資信用服務(wù)平臺,，深化公共數(shù)據(jù)的開放、共享和應(yīng)用,，支持金融機(jī)構(gòu)提高普惠金融服務(wù)能力,。

第三十六條 市地方金融、經(jīng)濟(jì)信息化,、國資,、數(shù)據(jù)等部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)，鼓勵金融機(jī)構(gòu)與鏈主企業(yè)合作,，推進(jìn)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品研發(fā),，開發(fā)差異化的融資產(chǎn)品，完善服務(wù)體系,。支持深化供應(yīng)鏈票據(jù)產(chǎn)品服務(wù)功能,，擴(kuò)大供應(yīng)鏈票據(jù)應(yīng)用，便利票據(jù)貼現(xiàn),。

市數(shù)據(jù),、經(jīng)濟(jì)信息化、科技,、商務(wù),、國資等部門鼓勵供應(yīng)鏈核心企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)應(yīng)用中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)和應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺,，提高擔(dān)保權(quán)利透明度,，確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，提升供應(yīng)鏈上中小企業(yè)融資的可得性,。

第三十七條 市地方金融部門,、市有關(guān)部門配合中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)完善多層次多元化的支付服務(wù)體系，推進(jìn)境內(nèi)外支付機(jī)構(gòu)合作,，推動境外支付工具在本市拓展應(yīng)用場景,，提升各類支付方式的便利性和包容性，為老年人,、外籍來華人員等群體提供高效便捷的支付服務(wù),。

第三十八條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合國家有關(guān)部門健全養(yǎng)老金融體系，優(yōu)化財政和稅收支持政策,，配合推進(jìn)個人養(yǎng)老金等制度,，促進(jìn)多層次多支柱養(yǎng)老保險體系協(xié)同發(fā)展。

本市支持金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品,，開發(fā)滿足多樣化養(yǎng)老需求的金融產(chǎn)品,，優(yōu)化管理服務(wù)機(jī)制,，加大對健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè),、銀發(fā)經(jīng)濟(jì)的金融支持,，提高老年人獲得金融服務(wù)的便利性、適當(dāng)性與安全性,。鼓勵社會資金參與養(yǎng)老服務(wù)業(yè),，擴(kuò)大資金來源范圍。

第三十九條 市人民政府推進(jìn)全球金融科技中心建設(shè),，打造全球金融科技產(chǎn)業(yè)集聚高地,。在數(shù)字銀行、保險科技,、支付科技,、證券資管、智能投顧,、金融資訊等領(lǐng)域,，集聚金融科技領(lǐng)軍企業(yè)和獨(dú)角獸企業(yè)。支持高等院校,、金融機(jī)構(gòu),、金融科技企業(yè)、行業(yè)組織等聯(lián)合搭建創(chuàng)新研發(fā)平臺,。

市地方金融,、財政等部門會同區(qū)人民政府加大政策支持力度，推動金融科技行業(yè)交流與成果轉(zhuǎn)化,。

市地方金融部門支持相關(guān)區(qū),、管委會、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等完善機(jī)構(gòu)獎勵,、辦公用房,、用地、項(xiàng)目資助,、算力需求,、人才引進(jìn)等政策措施，建設(shè)金融科技集聚區(qū),。

第四十條 市人民政府配合中央金融管理部門在本市建設(shè)金融科技基礎(chǔ)設(shè)施,、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新平臺,，支持在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)科技賦能，構(gòu)建安全可靠,、開放兼容的金融核心系統(tǒng),。

市地方金融部門配合市有關(guān)部門支持金融機(jī)構(gòu),、金融科技企業(yè)等參與城市算力基礎(chǔ)設(shè)施、區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施,、公共數(shù)據(jù)開放基礎(chǔ)設(shè)施等建設(shè),。

第四十一條 在中央金融管理部門的指導(dǎo)下，市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),、市有關(guān)部門,，通過政策支持、創(chuàng)新激勵,、項(xiàng)目資助等推動金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu),、金融機(jī)構(gòu)加快關(guān)鍵軟硬件技術(shù)應(yīng)用，推進(jìn)金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,。

市地方金融部門配合中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)開展相關(guān)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作,，增強(qiáng)數(shù)字化監(jiān)管能力，為金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好生態(tài)環(huán)境,。

第四十二條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門在本市穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字人民幣研發(fā)和應(yīng)用,，建設(shè)數(shù)字人民幣創(chuàng)新與運(yùn)營中心等功能性平臺，便利數(shù)字人民幣跨境使用,，研究數(shù)字人民幣支撐區(qū)塊鏈價值體系支付等應(yīng)用,，推動更多項(xiàng)目納入多邊央行數(shù)字貨幣橋。

市地方金融,、發(fā)展改革,、財政、商務(wù),、交通,、數(shù)據(jù),、民政,、教育等部門應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)，推進(jìn)數(shù)字人民幣應(yīng)用和推廣,，創(chuàng)新和豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景,。

第四十三條 市數(shù)據(jù)、網(wǎng)信,、地方金融等部門推動數(shù)據(jù)要素市場與金融市場聯(lián)動發(fā)展,，在中央金融管理部門的指導(dǎo)下，鼓勵金融機(jī)構(gòu),、金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu),、地方金融組織圍繞數(shù)據(jù)資產(chǎn)提供融資、保險等服務(wù),。

第四十四條 市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),、市有關(guān)部門完善貿(mào)易金融服務(wù)體系,、航運(yùn)金融服務(wù)體系,。加強(qiáng)對國際貿(mào)易新業(yè)態(tài)的金融支持，鼓勵金融機(jī)構(gòu)等豐富貿(mào)易金融產(chǎn)品和服務(wù),，促進(jìn)上海國際貿(mào)易中心能級提升,。支持金融機(jī)構(gòu)提高航運(yùn)保險承保能力和全球服務(wù)水平,，鼓勵行業(yè)組織等制定適用于新能源等領(lǐng)域的航運(yùn)保險合同示范文本,，發(fā)展航運(yùn)衍生品市場,，推進(jìn)航運(yùn)貿(mào)易數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施平臺建設(shè)，促進(jìn)上海國際航運(yùn)中心能級提升,。

第五章 金融監(jiān)管協(xié)同與風(fēng)險防范化解

第四十五條 本市按照國家要求,，建立地方金融工作協(xié)調(diào)機(jī)制。市地方金融部門應(yīng)當(dāng)依托協(xié)調(diào)機(jī)制,，加強(qiáng)與中央金融管理部門及其在滬機(jī)構(gòu)的監(jiān)管合作,、風(fēng)險研判及處置協(xié)同、信息共享和重大事項(xiàng)通報會商等,，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險早期識別,、預(yù)警、暴露和處置,。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)建設(shè)地方金融監(jiān)督管理信息平臺,，強(qiáng)化監(jiān)管科技應(yīng)用，加強(qiáng)對地方金融組織及其活動的信息歸集,、監(jiān)督管理,、調(diào)查統(tǒng)計和風(fēng)險監(jiān)測,，實(shí)現(xiàn)與有關(guān)部門監(jiān)管信息的互聯(lián)共享,。

第四十六條 市人民政府建立金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會議機(jī)制。市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),、市有關(guān)行業(yè)主管部門以及司法機(jī)關(guān)等依托聯(lián)席會議機(jī)制,，開展常態(tài)化風(fēng)險處置和風(fēng)險處置評估，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定,。

防范和處置非法集資,、非法金融活動應(yīng)當(dāng)按照國家和本市有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

非金融機(jī)構(gòu)涉及金融風(fēng)險的,，市有關(guān)行業(yè)主管部門和區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)按照國家和本市有關(guān)規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險處置責(zé)任,。

區(qū)人民政府對可能影響區(qū)域穩(wěn)定的金融風(fēng)險,，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行維護(hù)社會穩(wěn)定等職責(zé)。

第四十七條 市人民政府應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門建設(shè)與上海國際金融中心地位相適應(yīng)的金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系,，筑牢有效防控系統(tǒng)性風(fēng)險的金融穩(wěn)定保障體系，探索跨區(qū)域,、跨市場,、跨境一體化監(jiān)管路徑。

市人民政府支持中央金融管理部門建設(shè)覆蓋全金融市場的交易報告庫,，提升金融市場監(jiān)測分析水平,。

市人民政府會同中央金融管理部門建立金融市場快速應(yīng)對機(jī)制，防范股市,、債市,、期市、匯市等風(fēng)險跨市場傳導(dǎo),，維護(hù)金融市場穩(wěn)定,。

第四十八條 市地方金融、應(yīng)急管理等部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)建立金融突發(fā)事件應(yīng)急工作體系,，監(jiān)測評估境內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險,，動態(tài)完善應(yīng)對預(yù)案，預(yù)防,、處置金融突發(fā)事件,。

第四十九條 市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)，與司法,、監(jiān)察等機(jī)關(guān)以及仲裁機(jī)構(gòu),、調(diào)解組織建立金融風(fēng)險防控機(jī)制，在信息共享,、風(fēng)險研判及處置等方面強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動,。

第五十條 本市引導(dǎo)有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)等查詢、應(yīng)用金融領(lǐng)域誠信檔案等行業(yè)信用信息,，依法強(qiáng)化守信激勵與失信約束,。

市發(fā)展改革、地方金融等部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)推進(jìn)信用信息應(yīng)用,，發(fā)揮信用信息在金融風(fēng)險識別,、監(jiān)測、管理,、處置等環(huán)節(jié)的作用,。

市、區(qū)市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)經(jīng)營主體名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理,。除法律,、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外,，經(jīng)營主體不得在名稱、經(jīng)營范圍中使用具有金融屬性的字樣,。

第五十一條 市地方金融部門會同市有關(guān)行業(yè)主管部門,、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)組織等配合中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)，完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制,，督促金融機(jī)構(gòu),、地方金融組織等在提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時履行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法定義務(wù)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)配合中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),，支持相關(guān)行業(yè)組織、投資者保護(hù)機(jī)構(gòu),、調(diào)解組織,、仲裁機(jī)構(gòu)等健全金融消費(fèi)者投訴與爭議處理機(jī)制，督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金融產(chǎn)品服務(wù)適當(dāng)性管理,，提升金融消費(fèi)者金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范意識,。

第六章 金融人才環(huán)境建設(shè)

第五十二條 市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同市人才部門制定金融人才發(fā)展規(guī)劃，完善以市場為導(dǎo)向,、與上海國際金融中心建設(shè)需求相適應(yīng)的金融人才培養(yǎng)集聚,、評價激勵、服務(wù)保障等政策措施,。

第五十三條 本市支持高等院校深化金融相關(guān)學(xué)科建設(shè),，強(qiáng)化產(chǎn)學(xué)研用深度融合，完善校企聯(lián)合培養(yǎng)機(jī)制,，加快綠色金融,、數(shù)字金融、資產(chǎn)管理,、風(fēng)險管理等領(lǐng)域的復(fù)合型金融人才培養(yǎng),。

市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)、市有關(guān)部門等,，設(shè)立人才培訓(xùn)和實(shí)踐基地,。市教育、司法行政等部門應(yīng)當(dāng)支持高等院校和各類法律服務(wù)機(jī)構(gòu)培養(yǎng)或者儲備通曉國際金融規(guī)則的涉外法治人才,。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)按照國家規(guī)定,，引進(jìn)國際認(rèn)可的金融職業(yè)能力考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)，并支持其在本市開展相關(guān)認(rèn)證業(yè)務(wù),。

第五十四條 本市鼓勵金融機(jī)構(gòu)以及相關(guān)單位從境內(nèi)外引進(jìn)各類高層次,、緊缺金融人才。

市有關(guān)部門、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對引進(jìn)的高層次,、緊缺金融人才,，在戶籍和居住證辦理、住房,、醫(yī)療保障,、外籍人士永久居留等方面提供便利。

市人力資源社會保障部門會同市有關(guān)部門,，將國際通用,、本市急需的境外金融類職業(yè)資格證書納入境外職業(yè)資格證書認(rèn)可清單目錄。按照國家規(guī)定,，對具有相關(guān)境外金融職業(yè)資格且符合條件的金融人才，在申請注冊從業(yè)資格或者辦理執(zhí)業(yè)登記等方面提供便利,。

第五十五條 市人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才獎勵辦法,，對為上海國際金融中心建設(shè)做出貢獻(xiàn)的各類金融人才給予獎勵。

第五十六條 市,、區(qū)有關(guān)部門健全金融人才評價,、流動、激勵等機(jī)制,，培育金融人才中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等組織,。

第七章 金融營商環(huán)境建設(shè)

第五十七條 本市配合中央金融管理部門加強(qiáng)金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，推進(jìn)金融信用信息全面歸集共享,，深化公共信用信息在金融領(lǐng)域的共享應(yīng)用,。本市推動長三角跨區(qū)域公共信用信息共享、依法依規(guī)查詢應(yīng)用,，為長三角地區(qū)企業(yè)融資提供便利化服務(wù),。

第五十八條 本市各級人民法院、仲裁機(jī)構(gòu),、公證機(jī)構(gòu),、調(diào)解組織等會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)、市地方金融部門等,，建立投訴,、調(diào)解、公證,、裁決一站式金融糾紛非訴解決與執(zhí)行機(jī)制,。

本市各級人民法院、仲裁機(jī)構(gòu),、公證機(jī)構(gòu),、調(diào)解組織等加強(qiáng)金融糾紛多元化解機(jī)制數(shù)字化建設(shè)，提高金融糾紛化解效率。

中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)會同市地方金融部門等支持金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部考核規(guī)定,，鼓勵金融機(jī)構(gòu)采取仲裁,、調(diào)解、公證等方式解決糾紛,，探索使用公證機(jī)構(gòu)等出具的文書材料或者人民法院出具的非執(zhí)行程序文書作為呆壞賬核銷依據(jù),，推動金融領(lǐng)域小額糾紛高效處置。

第五十九條 市司法行政部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),、市地方金融部門等,，支持本市仲裁機(jī)構(gòu)開展金融行業(yè)仲裁機(jī)制創(chuàng)新。

鼓勵本市仲裁機(jī)構(gòu)依據(jù)法律法規(guī),，制定實(shí)施并及時優(yōu)化與國際金融通行規(guī)則,、商業(yè)慣例等接軌、適應(yīng)仲裁業(yè)務(wù)發(fā)展的仲裁規(guī)則,，提高金融仲裁專業(yè)水平和國際化程度,。

第六十條 本市各級人民法院推進(jìn)金融審判機(jī)制創(chuàng)新，完善金融糾紛示范判決,、代表人訴訟等專業(yè)化金融審判機(jī)制,；在審理跨境金融、離岸金融等領(lǐng)域的涉外民商事案件中,，依法適用國際條約和國際慣例,。上海金融法院加強(qiáng)金融市場案例測試機(jī)制建設(shè)。

本市各級人民法院,、人民檢察院,、公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)與中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)、市地方金融部門的溝通,，協(xié)同推進(jìn)行刑銜接和行政違法行為監(jiān)督,。

本市各級人民檢察院推進(jìn)金融檢察機(jī)制創(chuàng)新，探索開展金融領(lǐng)域公益訴訟等工作,。

第六十一條 本市支持發(fā)展金融信息服務(wù)行業(yè),，培育和引進(jìn)具有全球競爭力的金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu)，提高金融信息服務(wù)能力,，打造金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈,，建設(shè)國際金融資訊中心。

第六十二條 本市推進(jìn)國際金融中心相關(guān)領(lǐng)域智庫建設(shè),，支持智庫加強(qiáng)前沿研究,，提高智庫決策咨詢能力和國際影響力。

第六十三條 市司法行政,、財政,、審計,、發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)信息化等部門制定政策措施,，培育和引進(jìn)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu),，支持法律、會計,、審計,、評級服務(wù)、投資咨詢,、信息技術(shù)服務(wù)等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)在本市發(fā)展,，提高國際化水平。

第六十四條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持金融領(lǐng)域相關(guān)行業(yè)自律組織服務(wù)行業(yè)發(fā)展,、規(guī)范市場秩序,、完善自律機(jī)制，開展行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和教育培訓(xùn),，參與金融標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)治理規(guī)則的研究和制定,。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu)等，發(fā)揮金融領(lǐng)域相關(guān)社會組織作用,，建設(shè)跨界共治和社會參與的協(xié)調(diào)議事與溝通交流平臺。

市地方金融部門應(yīng)當(dāng)會同中央金融管理部門在滬機(jī)構(gòu),，支持金融領(lǐng)域相關(guān)行業(yè)組織與國際行業(yè)組織,、協(xié)會或者機(jī)構(gòu)聯(lián)合制定行業(yè)自治規(guī)范。

第八章 附 則

第六十五條 本條例自2024年10月1日起施行,。

【來源：上海發(fā)布】